نحوه انتقال سریع و به راحتی حساب کارگزاری

در مورد روشهای مختلفی که می توانید یک حساب کارگزاری و دارایی های آن را منتقل کنید ، بیاموزید. نگرانی های دیگری مانند مالیات و دوره خاموشی را پیدا کنید.

به روز شده: 02 مارس 2023

همانطور که به عنوان یک سرمایه گذار رشد می کنید ، ممکن است تصمیم بگیرید که می خواهید به یک شرکت کارگزاری جدید بروید.

شرکت کارگزاری شما ممکن است با زمان همراه نباشد. سایر شرکتهای کارگزاری ممکن است شروع به ارائه هزینه های پایین تر یا ابزارهای تحقیق بهتر کنند.

مهم نیست که چرا می خواهید به یک کارگزاری جدید بروید ، باید بدانید که این روند به سادگی کلیک روی یک دکمه نیست - می تواند پیچیده باشد و کمی زمان لازم را برای تکمیل دارد.

برای سرمایه گذار معمولی خیلی دشوار نیست.

اگر آماده انتقال به یک کارگزاری جدید هستید ، ابتدا باید یاد بگیرید که چگونه یک حساب کارگزاری را انتقال دهید.

این چیزی است که شما باید بدانید.

مثل همیشه ، با یک متخصص مشورت کنید تا بدانید که چگونه می توانید به طور خاص تأثیر بگذارید. متخصصان مالیات یا سرمایه گذاری ممکن است بتوانند به شما در درک ویژگی های وضعیت خود کمک کنند.

چگونه دارایی ها منتقل می شوند

انتقال یک حساب کارگزاری همیشه آسان نیست.

وقتی در مورد آن فکر می کنید ، جزئیات زیادی در آن وجود دارد.

معمولاً مردم می خواهند دارایی هایی را که در حساب خود نگه می دارند انتقال دهند. آنها نمی خواهند موقعیت های خود را بفروشند و سپس پول نقد را جابجا کنند.

این منطقی است.

فروش سرمایه گذاری های شما می تواند عواقب مالیاتی از جمله مالیات سود سرمایه داشته باشد. انتقال دارایی ها به عنوان آنها به عنوان انتقال در نوع نامیده می شود.

برخی از افراد سرمایه گذاری زیادی در حساب کارگزاری خود دارند. تمام این دارایی ها باید جابجا شوند که می تواند نسبتاً پیچیده باشد.

خوشبختانه ، سیستمی برای تسهیل انتقال دارایی از یک شرکت کارگزاری به دیگری وجود دارد. به طور خلاصه سرویس انتقال حساب مشتری یا ACATS به طور خلاصه نامیده می شود. سیستم ACATS توسط شرکت ملی پاکسازی اوراق بهادار (NSCC) اداره می شود.

لازم نیست مستقیماً با ACAT ها سر و کار داشته باشید.

در عوض ، شرکت های کارگزاری قدیمی و جدید شما ممکن است با ACATS برای انتقال سرمایه گذاری های شما همکاری کنند.

دو راه برای انتقال حساب خود

دو روش اصلی برای انتقال حساب شما وجود دارد.

• شما می توانید دارایی های خود را مانند سهام ، اوراق بهادار ، صندوق های متقابل و ETF ، در نوع خود منتقل کنید.
• شما می توانید دارایی ها را بفروشید. سپس می توانید پول نقد را به یک کارگزاری جدید منتقل کنید.

در اینجا نحوه کار این دو روش آورده شده است.

انتقال در بند

انتقال در نوع به طور کلی پیچیده تر از انتقال نقدی است.

شرکت کارگزاری قدیمی شما مجبور است هر موقعیت سرمایه گذاری فردی را که باید به شرکت کارگزاری جدید منتقل کنید ، منتقل کند.

اگر صاحب 100 سهام فردی مختلف هستید ، هر یک از این سهام باید منتقل شوند.

این شامل اطلاعاتی در مورد تعداد سهام شما در اختیار شما است. این همچنین باید مبنای هزینه شما را در سرمایه گذاری های شما شامل شود.

حواله نقد

اگر فقط پول نقد را منتقل می کنید ، روند سریعتر و آسان تر است.

تمام شرکت کارگزاری باید انجام دهد این است که پول نقد خود را به شرکت جدید منتقل کنید.

بسته به نوع حساب ، حتی ممکن است خودتان این کار را انجام دهید.

برای یک حساب کارگزاری مشمول مالیات ، به سادگی می توانید پول نقد را درخواست کنید. سپس می توانید خودتان آن را به شرکت جدید کارگزاری واریز کنید.

با این حال ، همه چیز با انواع دیگر حساب ها پیچیده تر می شود.

