آیا طلا سرمایه گذاری بهتری نسبت به سهام دارد؟

در این مقاله ، دو وسیله نقلیه سرمایه گذاری محبوب مورد بررسی قرار گرفته است: طلا و سهام ، با تمرکز بر مقایسه مزایا و ملاحظات نسبی هر دو. در حالی که طلا به طور کلی به عنوان یک دارایی در معرض خطر پایین تر با ظرفیت ذخیره ارزش در دراز مدت مشاهده می شود ، سهام اغلب به دلیل نوسانات آنها به عنوان یک کلاس دارایی خطرناک تر تلقی می شود ، با پتانسیل اعطای بازده بالا. این که آیا طلا یک سرمایه گذاری بهتر از سهام است یا برعکس ، به نیاز سرمایه گذار بستگی دارد. آیا سرمایه گذار حفظ ثروت را در اولویت قرار می دهد؟رشد؟و افق زمانی چیست؟در مورد این سرمایه گذاری ها در زیر اطلاعات بیشتری کسب کنید.

مزایای سرمایه گذاری در طلا

اگر اولویت شما حفظ ارزش ثروت شماست ، طلا مناسب است. شاید اکنون بیش از گذشته ، مردم اکنون به دنبال دارایی هستند که ارزش ثروت خود را ذخیره می کند. طلا در بین سایر کلاسهای دارایی بی نظیر است و از نظر تاریخی به عنوان یک پرچین اثبات شده در برابر تورم خدمت کرده است. از زمان رها کردن استاندارد طلا در سال 1971 ، هنگامی که رئیس جمهور نیکسون مقدار دلار از ذخایر طلا را از دست داد ، نرخ تورم در حال افزایش است. این چشم انداز که تورم یک مسئله طولانی خواهد بود ، املاک طلا را به عنوان یک پرچین به طور فزاینده ای جذاب می کند. طلا در طول تاریخ محکم ایستاده است. رکود بزرگ ، بحران مالی سال 2008 و اثرات همه گیر Covid-19 را در نظر بگیرید-در تمام این رویدادها ، قیمت های طلا به رکورد رسیده است. حتی در میان نقدینگی که اقتصاد ایالات متحده را در طول سیاست های کمی محکم کننده بانک مرکزی امسال تخلیه می کند ، طلای مقاومت قابل توجهی را نشان داده است. طلا برای سرمایه گذاران با افق سرمایه گذاری طولانی تر جذاب است. داشتن یک دارایی در پناهگاه امن به این معنی نیست که طلا نمی تواند بازده ایجاد کند. در میان مدت و بلند مدت ، طلا تمایل به نشان دادن صعودی قابل توجه دارد. به عنوان مثال ، از سال 1990 تا 2020 ، قیمت طلا حدود 360 ٪ افزایش یافته است.

مزایای سرمایه گذاری در بازار سهام

سرمایه گذاران که به دنبال بازده بزرگ هستند ممکن است سرمایه گذاری سهام را انتخاب کنند - ضمن اینکه ریسک اضافی را به خود اختصاص می دهند. در همین مدت (1990 تا 2020) ، میانگین صنعتی داو جونز (DJIA) ، یک اندازه گیری گسترده از عملکرد کلی بازار سهام ، 991 ٪ افزایش یافت. در حالی که سهام نسبت به فلزات گرانبها مانند طلا ، سرمایه گذاری های خطرناک محسوب می شود ، در صورت جستجوی سودهای کوتاه مدت ، بازار سهام می تواند بازده جذاب را ارائه دهد. به عنوان مثال ، در طول برنامه تسکین کمی فدرال رزرو به دنبال همه گیر COVID-19 ، S& P 500 در کوتاهترین بازه زمانی تاریخ دو برابر شد و از 2237 به 4479 در کمتر از یک سال رفت. هنگام سرمایه گذاری در سهام ، شرکت ها اغلب سود سهام را پرداخت می کنند. سود سهام هنگامی پرداخت می شود که شرکت ها بخشی از سود خود را به سرمایه گذاران خود بازگردانند ، که می توانند هنگام سرمایه گذاری مجدد پیچیده شوند. بازده سود سهام اغلب بسته به سود شرکت متفاوت است و چیزی که باید در نظر بگیرد این است که همه شرکت ها در وهله اول سود سهام ارائه نمی دهند. با این وجود ، سرمایه گذاران ممکن است جریان نقدی ثابت را جذاب بدانند.

