چگونه می توان یک سبد ETF ساخت؟

بنابراین ، شما می خواهید ساخت نمونه کارها سرمایه گذاری خود را شروع کنید و شنیده اید که ETF ها روش خوبی برای شروع هستند.

من کاملا موافقم.

در این مقاله ، آنچه را که در مورد ساخت یک سبد ETF آموخته ام به اشتراک می گذارم. در پایان این مقاله ، شما باید ایده خوبی داشته باشید که چرا باید از ETF استفاده کنید و چگونه می توانید در ساخت نمونه کارها ETF خود خود استفاده کنید.

اول ، بیایید به فیل موجود در اتاق خطاب کنیم:

چرا از ETF استفاده می کنیم؟

ETF ها مزایای زیادی نسبت به سرمایه گذاری در سهام شخصی دارند ، به خصوص برای سرمایه گذاران جوان مانند ما که سرمایه محدودی برای همکاری با آنها دارند. ETFS مزایای زیر را به شما می دهد:

1. تنوع: ETF به شما امکان می دهد تا در یک سبد متنوع سهام یا دارایی های دیگر سرمایه گذاری کنید ، که می تواند به گسترش ریسک کمک کند و به طور بالقوه تأثیر حرکات قیمت سهام را کاهش دهد.
2. راحتی: ETF ها را می توان مانند سهام خریداری و فروخته کرد و به سرمایه گذاران روشی ساده و کارآمد برای به دست آوردن در معرض طیف گسترده ای از کلاس ها و بخش های دارایی ارائه می دهد.
3. هزینه های پایین تر: ETF ها به طور معمول در مقایسه با صندوق های متقابل مدیریت شده ، هزینه ها و هزینه های کمتری دارند و نسبت هزینه آنها اغلب نسبت به سهام فردی پایین تر است.
4. شفافیت: ETF ها ملزم به افشای روزانه منابع خود هستند و به سرمایه گذاران سطح شفافیت را ارائه می دهند که همیشه با سهام فردی در دسترس نیست.
5. دسترسی به بازارهای طاقچه: برخی از ETF ها در معرض بخش های خاص یا بازارهایی قرار می گیرند که دسترسی به سرمایه گذاران انفرادی دشوار است یا برای درک آنها نیاز به تحقیقات قابل توجهی دارند.

چگونه می توان یک سبد ETF ساخت؟

به طور خلاصه ، در اینجا یک چارچوب برای کمک به شما در ساخت نمونه کارها ETF خود وجود دارد:

1. اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک خود را تعیین کنید.

برای تعیین اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک ، مراحل زیر را در نظر بگیرید:

• اهداف سرمایه گذاری خود را تعریف کنید: با سرمایه گذاری خود می خواهید به چه چیزی برسید؟مثالها ممکن است شامل رشد طولانی مدت و تولید درآمد باشد.

• افق زمانی خود را در نظر بگیرید: چه مدت قصد دارید سرمایه گذاری های خود را انجام دهید؟به طور کلی ، افق های زمانی طولانی تر ممکن است باعث ریسک پذیری بیشتر و بازده بالقوه بالاتر شود.

• تحمل ریسک خود را ارزیابی کنید: با نوسانات بازار و خسارات احتمالی چقدر راحت هستید؟این امر به عواملی مانند سن ، درآمد ، تجربه سرمایه گذاری و وضعیت کلی مالی بستگی دارد.

• افق سرمایه گذاری خود را تعیین کنید: چه مدت قصد دارید سرمایه گذاری های خود را انجام دهید؟به طور کلی ، افق های سرمایه گذاری طولانی تر ممکن است باعث ریسک پذیری بیشتر و بازده بالقوه بالاتر شود.

• وضعیت مالی کلی خود را مرور کنید: درآمد ، هزینه ها ، بدهی ها و سایر سرمایه گذاری های خود را در نظر بگیرید تا تعیین کنید که چقدر می توانید واقعاً سرمایه گذاری کنید ، چند بار و چقدر ریسک می توانید تحمل کنید.

2. در مورد یک استراتژی نمونه کارها ETF که با اهداف شما هماهنگ است تصمیم بگیرید.

بسیاری از استراتژی های تخصیص دارایی وجود دارد که می توانید در نظر بگیرید. ما دو استراتژی اساسی را در راهنمای سرمایه گذاری ETF خود لمس کرده ایم.