به عنوان مثال ، حساب های بازنشستگی در مورد نحوه انتقال دارایی های خود قوانین ویژه ای دارند. اگر قوانین را رعایت نکنید ، انتقال می تواند به عنوان توزیع رفتار شود.

اگر هنوز سن بازنشستگی ندارید ، این می تواند منجر به پرداخت مالیات و مجازات در صندوق های تأمین شده مالیات شود که به درستی منتقل نشده اند.

به همین دلیل اغلب بهتر است که شرکت کارگزاری جدید خود را به روند انتقال برسانید.

روند انتقال

روند انتقال از دیدگاه سرمایه گذار دشوار نیست.

1. آماده سازی

قبل از شروع فرآیند ، باید چند کار را برای آماده سازی انجام دهید.

اظهارات خود را ذخیره کنید

تمام اطلاعات موجود در مورد حساب کارگزاری قدیمی خود را بارگیری کنید.

انجام این کار قبل از ترک کارگزاری فعلی خود مهم است.

این شامل کلیه بیانیه ها و اطلاعات مربوط به سرمایه گذاری های شما از جمله مبنای هزینه است.

از نظر فنی ، اطلاعات پایه هزینه باید منتقل شود.

با این حال ، اطلاعات آنقدر مهم است که باید سوابق خود را حفظ کنید. در صورت بروز مشکلات در هنگام انتقال ، به این ترتیب اطلاعات را در اختیار دارید.

هزینه های انتقال را بررسی کنید

همچنین باید با شرکت کارگزاری قدیمی خود بررسی کنید تا ببینید آیا هزینه ای برای انتقال دارایی از حساب شما وجود دارد یا برای بستن حساب خود.

در بعضی موارد ، شما ممکن است بتوانید با کارگزار جدید خود مذاکره کنید یا برای کمک به پرداخت این هزینه های انتقال ، پاداش انتقال کسب کنید.

برخی از شرکت های کارگزاری هزینه های خود را پرداخت نمی کنند در حالی که برخی دیگر ممکن است بیش از 100 دلار هزینه کنند.

این یک بخش تاسف آور از یک شرکت کارگزاری است ، اما اغلب بخشی از این روند است.

2. با کارگزاری جدید خود تماس بگیرید

به طور کلی ، بهتر است با تماس با شرکت کارگزاری جدیدی که می خواهید دارایی های خود را به سمت خود منتقل کنید ، این روند را شروع کنید.

شرکت کارگزاری قدیمی شما هیچ انگیزه ای برای کمک به شما ندارد. پس از ترک ، آنها هیچ هزینه ای برای ارائه خدمات برای شما نمی گیرند.

شرکت کارگزاری جدید ، که گاهی اوقات به آن شرکت دریافت کننده گفته می شود ، انگیزه ای برای کمک به شما دارد. آنها می توانند دارایی های شما را مدیریت کنند و از مدیریت حساب شما هزینه کنند.

اگر در حاشیه تجارت می کنید ، ممکن است قبل از انجام نقل و انتقالات ، وام های حاشیه ای را پرداخت کنید. با شرکت کارگزاری جدید خود صحبت کنید تا ببینید که چگونه آنها قبل از شروع روند کار با وام های حاشیه ای برای نقل و انتقالات حساب برخورد می کنند.

هر گونه سؤال دیگری را که ممکن است قبل از شروع داشته باشید ، بپرسید.

قبل از اینکه اشتباهات انجام شود ، پاسخ دادن به آنها آسانتر از پس از آن است که ممکن است برخی از اقدامات برگشت پذیر نباشند.

3. فرم شروع انتقال را پر کنید

شرکت کارگزاری جدید احتمالاً فرم شروع انتقال را پر خواهد کرد.

این فرم را با دقت پر کنید.

برای اطمینان از اطلاعاتی که ارائه می دهید دقیقاً نحوه ذکر آن در حساب کارگزاری قدیمی شما است.

هرگونه خطا می تواند باعث مشکلات و تأخیر در روند شود.

اطلاعات متداول شامل:

• اسم شما
• شماره تأمین اجتماعی شما
• شماره حساب شما
• اطلاعات شرکت کارگزاری قدیمی شما (که گاهی اوقات به آن شرکت تحویل داده می شود)
• خواه یک انتقال کامل یا جزئی از دارایی ها را بخواهید

نکته مهم این است که کارگزاری ها ممکن است نیاز داشته باشند که شما به عنوان بخشی از برنامه انتقال خود ، ضمانت امضای مدالیون را بدست آورید.

4- صبر کنید تا دارایی ها تکمیل شوند

پس از اتمام فرم شروع انتقال ، روند انتقال دارایی احتمالاً آغاز می شود.

در این بازه زمانی ، شما قادر به انجام معاملات یا دسترسی به سرمایه گذاری های خود نخواهید بود.

