راهنمای مبتدی سهام و ایالات متحده ETF

برای اینکه مبتدیان سرمایه گذاری اطلاعات بیشتری در مورد سهام ایالات متحده و ETF های ذکر شده ایالات متحده داشته باشند

لطفاً قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، هشدارهای مهم برای سرمایه گذاری اوراق بهادار را بخوانید.

راهنمای مبتدی برای سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده

یک مانع اصلی برای یک سرمایه گذار مبتدی عدم سرمایه گذاری سرمایه گذاری است ، حتی اگر او بتواند روند بازار را به درستی پیش بینی کند ، ممکن است بدون داشتن حداقل مبلغ سرمایه گذاری ، نتواند فرصت سرمایه گذاری را درک کند.

برای شما که تازه وارد سرمایه گذاری هستند ، سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده می تواند گزینه ای باشد. بر خلاف سهام ذکر شده HK که به طور کلی حداقل به 1 قطعه (یعنی ده ها و هزاران سهم) برای ورود نیاز دارند ، می توانید فقط یک سهم از سهام ذکر شده در ایالات متحده را خریداری کنید و بنابراین مبلغ سرمایه گذاری کمتری را برای شروع شروع کنید.

لطفاً اطلاعات کلیدی در مورد تجارت سهام ایالات متحده را در زیر پیدا کنید.

ساعت معاملات سهام ایالات متحده

آیا فکر می کنید سهام ایالات متحده را خریداری کنید؟شما باید زمان افتتاح بازار سهام ایالات متحده را بدانید. بین ساعات معاملات ایالات متحده و هنگ کنگ اختلاف 12 ساعته وجود دارد و ساعات معاملاتی در صرفه جویی در نور روز از ساعت 9:30 بعد از ظهر است. زمان هنگ کنگ تا ساعت 4:00 بعد از ظهر روز بعد. زمستان با یک ساعت از ساعت 10:30 بعد از ظهر به تأخیر می افتد. زمان هنگ کنگ تا ساعت 5:00 بعد از ظهر روز بعد. اگر یک جغد شبانه باشید ، خرید سهام ما می تواند مناسب باشد ، البته به یاد داشته باشید که خود را خیلی سخت فشار ندهید.

هزینه و هزینه تجارت سهام ایالات متحده

امروزه بیشتر معاملات را می توان به صورت آنلاین انجام داد ، هزینه خدمات کارگزار شامل هزینه کارگزاری ، هزینه های انتقال و سایر موارد (هزینه ها بسته به کارگزاران متفاوت است). همچنین ممکن است هزینه های مربوط به مقامات مربوطه ایالات متحده برای معاملات سهام ایالات متحده هزینه شود.

برای شهروندان غیر آمریکایی ، دفع سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده مشمول مالیات بر سود سرمایه (CGT) نیست ، اما سرمایه گذاران باید مالیات سود سهام را که توسط دولت ایالات متحده پرداخت می شود ، بپردازند ، که 30 ٪ از مبلغ سود سهام است. هنگامی که سود سهام قبل از پرداخت به سرمایه گذاران توزیع می شود ، توسط بانک یا کارگزار به طور مستقیم کسر می شود.

علاوه بر این ، هزینه های معاملات سهام ایالات متحده همچنین شامل هزینه های کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) ، هزینه تسویه حساب ، هزینه های فعالیت معاملاتی و دریافت سپرده گذاری آمریکا (ADR) (ADR) (هزینه های SEC و هزینه های فعالیت معاملاتی فقط هنگام فروش سهام ایالات متحده اما خرید نیست.).

3 شاخص اصلی سهام ایالات متحده

3 شاخص اصلی سهام ایالات متحده عبارتند از میانگین صنعتی داو جونز (DOW) ، کامپوزیت NASDAQ (NASDAQ) و S& P 500 (S& P 500). DOW بیش از 100 سال تاسیس شده است و قدیمی ترین شاخص سهام با 30 سهام تشکیل دهنده است که شامل شرکت های بزرگ آمریکایی مانند مک دونالد و مایکروسافت است. با این حال ، پوشش صنعت نسبتاً اندک است.