اگر مبتدی با سرمایه اندک برای کار با آن هستید ، ساده ترین استراتژی این خواهد بود:

سه استراتژی نمونه کارها صندوق اساسی

این استراتژی شامل سرمایه گذاری در سه ETF مبتنی بر گسترده است که مواجهه با بازار سهام ایالات متحده ، بازار سهام بین المللی و بازار اوراق بهادار ایالات متحده را فراهم می کند.

یک نمونه ساده از یک نمونه کارها اساسی سه صندوق ممکن است شامل موارد زیر باشد:

• پیشتاز کل بورس سهام ETF (VTI) - قرار گرفتن در معرض کل بازار سهام ایالات متحده
• پیشتاز کل سهام بین المللی ETF (VXUS) - قرار گرفتن در معرض بازارهای بین المللی توسعه یافته و نوظهور
• Vanguard Total Bond Market ETF (BND) - قرار گرفتن در معرض کل بازار اوراق بهادار ایالات متحده

البته ، اگر تنبل هستید و نمی خواهید ETF های خود را انتخاب کنید یا مجبور شوید نمونه کارها خود را به صورت دستی تعادل دهید ، پس در نظر بگیرید:

استراتژی نمونه کارها روبو

ما به عنوان هزاره های جوان ، اکنون به مشاوران Robo نیز دسترسی داریم. این استراتژی شامل استفاده از یک سرویس مشاور Robo است که بر اساس اهداف سرمایه گذاری شما و تحمل ریسک ، مجموعه ای از ETF ها را انتخاب و مدیریت می کند. مشاوران روبو از الگوریتم ها و ابزارهای خودکار برای ایجاد و مدیریت یک نمونه کارها متنوع از ETF استفاده می کنند. نمونه هایی از مشاوران محبوب Robo شامل پیشرفت ، Wealthfront و M1 Finance است.

این استراتژی روشی ساده و راحت برای سرمایه گذاری در ETF ها ، به ویژه برای مبتدیانی که ممکن است وقت یا تخصص لازم برای مدیریت نمونه کارها خود را نداشته باشند ، فراهم می کند.

3. ETF هایی را که با استراتژی نمونه کارها ETF انتخاب شده شما هماهنگ است انتخاب کنید

در این مرحله ، باید نسبت هزینه و نقدینگی ETF را در نظر بگیرید. همچنین باید بررسی کنید که آیا کارگزاری شما می تواند به ETF هایی که می خواهید در سبد ETF خود استفاده کنید ، دسترسی داشته باشد.

با استفاده از نمونه سه نمونه کارها صندوق از بخش قبلی ، در اینجا ملاحظات کلیدی که باید به آن نگاه کنید وجود دارد:

*AUM is usually used as a proxy for liquidity. A higher AUM suggests that there are more investors vested in the ETF which means it’ll be easy for you to buy and sell the ETF. A good gauge is to look for ETFs with>10B دلار در AUM برای ETF های بازار گسترده.

برای سرمایه گذار پیشرفته تر ETF ، ممکن است بخواهید ETF های جایگزین را نیز کشف کنید. به عنوان مثال ، بسیاری از سرمایه گذاران دوست دارند VTI را با VT مقایسه کنند.

4- برای حفظ تخصیص دارایی مورد نظر خود به طور مرتب و در صورت لزوم ، به طور مرتب و مجدداً تعادل خود را کنترل کنید

اگر از یک مشاور روبو استفاده می کنید ، این مرحله برای شما انجام می شود. با این حال ، اگر در حال ساخت نمونه کارها ETF خود هستید ، باید در فواصل منظم نمونه کارها خود را کنترل کنید.

برای آسان کردن این کار ، من معمولاً در اولین روز از ماه تولد خود یک چک سالانه مهم در نمونه کارها را انجام می دهم. این زمانی است که من تعادل از سبد ETF خود را انجام می دهم.

شروع به ساختن نمونه کارها ETF خود کنید

این همان است ، توپ اکنون در دادگاه شما است. به یاد داشته باشید ، این مهم است که پول شما به جای تلاش برای یافتن بهترین زمان برای ورود به بازار ، وقت خود را در بازار بگذرانید.< SPAN> برای سرمایه گذار پیشرفته تر ETF ، شما همچنین ممکن است بخواهید ETF های جایگزین را کشف کنید. به عنوان مثال ، بسیاری از سرمایه گذاران دوست دارند VTI را با VT مقایسه کنند.