در عوض ، شما باید صبر کنید تا آنها به شرکت کارگزاری جدید خود برسند.

بسته به پیچیدگی معامله شما ، این می تواند یک فرآیند نسبتاً سریع یا تا حدودی کند باشد.

اگر فقط با پول نقد سر و کار دارید ، احتمالاً سریعتر از آن است که با چندین نوع سرمایه گذاری مختلف سر و کار داشته باشید.

نقل و انتقالات که از طریق ACAT ها انجام می شود ، اغلب طی 5 تا 10 روز کاری انجام می شود. نقل و انتقالات پیچیده تر حساب ، از جمله انتقال آغاز شده از طریق نامه کاغذ ، ممکن است چند هفته طول بکشد.

انتقال حساب کارگزاری چه مدت طول می کشد؟

5- دارایی های منتقل شده را تأیید کنید

پس از اطلاع رسانی کارگزاری کامل ، به حساب کارگزاری جدید خود وارد شوید تا تأیید کنید که همه چیز به درستی منتقل شده است.

تعداد سهام مورد نظر خود را برای هر نوع سرمایه گذاری بررسی کنید زیرا احتمال اینکه ارزش سرمایه گذاری های شما در طول هفته ای که برای تکمیل انتقال انجام داده است تغییر یافته است.

نگرانی در هنگام انتقال حساب کارگزاری

هنگام انتقال دارایی به یک کارگزاری جدید ، بیشتر افراد نگرانی در مورد این روند دارند.

آنها معمولاً می توانند با اندکی پیش بینی مورد بررسی قرار گیرند.

بدون معامله

به عنوان مثال ، بیشتر مردم این ایده را دوست ندارند که نتوانند در دوره انتقال تجارت در حساب های خود انجام دهند.

برای حل این مسئله ، قبل از درخواست انتقال ، مطمئن شوید که با منابع خود راحت هستید.

در حالت ایده آل ، سرمایه گذاران بلند مدت به هر حال معاملات را مرتباً انجام نمی دهند.

تغییرات قیمت

یکی دیگر از نگرانی های بزرگ مردم این است که آنها رشد سرمایه گذاری را هنگام انتقال از دست نخواهند داد.

اگر انتقال در نوع انجام شود ، دارایی های شما دقیقاً مانند گذشته منتقل می شوند. اگر قبلاً 100 سهام آمازون داشتید ، پس از آن 100 سهم از آمازون خواهید داشت.

اگر قیمت آمازون در هنگام انتقال افزایش یابد ، سهام شما هنگام فرود در حساب کارگزاری جدید شما ارزش بیشتری خواهد داشت.

تأثیر مالیات بالقوه

اگر انتقال دارایی در نوع شما به درستی مدیریت شود ، ممکن است اصلاً تأثیر مالیاتی برای گزارش وجود نداشته باشد.

با این وجود ، روش های زیادی وجود دارد که دارایی های شما به یک کارگزاری جدید می تواند پیامدهای مالیاتی را برطرف کند.

شما باید قبل از انتقال با یک متخصص مالیاتی مشورت کنید تا مطمئن شوید که همه و پیامدهای مالیاتی را که ممکن است ناشی از انتقال به یک کارگزاری جدید برای وضعیت خاص شما باشد ، درک کرده اید.

هنگام انتقال بنگاه های کارگزاری هنگام داشتن حساب بازنشستگی بسیار مراقب باشید. برخی از قوانین خاصی وجود دارد که باید آنها را دنبال کنید تا از انتقال دارایی توزیع شود.

به عنوان مثال ، پول باید ظرف 60 روز در حساب جدید واریز شود. اگر سعی می کنید خودتان را کنترل کنید و فراموش کنید ، می توانید از این حد 60 روز فراتر بروید.

این امر می تواند منجر به پرداخت مالیات و مجازات در مبلغ توزیع شود. اگر در حال انتقال یک حساب بازنشستگی بزرگ هستید ، نتایج می تواند فاجعه بار باشد.

به همین دلیل ایده خوبی است که شرکت جدید کارگزاری خود این روند را اداره کنید. آنها می توانند اطمینان حاصل کنند که همه چیز طبق برنامه پیش می رود.

فروش دارایی

پیامدهای مهم دیگر مالیاتی معمولاً مربوط به فروش دارایی است.

اگر برای تکمیل انتقال یا انتخاب این کار به هر حال نیاز به فروش برخی از سرمایه گذاری های خود دارید ، این می تواند مالیات سود سرمایه را ایجاد کند.

مانند اکثر مسائل مالیاتی ، این بستگی به نوع حساب شما دارد که دارایی های شما در آن نگهداری می شود ، مبنای هزینه شما و سایر عوامل خاص برای وضعیت شما.

