روشهای مختلف برای سرمایه گذاری پول شما

بازار سهام استرالیا بیش از سهام شرکت یک بازار است. در واقع ، این یک بازار برای اوراق بهادار و محصولات سرمایه گذاری از بیشتر کلاس های اصلی دارایی است. کلاس دارایی گروه گسترده ای از سرمایه گذاری ها است که به طور مشابه رفتار می کنند.

کلاسهای اصلی دارایی چیست؟

1. سپرده های نقدی و مدت
2. اوراق بهادار با بهره ثابت ، مانند اوراق قرضه.
3. املاک ، که شامل اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات استرالیا (A-Reits) است.
4. سهام استرالیا
5. سهام بین المللی.
6. کالاها (طلا ، فلزات گرانبها و غیره).

این دارایی ها می توانند به عنوان دارایی "درآمد" یا "رشد" طبقه بندی شوند.

دارایی های درآمد شامل نقدی ، سپرده های مدت بانکی ، اوراق بهادار ، بدهی ها ، اوراق بهادار ترکیبی و سایر اوراق بهادار با بهره ثابت است. همانطور که از نام آن پیداست ، بیشتر بازده سرمایه گذار باید از درآمدی که دارایی پرداخت می کند ، بدست آید. به سادگی ، درآمد حاصل از سپرده مدت بانکی بهره است.

از طرف دیگر ، با دارایی های رشد ، انتظار می رود که بیشتر بازده سرمایه گذار از افزایش قیمت دارایی ناشی شود. دارایی های رشد شامل سهام استرالیا ، سهام بین المللی ، املاک و کالاها است. به عنوان مثال ، من 7،500 دلار برای خرید 500 BHP سهام با 15 دلار در هر سهم در سال 2016 سرمایه گذاری می کنم. آنها پس از سه سال به 40 دلار در هر سهم افزایش می یابند ، بنابراین اکنون 20،000 دلار ارزش دارند. رشد (یا سود) در این دارایی 25 دلار در هر سهم یا 12. 500 دلار است.

برخی از دارایی های رشد نیز درآمد خود را پرداخت می کنند (به عنوان مثال ، سهام BHP نیز سود سهام را پرداخت می کند). با این وجود ، انتظار می رود بیشتر بازده از افزایش ارزش دارایی ناشی شود.

البته ، هر یک از این دارایی های رشد که در بالا ذکر شد نیز می تواند از نظر ارزش پایین بیاید ، بنابراین به طور معمول "خطرناک تر" از دارایی های درآمد محسوب می شوند.

سرمایه گذاران که در درجه اول به دنبال درآمد هستند و نیاز دارند سرمایه خود را تا حد زیادی در دارایی های درآمد سرمایه گذاری کند. آن دسته از سرمایه گذاران که می خواهند سرمایه خود را رشد دهند (و آماده هستند تا این کار را بیشتر انجام دهند) عمدتاً در دارایی های رشد سرمایه گذاری می کنند.

ASX از نیازهای هر دو گروه سرمایه گذاران پشتیبانی می کند و محصولات مختلفی را برای انجام این کار ارائه می دهد.

چه نوع محصولات ذکر شده وجود دارد؟

محصولات ذکر شده یا توسط یک شرکت صادر می شوند (و سرمایه گذاران صاحبان آن شرکت هستند) ، یا از یک ساختار اعتماد واحد استفاده می کنند (ممکن است شما از بودجه مدیریت شده شنیده باشید) و سرمایه گذاران با واحدها صادر می شوند.

تعدادی از محصولات ذکر شده وجود دارد:

