انطباق

اطلاعات در مورد سیاست های حفاظت از داده های ما ، برنامه ردیابی امور مالی تروریستی ، اظهارات مربوط به امور مربوط به حمایت از داده ها و نحوه همکاری با مقامات در مبارزه با فعالیت های مالی غیرقانونی.

سریع و تحریم ها

فهرست مطالب

بیانیه

مارس 2022: پیامی به جامعه سریع در مورد تحریم های روسیه

17 ژانویه 2016: به روز رسانی: توافق تحریم های ایران

21 دسامبر 2015: مشاوره Swift در مبارزه با فعالیت های مالی غیرقانونی

27 اکتبر 2015: به روزرسانی توافق نامه تحریم های ایران

14 ژوئیه 2015: توافق تحریم های ایران

7 اکتبر 2014: مشاوره SWIFT در مورد مبارزه با فعالیت های مالی غیرقانونی

6 اکتبر 2014: بیانیه تحریم های سریع

18 سپتامبر 2014: قطعنامه پارلمان اروپا

18 آوریل 2012: سوئیفت دستور داد تا پس از تصمیم شورای اتحادیه اروپا ، بانکهای ایران را مجازات کنند

سوئیفت چیست؟

Swift که در سال 1973 تأسیس شد ، ارائه دهنده جهانی خدمات پیام رسانی مالی امن است. سوئیفت برای جایگزینی تلکس تأسیس شد. این یک تعاونی عضو است که بیش از 11000 بانک ، موسسات مالی و شرکت ها را در بیش از 200 کشور و سرزمین وصل می کند.

سوئیفت در سطح بین المللی با 26 دفتر واقع در سراسر جهان فعالیت می کند و مقر آن در بلژیک است. به عنوان یک ارائه دهنده خدمات بین المللی پیام رسانی مالی بین المللی در صنعت مالی ، سوئیفت توسط بانکهای مرکزی G-10 نظارت دارد.

سوئیفت چگونه اداره می شود؟

سوئیفت یک شرکت تعاونی تحت قانون بلژیکی است و متعلق به سهامداران آن (موسسات مالی) است که تقریباً 2400 سهامدار از سراسر جهان را تشکیل می دهد. سهامداران هیئت مدیره 25 مدیر مستقل را به نمایندگی از بانک ها در سراسر جهان انتخاب می کنند ، که بر این شرکت حاکم است و بر مدیریت شرکت نظارت می کند. کمیته اجرایی گروهی از کارمندان تمام وقت به سرپرستی مدیر ارشد اجرایی است.

سوئیفت توسط بانکهای مرکزی G-10 (بلژیک ، کانادا ، فرانسه ، آلمان ، ایتالیا ، ژاپن ، هلند ، انگلستان ، ایالات متحده ، سوئیس و سوئد) و همچنین بانک مرکزی اروپا با سرپرستی پیشرو خود نظارت دارد. بانک ملی بلژیک بودن.

در سال 2012 ، این چارچوب مورد بررسی قرار گرفت و مجمع نظارت Swift تأسیس شد ، که در آن بانکهای مرکزی G-10 توسط سایر بانکهای مرکزی از اقتصادهای بزرگ پیوسته اند: بانک ذخیره استرالیا ، بانک مردم چین ، اداره پولی هنگ کنگ ، بانک ذخیرههند ، بانک کره ، بانک روسیه ، آژانس پولی عربستان سعودی ، اداره پولی سنگاپور ، بانک ذخیره آفریقای جنوبی و بانک مرکزی جمهوری ترکیه. مجمع نظارت Swift تنظیماتی را برای بانکهای مرکزی G-10 فراهم می کند تا اطلاعات مربوط به فعالیت های نظارت سوئیفت را با گروه گسترده تری از بانک های مرکزی به اشتراک بگذارند.

سوئیفت متعهد به گفتگوی باز ، سازنده و منظم با مقامات نظارت و همچنین با حوزه های قضایی است. این نظارت در درجه اول بر اطمینان از اینكه سوئیفت از كنترل و فرآیندهای مؤثر (به عنوان مثال از نظر امنیت و مقاومت) برای جلوگیری از ایجاد خطر برای ثبات مالی و صداقت زیرساخت های مالی استفاده می كند ، متمرکز است.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد نظارت Swift ، لطفاً به صفحه وب نظارت ما مراجعه کنید.

نقش سوئیفت در رابطه با تحریم های مالی که توسط تنظیم کننده ها اعمال می شود چیست؟

Swift پیامهایی را که کاربران از طریق سیستم آن ارسال می کنند نظارت یا کنترل نمی کند. کلیه تصمیمات مربوط به مشروعیت معاملات مالی طبق مقررات قابل اجرا ، مانند آیین نامه تحریم ها ، با مؤسسات مالی که آنها را اداره می کنند و مقامات بین المللی و ملی آنها است. در مورد تحریم های مالی ، تمرکز SWIFT کمک به کاربران خود در تحقق مسئولیت های خود برای رعایت مقررات ملی و بین المللی است.