هنگام آماده شدن حساب کارگزاری خود را منتقل کنید

اگر از حساب کارگزاری خود راضی نیستید ، اکنون می دانید که چگونه یک حساب کارگزاری را منتقل کنید.

انتقال یک حساب کارگزاری یک فرایند نسبتاً آسان برای شما به عنوان یک سرمایه گذار فردی است.

سایر شرکت های کارگزاری را تحقیق کنید تا ببینید گزینه های بهتری برای شما وجود دارد یا خیر.

اگر یکی از آنها را پیدا کردید ، روند انتقال حساب خود را به یک شرکت کارگزاری جدید شروع کنید.

پس از اتمام انتقال ، می توانید مدیریت سرمایه گذاری های خود را طبق معمول با شرکت کارگزاری جدید خود ادامه دهید.

اکنون بهترین حساب ها را مقایسه کنید

لنس یک حسابدار عمومی دارای مجوز (CPA) در ایالت ویرجینیا است و وی مدیریت پول ، بودجه بندی ، محصولات مالی و موارد دیگر را در بر می گیرد. او همچنین بنیانگذار مانیفست پول ، یک وبلاگ مالی شخصی است ، جایی که در مورد رابطه خانواده اش با پول می نویسد. آموزش: B. B. A. در حسابداری از دانشگاه جیمز مدیسون.

بیشتر بخوانید کمتر بخوان

افشای تبلیغ کننده: بسیاری از پیشنهادات موجود در این سایت از تبلیغ کنندگان است که از این طریق این وب سایت جبران خسارت در اینجا دریافت می کند. این جبران خسارت ممکن است بر نحوه و مکان های موجود در این سایت تأثیر بگذارد (از جمله ، به عنوان مثال ، ترتیب ظاهر آنها). این پیشنهادات تمام گزینه های حساب موجود را نشان نمی دهد.

افشای سرمقاله: این محتوا توسط تبلیغ کننده بانک تهیه یا سفارش داده نمی شود. نظرات بیان شده در اینجا به تنهایی نویسنده است ، نه در تبلیغات بانکی ، و توسط تبلیغ کننده بانک مورد بررسی ، تصویب یا تأیید نشده است. این سایت ممکن است از طریق برنامه وابسته به بانک تبلیغاتی جبران شود.

افشای محتوای تولید شده توسط کاربر: این پاسخ ها توسط تبلیغ کننده بانک ارائه یا سفارش داده نمی شود. پاسخ ها توسط تبلیغ کننده بانک مورد بررسی ، تصویب یا تأیید نشده است. این مسئولیت تبلیغ کننده بانک نیست که اطمینان حاصل شود که به همه پست ها و/یا سؤالات پاسخ داده می شود.

© 2023 MyBanktracker

افشای تبلیغات:

ما معتقدیم با ارائه ابزار و آموزش می توانیم به افراد کمک کنیم تا امور مالی خود را بهینه کنند تا کنترل آینده خود را به دست آورند. در حالی که مقالات ما ممکن است شرکت ها ، فروشندگان و محصولات را انتخاب یا ویژگی داشته باشند ، رویکرد ما برای تهیه چنین مواردی عادلانه و بی طرفانه است. محتوایی که ما ایجاد می کنیم رایگان و مستقل از منبع ، عاری از هرگونه ارتقاء پرداخت شده است.

این محتوا توسط تبلیغ کننده بانک تهیه و یا سفارش داده نمی شود. نظرات بیان شده در اینجا به تنهایی نویسنده است ، نه در تبلیغات بانکی ، و توسط تبلیغ کننده بانک مورد بررسی ، تصویب یا تأیید نشده است. این سایت ممکن است از طریق برنامه وابسته به بانک تبلیغاتی جبران شود.

MyBanktracker از طریق روابط ما با شرکا و شرکت های وابسته ما درآمد کسب می کند. ما ممکن است در بعضی مواقع ، بررسی محصولات آنها را ذکر کنیم یا شامل شویم ، اما این امر بر توصیه های ما تأثیر نمی گذارد ، که کاملاً بر اساس تحقیق و کار تیم تحریریه ما است. ما به هیچ وجه موظف نیستیم که بررسی های مثبت یا توصیه ای از خدمات آنها را ارائه دهیم. لیست شرکای ما را مشاهده کنید.

MyBanktracker برای پوشش ما از محصولات کارت اعتباری با Cardratings همکاری کرده است. MyBanktracker و Cardratings ممکن است کمیسیون از صادرکنندگان کارت دریافت کنند. نظرات ، بررسی ها ، تجزیه و تحلیل ها و توصیه ها به تنهایی نویسنده هستند و توسط هیچ یک از این نهادها مورد بررسی ، تأیید یا تأیید قرار نگرفته اند.