• سهام عادی رایج ترین محصول ذکر شده است. این شکل اصلی سهامداری است که به مالک این حق را دارد که در جلسات عمومی شرکت شرکت کند ، مدیران را انتخاب کند ، به امور مادی رای دهد و سود سهام دریافت کند. هر سهم معمولی با خود یک رأی دارد ، بنابراین اگر 100 سهم دارید ، 100 رای دارید. بر این اساس ، یک شخص یا نهاد که بیش از 50 ٪ از سهام عادی را در اختیار دارد ، به طور موثری آن شرکت را کنترل می کند. اگر سهام را در BHP یا Woolworths خریداری می کنید ، سهام عادی خریداری می کنید.
• برخی از شرکت ها سهام ترجیحی را صادر می کنند. آنها به دلیل رتبه بالاتر از سهام "معمولی" ، آنها را "ترجیح" می نامند. اگر یک شرکت زخمی شود و پس از پرداخت کامل طلبکاران خود ، هرگونه پولی باقی مانده باشد ، سهامداران اولویت قبل از بازپرداخت سرمایه به سهامداران عادی پرداخت می شوند. بر خلاف سهام عادی ، سهام ترجیحی هیچ حق رای کلی را در اختیار ندارد و به دلیل اینکه بعضی اوقات با سود سهام ثابت یا اسمی صادر می شوند ، بیشتر از امنیت سهام عدالت در نظر گرفته می شوند.
• شرکت ها همچنین ممکن است گزینه هایی را برای سهام خود صادر کنند و به دارندگان گزینه اجازه می دهند حق اما نه تعهد را برای استفاده از این گزینه و مشترک برای سهام عادی جدید با قیمت ثابت از پیش تعیین شده ارائه دهند. گزینه ها معمولاً تاریخ انقضا ثابت دارند و به طور جداگانه با سهام عادی در ASX معامله می شوند.

2. اوراق قرضه شرکت

بسیاری از شرکت های بزرگ نیز با صدور اوراق بهادار شرکت وام می گیرند ، که می تواند در ASX ذکر شود. آنها به طور معمول نرخ بهره ثابت یا حاشیه ثابت را بیش از نرخ بهره معیار به سرمایه گذاران می پردازند و تاریخ سررسید ثابت دارند - یعنی تاریخ زمانی که سرمایه گذار پول خود را پس می گیرد. دولت ها ، فدرال و ایالتی نیز اوراق قرضه صادر می کنند و بسیاری از این موارد را می توان در ASX معامله کرد.

3. اعتماد واحد: اعتماد املاک ، صندوق های معامله شده ارز و صندوق های مدیریت شده

اعتماد واحد یک شکل متفاوت از نهاد حقوقی است که به طور کلی برای سرمایه گذاران ایجاد شده است تا بتوانند دارایی های بزرگ سرمایه گذاری را در اختیار داشته و اداره کنند. سرمایه گذاران واحدهایی را با اعتماد خریداری می کنند که می توانند در ASX معامله شوند. بزرگترین اعتماد واحد اعتماد املاک است که ساختمانهای تجاری ، مراکز خرید و پارک های صنعتی را در اختیار دارند و اجاره می دهند. این اعتماد توسط مدیران سرمایه گذاری حرفه ای به نمایندگی از Unitholders اداره می شود. صندوق های معامله شده و صندوق های مدیریت شده (به تصویر زیر مراجعه کنید) نیز اعتماد واحد هستند.

بیایید برخی از این محصولات را بیشتر بررسی کنیم.

بیش از 1000 شرکت سهام عادی خود را به نقل از ASX دارند. طبق استانداردهای بین المللی ، بازار نسبتاً متمرکز است و بزرگترین 20 شرکت تقریباً 40 ٪ از سرمایه کل بازار را تشکیل می دهند. 200 شرکت برتر ، که عملکرد آنها توسط شاخص S& P/ASX 200 ردیابی می شود ، تقریباً 80 ٪ را تشکیل می دهد.

هر شرکت به یکی از 11 بخش صنعت گسترده طبقه بندی می شود. اینها در جدول زیر همراه با بزرگترین سهام در هر بخش نشان داده شده است. بزرگترین بخش با سرمایه گذاری در بازار ، بخش مالی ، شامل بانکهای اصلی ، بانکهای منطقه ای ، شرکتهای بیمه و مدیران ثروت است و 32 ٪ از وزن شاخص معیار S& P/ASX 200 را تشکیل می دهد. کمترین بخش ، آب و برق (مانند شرکت های گاز) فقط 1. 9 ٪ از شاخص را تشکیل می دهد.