سوئیفت چه خدماتی را ارائه می دهد که به مؤسسات مالی کمک می کند تا مطابق با تحریم ها و سایر قوانین جرم مالی باشد؟

در سال 2006-2007 ، ما تغییراتی را در قالب های پیام پرداخت خود معرفی کردیم تا به موسسات مالی اجازه دهیم تا FATF SRVII را رعایت کنند (توصیه ویژه VII در مورد تأمین مالی تروریسم - که در حال حاضر با توصیه های 16 توصیه های اصلاح شده FATF 2012 جایگزین شده است) با ذکر اطلاعات دقیق تر در مورد اطلاعات دقیق تر در مورد اطلاعات دقیق ترسفارش پرداخت مشتری.

در سال 2010 ، ما تغییراتی را در پیام های پرداخت پوشش خود معرفی کردیم تا به موسسات مالی اجازه دهیم اطلاعات اصلی مشتری را در معاملات پرداخت پوشش درج کنند.

سوئیفت طیف گسترده ای و فزاینده ای از ابزارهای مربوط به انطباق جرم مالی ، از جمله خدمات غربالگری تحریم ها و خدمات آزمایش تحریم را دارد. در مورد این محصولات بیشتر در اینجا بیاموزید.

آیا سوئیفت مطابق با تمام قوانین تحریم ها است؟

آره. Swift کاملاً با کلیه قوانین مجازات مجازات مطابقت دارد. مسئولیت اطمینان از انجام معاملات مالی فردی با قوانین تحریم ها ، با این وجود ، مربوط به مؤسسات مالی است که آنها را اداره می کند و مقامات صالح آنها. سوئیفت فقط یک ارائه دهنده خدمات پیام رسانی است و هیچ مشارکت یا کنترل بر معاملات مالی اساسی که توسط مشتریان موسسه مالی آن در پیام های خود ذکر شده است ، ندارد.

آیا سوئیفت بانک ها را اخراج می کند؟

سوئیفت خنثی است. این شرکت برای سود جمعی سهامداران خود ، برای مطالعه ، ایجاد ، استفاده و بهره برداری از وسایل لازم برای ارتباطات ، انتقال و مسیریابی پیام های مالی خصوصی ، محرمانه و اختصاصی راه اندازی و اداره می شود.

Swift به عنوان یک ابزار خنثی با یک شخصیت سیستمیک جهانی ، از طریق ارائه خدمات ایمن پیام رسانی مالی ، نقش مهمی در حمایت از اقتصاد جهانی دارد. ما همیشه به نفع کل جامعه عضو عمل می کنیم و مطابق با مأموریت خود برای حمایت از مقاومت و صداقت سیستم مالی جهانی هستیم.

هر سازمانی ممکن است برای پذیرش به عنوان سهامدار شرکت ("سهامدار") در نظر گرفته شود که به نظر هیئت مدیره ، من) در همان نوع تجارت مانند سایر سهامداران درگیر است و ب) در آن شرکت می کند. انتقال پیام مالی.

سهامداران Swift نیز کاربران سریع هستند. هر سازمان دیگری ممکن است مجاز به کاربر شدن (بدون اینکه سهامدار باشد) برای استفاده از خدمات شرکت استفاده کند ، مشروط بر اینکه از معیارهای صلاحیت شرکت مطابقت داشته باشد.

Swift تعدادی از دسته های کاربر Swift را تعریف کرده است. معیارهای واجد شرایط بودن عمومی برای هر دسته کاربر توسط جلسه عمومی سهامداران تأیید می شود و با قوانین و مقررات محلی قابل اجرا از طرف ملت هر متقاضی تکمیل می شود. هر سازمانی که مایل به درخواست برای تبدیل شدن به یک کاربر سریع باشد ، باید با این معیارهای واجد شرایط بودن و همچنین قوانین و مقررات قابل اجرا در محلی خود ، پیروی کند و از ادامه پیروی کند.

Swift فرآیندهای مستند ، خنثی و مبتنی بر ریسک را برای اعتبار سنجی کاربران Swift به طور مداوم در حال انجام است.

به عنوان یک تعاونی ، مأموریت این شرکت این است که به نفع کل جامعه عضو خود عمل کند و فعالیت کند و منعکس کننده عضویت جهانی سوئیفت باشد. به عنوان یک ابزار با شخصیت جهانی سیستمیک ، سوئیفت هیچ صلاحیتی برای تصمیم گیری در مورد مجازات ندارد. هرگونه تصمیمی برای تحمیل یا برطرف کردن مجازات ها بر کشورها یا نهادهای فردی ، صرفاً مربوط به ارگان ها و قانون گذاران دولت صالح است.