در مقابل ، S& P 500 شامل 500 شرکت آمریکایی است. آژانس رتبه بندی Standard & Poor's 500 شرکت موجود در این فهرست را بر اساس ارزش بازار و ارزش بازار گردش بازار انتخاب می کند ، ترکیبات آن شامل توییتر ، استارباکس ، Netflix ، FedEx و غیره است. این شاخص دارای پوشش صنعت متنوع تری است و می تواند عملکرد ایالات متحده را بهتر منعکس کنداقتصاد به طور کلی.

NASDAQ شامل کلیه سهام ذکر شده در بورس اوراق بهادار NASDAQ (در کل بیش از 3600Stocks در کل [1]) است و همچنین یک شاخص مهم سهام فناوری است. صنایع نوظهور همچنین در سهام تشکیل دهنده مانند سهام ارتباطات از راه دور ، سهام بیوتکنولوژی ، سهام نیمه هادی و غیره گنجانده شده است.

با نگاهی به تنوع بخش های سهام ایالات متحده

پس از یادگیری اصول ، شما همچنین باید تنوع موجود در سهام و بخش های ایالات متحده را قبل از تجارت درک کنید. شرکت های قدرتمند از سراسر جهان به طرق مختلف در ایالات متحده ذکر شده اند. به عنوان مثال ، TSMC ، نینتندو و سامسونگ از طریق ADR در ایالات متحده ذکر شده اند.

سهام ایالات متحده نیز از نظر بخش های صنعت تحت پوشش بسیار متنوع است. علاوه بر صنایع مشهور مانند انرژی و مراقبت های بهداشتی ، شرکت های مرتبط با فناوری سطح بالا نیز تحت پوشش قرار می گیرند و سرمایه گذاران را در اختیار سرمایه گذاران بیشتر سهام با پایه و اساس محکم و فرصت های رشد قرار می دهد.

اجرای مدیریت ریسک هنگام سرمایه گذاری در سهام ایالات متحده

راهنمای مبتدی برای سرمایه گذاری در ETF های ذکر شده ایالات متحده

ETF چیست؟

صندوق مبادله ای مبادله (ETF) یک صندوق باز است که در بورس اوراق بهادار ذکر شده و معامله می شود. مشابه صندوق های عمومی/ثبت نشده ، یک ETF در سبد سهام ، اوراق قرضه ، کالاها ، ارزها و یا دارایی های دیگر سرمایه گذاری می کند و سرمایه گذاران از طریق سرمایه گذاری در ETF در معرض چنین دارایی های اساسی قرار می گیرند.

ETF ها را می توان به دو نوع "منفعل" و "فعال" طبقه بندی کرد. ETF "منفعل" قصد دارد عملکرد یک شاخص/معیار زیرین را ردیابی کند و همچنین ETF ردیابی شاخص نامیده می شود. به عنوان مثال ، یک شاخص سهام ETF قصد دارد عملکرد یک شاخص سهام را ردیابی کند ، به طور کلی بالا می رود و همزمان با شاخص ردیابی می شود. برای ETF های "فعال" ، مدیران صندوق محصولات مالی را برای سرمایه گذاری و مدیریت فعال در نمونه کارها سرمایه گذاری انتخاب می کنند ، با هدف دستیابی به هدف سرمایه گذاری خود.

علاوه بر این ، ETF های معکوس و اهرمی در بازار وجود دارد که عمدتا برای محافظت از آن استفاده می شود. بازده ETF معکوس با عملکرد محصول (های)/شاخص (ES)/ES) پیگیری شده با همبستگی معکوس است. هنگامی که قیمت محصول/شاخص مالی ردیابی شده افزایش می یابد ، قیمت ETF معکوس کاهش می یابد و برعکس. ETF های معکوس شبیه به گزینه های تماس یا قرار دادن هستند. برای ETF های اهرمی ، بر خلاف ETF های معمولی ، سود و زیان بالقوه هر دو ضرب می شود ، و آنها باید هر روز نمونه کارها را دوباره تعادل دهند. آنها به دلیل استفاده از فعالیتهای اهرم و تعادل ، می توانند بی ثبات تر باشند.

در اینجا برخی از جزئیات وجود دارد که ممکن است به شما در شروع تجارت ETF های ذکر شده در ما کمک کند.

