نحوه سرمایه گذاری در سهام خارجی

اگر به دنبال تنوع بخشیدن به سبد سهام خود هستید، سهام خارجی می تواند یک گزینه عالی باشد.

اریک روزنبرگ 14 مارس 2023 7 دقیقه بخوانید

افشای تبلیغات این مقاله/پست حاوی ارجاعاتی به محصولات یا خدمات یک یا چند تبلیغ کننده یا شریک ما است. وقتی روی پیوندهای آن محصولات یا خدمات کلیک کنید، ممکن است غرامت دریافت کنیم

در حالی که بازار سهام ایالات متحده طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری را ارائه می دهد، سرمایه گذاری در سهام خارجی می تواند پرتفوی شما را متنوع تر کند. این نوع سرمایه گذاری ها می توانند پرتفوی شما را در معرض بازارهای رو به رشد قرار دهند، به ویژه در بخش هایی که شرکت های آمریکایی در آن رکود دارند.

اگر می خواهید با خرید سهام خارجی شروع کنید، درک ریسک های موجود و مراحلی که می توانید برای سرمایه گذاری بردارید ضروری است. برای یادگیری نحوه خرید سهام خارجی بیشتر بخوانید تا بتوانید آنها را به سبد خود اضافه کنید.

در این راهنما:

سرمایه گذاری خارجی چیست؟

سرمایه گذاری های خارجی ممکن است مانند چیزی باشد که توسط بوروکرات های واشنگتن انجام می شود، اما در واقع کاری است که می توانید در حساب سرمایه گذاری خود انجام دهید."سرمایه گذاری های خارجی" صرفا به خرید دارایی در کشورهایی غیر از ایالات متحده اشاره دارد.

ما قصد داریم روی سرمایه گذاری های خارجی در بازار سهام تمرکز کنیم، اما می توانید ارزهای خارجی، اوراق قرضه شرکتی و اوراق قرضه دولتی را نیز خریداری کنید. هر کدام ریسک خاص خود را دارند. و مهم است که بدانید این ریسک چگونه بر پرتفوی کلی شما تأثیر می گذارد.

به طور کلی، اکثر سرمایه گذاران آمریکایی سرمایه گذاری در داخل ایالات متحده را نسبت به سرمایه گذاری های خارجی کم خطرتر می دانند. با این حال، سرمایه گذاری های بین المللی برای پرتفوی سرمایه گذاران منطقی است. ترفند یافتن تعادل یا تخصیص دارایی مناسب بین سرمایه گذاری های خارجی و سرمایه گذاری های ایالات متحده است.

راه های سرمایه گذاری در سهام خارجی

خرید یک سهام در بورس خارجی به سادگی یک سهام مبتنی بر سهام در ایالات متحده نیست. در اینجا چند روش مختلف برای سرمایه گذاری در سهام آورده شده است:

1. بورس های بین المللی

اگر مستقیماً در یک بورس خارجی ثبت نام کنید، می توانید هر سهامی را که در آنجا فهرست شده است معامله کنید. بزرگترین بازارهای سهام در جهان بورس نیویورک (NYSE) و نزدک هستند. در خارج از ایالات متحده، بزرگترین بورس ها شامل بورس توکیو، بورس لندن، بورس اوراق بهادار شانگهای، بورس اوراق بهادار هنگ کنگ، یورو نکست و غیره هستند.

بورس اوراق بهادار تورنتو یک مبادله بزرگ است که دقیقاً از مرز نیویورک واقع شده است. مبادلات زیادی در سراسر جهان وجود دارد که غلظت زیادی از آنها در اروپا و آسیا وجود دارد.

از پایان سال 2019 ، بزرگترین مبادله خارج از ایالات متحده بورس اوراق بهادار توکیو است. این مبادله سومین بزرگ در جهان است اما هنوز هم تقریباً نیمی از اندازه Nasdaq و یک چهارم اندازه NYSE در هنگام اندازه گیری سرمایه گذاری در بازار اندازه گیری می شود.