در حالی که تحریم ها به طور مستقل در حوزه های قضایی مختلف در سراسر جهان تحمیل می شوند ، سوئیفت نمی تواند به طور خودسرانه انتخاب کند که رژیم مجازات صلاحیت صلاحیت را دنبال کند. طبق قانون بلژیکی ، در عوض باید مطابق با مقررات مربوط به اتحادیه اروپا باشد ، همانطور که توسط دولت بلژیکی تأیید شده است.

در مارس 2012 ، به موجب اقدامات بین المللی و چند جانبه برای تشدید تحریم های مالی علیه ایران ، سوئیفت به طور استثنایی طبق آیین نامه اتحادیه اروپا 267/2012 از ارائه خدمات پیام رسانی مالی به بانکهای ایران تحت تحریم اتحادیه اروپا ممنوع بود. سوئیفت تحت قانون بلژیک گنجانیده شده است و مجبور شد این آیین نامه را مطابق دولت کشور خود تأیید کند. سوئیفت با قطع ارتباط بانکهای ایرانی با تحریم اتحادیه اروپا ، تعهد نظارتی را اجرا کرد. در ژانویه سال 2016 بسیاری از بانکهای آسیب دیده توسط اتحادیه اروپا فهرست شدند و متعاقباً دوباره به سوئیفت وصل شدند.

مسئولیت سوئیفت در رابطه با تحریم های مالی بین المللی همواره این بوده است که به کاربران ما در تحقق مسئولیت های خود برای رعایت قوانین ملی و بین المللی کمک کند ، ضمن حمایت از مقاومت و یکپارچگی سیستم مالی جهانی به عنوان ارائه دهنده خدمات جهانی و خنثی.

در شرایط استثنایی و جایی که علاقه به ثبات و یکپارچگی سیستم مالی گسترده جهانی در معرض خطر است ، سوئیفت نیز ممکن است نیاز به محدود کردن دسترسی مشتریان به شبکه داشته باشد. در یک رویداد منزوی در نوامبر 2018 سوئیفت ، بنابراین دسترسی برخی از بانکهای ایرانی به سیستم پیام رسانی را به حالت تعلیق درآورد. این مرحله ، در حالی که پشیمان است ، به نفع ثبات و یکپارچگی سیستم مالی جهانی گسترده تر و بر اساس ارزیابی وضعیت اقتصادی انجام شد.

در سال 2022 (مارس و ژوئن) ، به موجب اقدامات بین المللی و چند جانبه برای تشدید تحریم های مالی علیه روسیه ، ارائه دهندگان تخصصی پیام رسانی مالی ، مانند سوئیفت ، ارائه خدمات به اشخاص تعیین شده تحت مقررات شورای اتحادیه اروپا (EU) 833/2014 ممنوع بودند. از آنجا که سوئیفت تحت قانون بلژیک گنجانیده شده است و باید مطابق با مقررات اتحادیه اروپا باشد ، Swift تمام نهادهای تعیین شده روسی (و شرکتهای تابعه تعیین شده روسیه) را از شبکه Swift جدا کرد. علاوه بر این ، مطابق با مقررات شورای اتحادیه اروپا (EU) 765/2006 حاوی ممنوعیت مشابه ، Swift همچنین اشخاص تعیین شده بلاروس (و یاروهای تعیین شده مبتنی بر بلاروس) را قطع کرد.

آیا Swift تاکنون بانک های را برای اهداف تحریم جدا کرده است؟

در سال 2012 ، به موجب اقدامات بین المللی و چند جانبه برای تشدید تحریم های مالی علیه ایران ، آیین نامه اتحادیه اروپا 267/2012 تصویب شد. این آیین نامه ارائه دهندگان تخصصی پیام رسانی مالی مانند سوئیفت را از ارائه خدمات به بانکهای ایرانی با تحریم اتحادیه اروپا منع می کند. سوئیفت تحت قانون بلژیک گنجانیده شده است و باید این تصمیم را مطابق با دولت کشور خود تأیید کند. سوئیفت با قطع ارتباط بانکهای متحمل شده توسط اتحادیه اروپا ، تعهد نظارتی را اجرا کرد.

در سال 2022 ، به موجب اقدامات بین المللی و چند جانبه برای تشدید تحریم های مالی علیه روسیه ، ارائه دهندگان تخصصی پیام رسانی مالی ، مانند سوئیفت ، ارائه خدمات به اشخاص تعیین شده تحت مقررات شورای اتحادیه اروپا (EU) 833/2014 ممنوع بودند. از آنجا که سوئیفت تحت قانون بلژیک گنجانیده شده است و باید مطابق با مقررات اتحادیه اروپا باشد ، Swift تمام نهادهای تعیین شده روسی (و شرکتهای تابعه تعیین شده روسیه) را از شبکه Swift جدا کرد. علاوه بر این ، مطابق با مقررات شورای اتحادیه اروپا (EU) 765/2006 حاوی ممنوعیت مشابه ، Swift همچنین اشخاص تعیین شده بلاروس (و یاروهای تعیین شده مبتنی بر بلاروس) را قطع کرد.