چگونه ETF های ایالات متحده را تجارت کنیم؟

روش معاملاتی ETF ایالات متحده در بازار ثانویه همان سهام ذکر شده ایالات متحده است ، شما ممکن است در هر زمان در دوره معاملات بازار سهام تجارت کنید. برای ETF های ذکر شده ما ، کوچکترین واحد معاملاتی یک سهم است و هزینه های قابل استفاده برای تجارت ETF های ایالات متحده اساساً مشابه هزینه های تجارت سهام عادی ایالات متحده است. با این حال ، سرمایه گذاران باید توجه داشته باشند که یک ETF هزینه ها و هزینه های خاصی مانند هزینه مدیریتی را که توسط مدیر ETF و سایر هزینه های اداری شارژ می شود ، متحمل می شود ، که از دارایی های ETF کسر می شوند و ارزش خالص دارایی ETF بر این اساس کاهش می یابد.

چرا در ETF های ایالات متحده سرمایه گذاری می کنیم؟

اول ، نقدینگی و حجم معاملات ETF های ذکر شده ایالات متحده زیاد است. دوم ، ETF ها حاوی سبد سهام هستند ، عملکرد کلی را متعادل می کند و از تحت تأثیر یک سهام واحد جلوگیری می کند. سرمایه گذار می تواند سبد سرمایه گذاری را با هزینه ورودی کمتری در مقایسه با سهام عادی متنوع کند.

مقایسه ETF های ایالات متحده در اندازه های مختلف

ETF های ایالات متحده تقریباً می توانند به ETF های بزرگ ، ETF های کوچک و میانی درپوش و ETF های گسترده در بازار تقسیم شوند. جدول زیر هدف سرمایه گذاری و نوسانات ETF ایالات متحده در اندازه های مختلف را مقایسه می کند:

در زیر بزرگترین ETF برای هر یک از 3 شاخص اصلی سهام ایالات متحده [4] وجود دارد:

• SPDR DOW JONES متوسط صنعتی ETF (DIA) ، شاخص زیرین از 30 سهام "تراشه آبی" ایالات متحده ذکر شده در DOW (دارایی های تحت مدیریت (AUM)) تشکیل شده است: 26. 25b دلار از 14/07/2022) [5]
• S& P 500 ETF (SPY) ، در حال حاضر شاخص اصلی دارای 502 سهام تشکیل دهنده است ، و این ETF بزرگترین AUM در جهان 342. 36b دلار است ، از 14/07/2022 [6]
• NASDAQ 100 ETF (QQQ) ، که ردیابی شاخص NASDAQ-100 شامل 100 شرکت بزرگ غیر مالی ذکر شده در بورس سهام NASDAQ بر اساس کلاه بازار (AUM: 161. 62B USD از 15/07/2022) است [7]

مواردی که باید برای سرمایه گذاری در ETF ها توجه داشته باشید

برای شناسایی یک محصول ETF با کیفیت بالا و متنوع سازی خطرات ، باید در نظر بگیرید که آیا این محدوده ردیابی گسترده ، نقدینگی بالا ، نگه داشتن طولانی مدت و اعتماد به دارایی هایی که قابل تکرار نیستند ، وجود ندارد. ETF انواع مختلفی از گزینه های محصول ، مانند ETF های سهام ، ETF های اوراق بهادار / درآمد ثابت ، ETF های کالا ، ETF های ارز ، ETF های معکوس [8] ، ETF های اهرمی [8] و مفهوم سرمایه گذاری پایدار ETF را ارائه می دهد.

باید به سرمایه گذاران یادآوری شود که سابقه مدیر صندوق را در نظر بگیرند. علاوه بر این ، سرمایه گذاران باید ویژگی های اصلی ETF و خطرات درگیر ، مانند خطاهای ردیابی ، خطرات معاملاتی را درک کنند (سهم ETF ممکن است با تخفیف یا حق بیمه به ارزش خالص دارایی آن معامله شود). همچنین ، نوسان ETF در مقایسه با سهام معمولی نسبتاً اندک است.