وزن S& P ASX 200

بزرگترین سهام و کد ASX

خدمات ارتباطی

صلاحیت مصرف کننده

مگسهای مصرف کننده

شراب خزانه داری (توی)

Woodside Petroleum (WPL)

انرژی مبدا (ORG)

بانک مشترک المنافع (CBA)

Westpac Banking Corp (WBC)

گروه بانکی ANZ (ANZ)

آمپر بانک ملی استرالیا (NAB)

گروه Macquarie (MQG)

بیمه QBE (QBE)

مراقبت های بهداشتی

مراقبت های بهداشتی رامسی (RHC)

مراقبت های بهداشتی صوتی (SHL)

صنعت

فرودگاه سیدنی (سید)

فناوری اطلاعات

Wisetech Global (WTC)

Newcrest Mining (NCM)

مشاور املاک

گروه گودمن (GMC)

گروه Scentre (SCG)

در تاریخ 31 مه 2019. منبع: S& P Dow Jones

2. سرمایه گذاری های مدیریت شده - ETFS ، LICS/LITS ، MFUNDS

جایگزینی برای سرمایه گذاری مستقیم در سهام ، سرمایه گذاری در سرمایه گذاری های مدیریت شده است. برخی از سرمایه گذاران تصمیم می گیرند که هر دو را انجام دهند ، و تشخیص می دهند که یک مدیر می تواند دسترسی به یک بازار یا کلاس دارایی را تسهیل کند ، یا تخصص سرمایه گذاری خاصی را اضافه کند.

انواع مختلف سرمایه گذاری های مدیریت شده چیست؟

سه نوع وجود دارد:

1. صندوق های معامله شده مبادله (ETFS)

این صندوق های مدیریت شده در ASX است. آنها "باز پایان" هستند ، به این معنی که می توانند در اندازه رشد کنند زیرا سرمایه گذاران بیشتری به دنبال سرمایه گذاری هستند. به جای سهام ، سرمایه گذاران با واحدها صادر می شوند.

اکثر ETF ها به طور منفعلانه مدیریت می شوند و شاخصی مانند S& P/ASX 200 یا معادل ایالات متحده ، S& P 500 را ردیابی می کنند. صادر شده توسط غول های سرمایه گذاری جهانی مانند BlackRock (Ishares) ، پیشتاز یا خیابان ایالتی ، این صندوق ها با هدف تکرار عملکرد عملکردشاخص اساسی با سرمایه گذاری دقیقاً مطابق با ساخت آن شاخص. اگر شاخص زیرین 2 ٪ افزایش یابد ، ETF باید 2 ٪ افزایش یابد و اگر شاخص 2 ٪ باشد ، ETF نیز باید 2 ٪ کاهش یابد. از آنجا که آنها تقریباً در "خلبان خودکار" قرار دارند ، ETF از این طبیعت هزینه های مدیریت بسیار کمی را پرداخت می کند ، گاهی اوقات به اندازه 0. 10 ٪ PA.

ETF های ردیابی شاخص بیش از طیف گسترده ای از دارایی ها و بازارهای از جمله سهام محلی ، بخش های بازار سهام ، کلاه های کوچک و میانی در دسترس هستند. سهام خارج از کشور ، اوراق قرضه ، املاک تجاری و کالاهایی مانند طلا.

همچنین وجوه مدیریت شده به طور فعال (به نام صندوق های مدیریت شده) وجود دارد که به همان روش ETF عمل می کنند ، به جز مدیر سرمایه گذاری از مهارت های خود برای انتخاب سرمایه گذاری استفاده می کند.

منابع زیر می تواند به شما در یادگیری بیشتر کمک کند:

• فیلم کوتاه ETFS 101 Nabtrade را تماشا کنید
• مشاهده پخش مجدد از Nabtrade's ETFS 101 Webinar

2. شرکت های سرمایه گذاری ذکر شده (LIC) و Trusts Investment (LITS)

LICS از ساختار شرکت استفاده می کند و سرمایه گذاری های "نزدیک" است. سرمایه گذاران سهامدار هستند و این شرکت یا سرمایه گذاری های داخلی را مدیریت می کند یا یک مدیر خارجی را برای انجام این کار منصوب می کند.

LIC هایی وجود دارد که به طور گسترده در بازار سهم استرالیا سرمایه گذاری می کنند ، مانند Argo (Arg: ASX) یا AFIC (AFI: ASX) ، LIC هایی که در کلاه های کوچک/میانه ، مانند سرمایه WAM (WAM: ASX) سرمایه گذاری می کنند ، lics کهدر بخش های خاص صنعت و سایر مواردی که در سهام خارج از کشور سرمایه گذاری می کنند سرمایه گذاری کنید.