طلا در مقابل سهام

ممکن است بیش از حد وسوسه انگیز باشد ، اما ویژگی های دارایی مانند طلا و سهام دوگانگی نیست. هم بورس سهام و هم فضای طلا بسیار متنوع است. حتی در هر فضا ، دارایی های متنوعی با سطح ریسک مختلف و بازده مورد انتظار وجود دارد. به عنوان مثال ، بسیاری از آنها تجدید نظر صندوق های پرچین را مشاهده می کنند-جایی که سهام به طور فعال معامله می شود تا به حداکثر رساندن سود کوتاه مدت بپردازد. در حالی که برخی دیگر ترجیح می دهند در صندوق های شاخص که عملکرد شاخص ها را ردیابی می کنند ، مانند S& P 500 ، سرمایه گذاری کنند. در این دو مثال به تنهایی ، ریسک و بازده بالقوه بسیار متفاوت است - حتی در بازار سهام. در فضای فلزات طلایی و گرانبها ، برخی تصمیم می گیرند در سهام طلا سرمایه گذاری کنند. هنگامی که سرمایه گذاران چنین سهام را خریداری می کنند ، در یک شرکت طلایی دارای سهام عدالت هستند. این سهام اغلب با قیمت طلا به طور هماهنگ حرکت می کند. همانطور که در مورد کسانی که با ETF های طلایی تجارت می کنند ، بسیاری تلاش می کنند تا بازده نوسانات قیمت دارایی را به دست آورند ، در حالی که خود را در معرض خطر عدم داشتن دارایی فیزیکی اساسی قرار می دهند. از طرف دیگر ، ارائه رمزنگاری با حمایت طلا از Kinesis Gold (KAU) ، تمام مزایای مالکیت فلزات گرانبها را با درآمد منفعل پایدار در قالب عملکرد ماهانه پرداخت شده در طلای فیزیکی ترکیب می کند. هنگامی که سرمایه گذاران طلای فیزیکی را از طریق Kinesis خریداری می کنند ، آنها طلایی را خریداری می کنند که در شبکه طاق امن Kinesis ذخیره می شود ، که متعلق به نام سرمایه گذار است. فقط با خرید و نگه داشتن طلا گفته شده ، سرمایه گذاران می توانند بازده دریافت کنند ، و همچنین از کیفیت پناهگاه دارایی در زمان رکورد نرخ تورم بالا ، در سطح جهان بهره مند شوند.

آیا طلا سرمایه گذاری بهتری نسبت به سهام دارد؟

تصمیم به سرمایه گذاری در طلا یا سهام در نهایت بستگی به اولویت ها و تحمل ریسک سرمایه گذاران فردی دارد. در حالی که سرمایه گذاران با درآمد یکبار مصرف بالا و اشتهای بزرگی برای ریسک ، ممکن است سرمایه گذاری در بورس را ترجیح دهند ، افرادی که به دنبال به حداقل رساندن ریسک هستند در حالی که سودهای جبران خسارت را به احتمال زیاد ترجیح می دهند طلا را انتخاب کنند. در هر صورت ، برخی از سطح تنوع می تواند عاقلانه باشد. به قول مدیر صندوق پرچین ، ری دالیو ، "متنوع سازی خوب مهمترین کاری است که شما باید انجام دهید". یک نمونه کارها متنوع و ظریف ممکن است برای رسیدن به اهداف خود سرمایه گذاران باشد. این نشریه فقط برای اهداف اطلاعاتی است و در نظر گرفته نشده است که یک درخواست ، ارائه یا توصیه از هرگونه امنیت ، کالا ، مشتق ، خدمات مدیریت سرمایه گذاری یا خدمات مشاوره ای باشد و مشاوره تجارت کالا نیست. این نشریه قصد ندارد سرمایه گذاری ، مالیات یا مشاوره حقوقی را در مورد یک پایه عمومی یا خاص ارائه دهد.

فلزات گرانبها

• چه مقدار از نمونه کارها خود را باید به طلا اختصاص دهید؟
• تورم چگونه بر قیمت طلا و نقره تأثیر می گذارد؟
• بخش فلزات گرانبها: برخی از درد به دنبال یک سود بزرگ