یک حساب اوراق بهادار را به راحتی باز کنید

محصولات ما را کاوش کنید

خدمات تجارت اوراق بهادار ایالات متحده

• نامحدود نقل قول سهام در زمان واقعی ایالات متحده
• ارسال آنلاین فرم جایگزین W-8BEN
• داده های جامع بازار سهام ایالات متحده
• اخبار بازار ایالات متحده با ترجمه چینی [9]

Hang Seng Invest Express x Etnet

• راه حل یک مرحله ای برای تجارت سهام HK ، اوراق بهادار اتصال سهام و سهام ایالات متحده
• سفارش خود را بصورت آنلاین با 4 مرحله ساده قرار دهید
• هماهنگ سازی بی دردسر لیست تماشای معامله گران در تمام سیستم عامل های آنلاین Hang Seng
• ارائه اشتراک IPO و خدمات تأمین مالی IPO (برای اوراق بهادار ایالات متحده قابل اجرا نیست) [10]

پاورقی

سلب مسئولیت

این سند فقط برای اطلاعات عمومی و مرجع است. این سند نه تشکیل نمی دهد ، و همچنین قرار نیست باشد ، و همچنین نباید به عنوان هرگونه توصیه حرفه ای یا هرگونه توصیه سرمایه گذاری ، یا پیشنهاد یا درخواست برای مقابله با هر یک از اوراق بهادار یا سرمایه گذاری های ذکر شده در اینجا تفسیر شود. اطلاعات موجود در این سند بر اساس منابعی است که معتقدند که Hang Seng Bank Limited ("Hang Seng") معتبر است اما به طور مستقل تأیید نشده است. هیچ مسئولیتی یا مسئولیت توسط Hang Seng در رابطه با استفاده از یا اعتماد به هرگونه اطلاعات موجود در این سند پذیرفته نشده است. سرمایه گذاران باید ارزیابی خود را از ارتباط ، صحت و کفایت اطلاعات موجود در این سند انجام دهند و چنین تحقیقات مستقلی را انجام دهند زیرا ممکن است برای اهداف چنین ارزیابی لازم یا مناسب را در نظر بگیرند. Hang Seng هیچ گونه نمایندگی یا توصیه ای یا ارزیابی را در مورد اینکه آیا هیچ یک از سرمایه گذاری (های) ذکر شده در اینجا مناسب است یا برای افراد مناسب یا قابل اجرا نیست ، ارائه نمی دهد و بنابراین در این زمینه مسئولیت پذیر نخواهد بود. سرمایه گذاران باید بر اساس اهداف سرمایه گذاری خود ، وضعیت مالی ، تجربه سرمایه گذاری و نیازهای خاص و غیره تصمیم (های) سرمایه گذاری بگیرند. و در صورت لزوم ، باید قبل از تصمیم گیری (های) سرمایه گذاری ، به دنبال مشاوره حرفه ای مستقل باشید. این سند توسط کمیسیون اوراق بهادار و معاملات آتی در هنگ کنگ یا هرگونه نظارتی در هنگ کنگ مورد بررسی قرار نگرفته است.

ملاحظات)

1. nasdaq. com ، از 15/07/2022
2. Fidelity. com ، از 15/07/2022
3. nasdaq. com ، از 15/07/2022
4. etf. com ؛بخش تحقیقات Statista از 07/07/2022
5. ssga. com ، از 14/07/2022
6. ssga. com ، از 14/07/2022
7. invesco. com ، از 15/07/2022
8. ETF های مصنوعی به طور مستقیم در دارایی های اساسی که این شاخص را تشکیل می دهند سرمایه گذاری نمی کنند ، اما به دنبال دستیابی به سود / ضرر اقتصادی در عملکرد شاخص (خالص هزینه ها و هزینه ها) با ورود به قراردادهای مشتق با همتایان هستند. بنابراین ، ETF های مصنوعی در مقایسه با ETF های دیگر استراتژی های تکثیر ، خطرات اضافی دارند و سرمایه گذاران باید قبل از تصمیم گیری در مورد خطرات از خطرات آگاه باشند.
9. محتوای ترجمه شده توسط ارائه دهنده اطلاعات شخص ثالث با نرم افزار ترجمه مورد استفاده ارائه شده است. این بانک هیچ گونه ضمانتی در مورد صحت ، قابلیت اطمینان یا صحت هرگونه ترجمه ندارد و هیچ مسئولیتی در رابطه با آن نمی پذیرد.
10. وام گرفتن یا عدم وام؟فقط در صورتی که بتوانید بازپرداخت کنید وام بگیرید!