اعتماد سرمایه گذاری ذکر شده (LITS) نیز سرمایه گذاری های "بسته" است.

مزیت LIC یا LIT بیش از ETF این است که مدیر سرمایه گذاری دارای استخر محدود پول برای سرمایه گذاری است و نیازی به نگرانی در مورد ورود یا خروج نیست. یک نقطه ضعف این است که LIC یا LIT می تواند با تخفیف یا حق بیمه NTA خود (ارزش دارایی ملموس خالص) تجارت کند.

منابع زیر می تواند به شما در یادگیری بیشتر کمک کند: تماشای ویدیوی LICS Nabtrade و Lits 101

سرمایه گذاران همچنین می توانند از طریق سرویس ASX MFUNDS در صدها صندوق مدیریت نشده ثبت نشده سرمایه گذاری کنند ، که دسترسی به سهام استرالیا ، سهام خارج از کشور ، املاک ، درآمد ثابت و صندوق های زیرساختی را فراهم می کند.

می توانید طیف وسیعی از MFunds موجود در Nabtrade را به همراه فیلم هایی از برخی از مدیران MFund ما با ورود به سیستم ، معلق در مرکز Insight و انتخاب وجوه مدیریت شده از منوی کشویی مشاهده کنید.

تنوع: این نام بازی است

یکی از موضوعاتی که باید هنگام سرمایه گذاری در نظر بگیرید ، سطح تنوع است. همانطور که از ادعای قدیمی می رود "تمام تخم های خود را در یک سبد قرار ندهید" ، بنابراین مهم است که در مورد آن فکر کنید:

• چقدر سرمایه می خواهید در کلاسهای دارایی مختلف گسترش دهید
• در هر کلاس دارایی ، سرمایه گذاری در صنایع مختلف
• این که آیا شما در مورد انتخاب اوراق بهادار در هر کلاس دارایی تخصص و دانش دارید

با تنوع در کلاسهای دارایی مختلف و گسترش سرمایه گذاری های خود در هر گروه ، می توانید نوسانات نمونه کارها خود را کاهش دهید. همچنین این بدان معنی است که بازده ضعیف از یک کلاس دارایی در هر دوره زمانی معین می تواند با بازده بالاتر در دیگران جبران شود. به عنوان مثال ، هنگامی که سهم سهم سال بد و بازده منفی را به بازار عرضه می کند ، اوراق قرضه تمایل به بازده مثبت دارند.

به ویژه برای سهام ، اضافه کردن شرکت های مختلف به یک نمونه کارها برای به حداقل رساندن تأثیر خطرات خاص شرکت ، می تواند به راحتی حاصل شود ، همانطور که نمودار زیر نشان می دهد. در حالی که شما هرگز نمی توانید تأثیر ریسک شرکت را از بین ببرید ، یک نمونه کارها از 10-15 سهام از نظر مادی خطر کلی را کاهش می دهد.

منبع: گزارش سوئیتزر

پیشنهاد بعدی ما خوانده شده:

اکنون که روش های مختلف سرمایه گذاری را درک کرده اید ، مقاله بعدی در مرکز آموزش Nabtrade چهار قدم برای ساخت یک سبد انعطاف پذیر تشریح می کند.

در مقاله ، سردبیر Cuffelinks Graham Hand - خود یک سرمایه گذار - نمونه هایی از چگونگی تقسیم یک نمونه کارها را بین کلاس های دارایی ، ایده های سرمایه گذاری و سایر ملاحظات به اشتراک می گذارد.

• دسترسی به "نحوه ساخت یک نمونه کارها بلند مدت".

لیست کامل محتوای مرکز آموزش:

1. مبانی بازار سهام استرالیا
2. چرا در سهام سرمایه گذاری کنید؟
3. روشهای مختلف برای سرمایه گذاری پول شما
4. نحوه ساخت یک نمونه کارها بلند مدت
5. اینفوگرافیک: 30 اصطلاح سرمایه گذاری که باید بدانید