2. درآمدهای سپرده گذاری آمریکایی

رسید سپرده گذاری آمریکایی (ADR) یک سهام خارجی است که در بازار ایالات متحده ذکر شده است. برای لیست به عنوان ADR ، شرکت خارجی باید از قوانین ایالات متحده در مورد گزارش پیروی کند. هنگام ورود به تجارت ، خرید ADR شبیه به خرید سهام دیگر است. ما دریافتیم که مریل لبه یکی از بهترین کارگزاران برای سرمایه گذاری در ADR و سهام بین المللی است.

در پشت صحنه ، یک بانک در ایالات متحده سهام شرکت خارجی را برای سرمایه گذاران ایالات متحده در اختیار دارد. آنها هزینه کمی را برای این سرویس هزینه می کنند ، این بدان معنی است که هزینه های جاری را برای نگه داشتن ADR در حساب خود پرداخت خواهید کرد.

3. درآمدهای سپرده گذاری جهانی

بسیاری از شرکت ها می خواهند سهام خود را در بازارهای ایالات متحده برای دسترسی به سرمایه سرمایه گذاران ایالات متحده بدست آورند. یک رسید سپرده گذاری جهانی (GDR) مانند ADR است ، اما سهام برای فروش در چند بازار سهام در دسترس است. این بدان معناست که سهام یک شرکت را می توان در چند مبادله بین المللی خریداری و فروخته کرد.

4. سرمایه گذاری مستقیم خارجی

سرمایه گذاری مستقیم خارجی اصطلاحی برای خرید دارایی های فیزیکی در یک کشور دیگر ، مانند افتتاح کارخانه یا خرید ساختمان است. این به طور کلی بهترین سرمایه گذاران ثروتمند است که می توانند بخش بزرگی از یک شرکت خارجی را خریداری کنند یا در یک سرمایه گذاری مشترک بین المللی سرمایه گذاری کنند.

5. بودجه متقابل جهانی

وجوه متقابل می تواند سهام ، اوراق قرضه و دارایی های دیگر را در اختیار داشته باشد. هنگامی که یک صندوق متقابل خریداری می کنید ، به طور همزمان یک قطعه از سهام بسیاری دریافت می کنید.

صندوق های متقابل جهانی شامل سهام خارج از ایالات متحده است. این یکی از ساده ترین راه های خرید سهام خارجی و محدود کردن ریسک شما در مقایسه با خرید سهام یک شرکت واحد به عنوان ADR یا GDR است.

این صندوق ها هزینه سالانه را پرداخت می کنند که می تواند بر اساس مدیر صندوق و نوع صندوق متفاوت باشد.

6. بودجه مبادله ای

مانند صندوق های متقابل ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) به شما امکان دسترسی به چندین سهام یا سایر دارایی های اساسی را با یک سرمایه گذاری می دهد. ETFS مانند سهام تجارت می کند ، بنابراین می توانید آنها را فوراً بدون هزینه خریداری و بفروشید.

بسیاری از ETF ها از شاخص بازار خاص مانند S& P 500 یا میانگین صنعتی داو جونز پیروی می کنند. دیگران ممکن است به طور فعال مدیریت شوند یا از یک استراتژی سرمایه گذاری انتخاب شده توسط مدیر صندوق استفاده کنند.

مانند وجوه متقابل ، بیشتر ETF ها هزینه سالانه دارند. با این حال ، این هزینه ها کمی پایین تر از بودجه متقابل هستند.

7. شرکت های چند ملیتی

برخی از سهام در ایالات متحده به عنوان سرمایه گذاری بین المللی عمل می کنند. به عنوان مثال ، شرکت Coca-Cola محصولات خود را تقریباً در هر کشوری روی زمین به فروش می رساند. والمارت دارای فروشگاه هایی است که کره زمین را نشان می دهد. در واقع ، امروزه تعداد کمی از شرکت ها جزء بین المللی ندارند.

هنگام خرید سهام ایالات متحده ، به یاد داشته باشید که بسیاری در سراسر جهان فعالیت می کنند. در یک اقتصاد جهانی به طور فزاینده ، تقریباً هر سهام شامل یک سرمایه گذاری خارجی کوچک است.

8. یافتن سهام بین المللی

این یک دنیای بزرگ در آنجا است و این بدان معنی است که یک تن سهام بین المللی برای خرید وجود دارد. ممکن است بخواهید سرمایه گذاری های بین المللی خود را در مناطق خاص ، کشورها یا گروه های کشورها متمرکز کنید یا از معیارهای دیگر استفاده کنید.

بزرگترین سهام جهانی

هر ساله ، Fortune لیستی از بزرگترین شرکت های دولتی جهان را جمع می کند. از این لیست ، ما می توانیم به سرعت برخی از بزرگترین سهام خارج از ایالات متحده را پیدا کنیم. Fortune Global 2000 را بررسی کنید.

انرژی ، ارتباطات ، تولید خودرو و خدمات مالی صنایع مشترک در بین شرکت های بزرگ خارجی هستند.

ده سهام بزرگ غیر آمریکایی برای سال 2019 عبارت بودند از:

1. گروه سینوپک
2. پوسته هلندی سلطنتی
3. نفت ملی چین
4. شبکه دولتی
5. سعودی آرامکو
6. BP
7. گروه فولکس واگن
8. موتور تویوتا
9. الکترونیک سامسونگ
10. گلینگور

البته فقط به این دلیل که یک شرکت بزرگ است به معنای سرمایه گذاری خوب نیست. از همان معیارهای بررسی و تجزیه و تحلیل همانطور که می خواهید برای سهام آمریکایی هنگام سرمایه گذاری در سطح بین المللی استفاده کنید. این به معنای تجزیه و تحلیل اساسی یا تجزیه و تحلیل فنی است ، بسته به ترجیحات شما.

سهام بین المللی تنوع را اضافه می کند

برای برخی از سرمایه گذاران ، سرمایه گذاری فقط در ایالات متحده ریسک زیادی دارد. متنوع سازی نمونه کارها خود با سرمایه گذاری های بین المللی ، برخی از ریسک غلظت را از بین می برد. با این حال ، سهام تاریخی در خارج از ایالات متحده نسبت به ایالات متحده خطرناک تر محسوب می شود.

یک قاعده وجود دارد که بیشتر سرمایه گذاران در مورد آن توافق دارند: تنوع می تواند یک راه حل مناسب برای ریسک باشد. این بدان معنا نیست که شما می توانید یک دسته از سهام را در یک کشور ، صنعت یا گروه بندی خاص دیگر خریداری کرده و خود را از همه ضررها محافظت کنید.

چگونه می توان بهترین صندوق را برای نمونه کارها خود پیدا کرد

هر سرمایه گذار اهداف متفاوتی و تحمل ریسک متفاوت دارد ، بنابراین هیچ صندوق درست یا نادرست برای نمونه کارها شما وجود ندارد. بهترین صندوق برای همه متفاوت است. این معیارها را هنگام انتخاب یک صندوق متقابل یا ETF برای سرمایه گذاری بین المللی در نظر بگیرید:

• منابع: صندوق خریداری نکنید مگر اینکه بدانید چه چیزی را در اختیار دارد. شما همیشه باید با فلسفه سرمایه گذاری هر صندوق متقابل و ETF که در اختیار دارید درک و موافق باشید.
• هزینه ها: برای هزینه های مدیریتی بیش از حد پرداخت نکنید. برخی از صندوق ها کمتر از 0. 10 ٪ در سال هزینه می کنند ، در حالی که برخی دیگر بیش از ده برابر هزینه دارند. هزینه های پایین به این معنی است که شما باید بیشتر از پول خود را در دراز مدت نگه دارید.
• عملکرد تاریخی: وجوه با مدیریت فعال تمایل به کم کاری بازار دارند. عملکرد صندوق متقابل بالقوه یا انتخاب ETF خود را با معیارهای کلیدی بازار مقایسه کنید تا ببینید که آیا با داشتن آن در گذشته بازار را مورد ضرب و شتم قرار داده اید یا خیر.

خطرات سهام خارجی

همانطور که در بالا بحث کردیم ، سهام خارجی اغلب ریسک بیشتری نسبت به سهام ایالات متحده دارد. بازارهای نوظهور به ویژه خطرناک هستند ، اگرچه این بدان معنی نیست که شما در اقتصادهای مستقر ریسک پیدا نخواهید کرد.

Brexit و بحران ارزی یورو حتی بازارهای سهام قوی مانند بورس لندن و Euronext را لرزاندند. مانند هر سرمایه گذاری ، اطمینان حاصل کنید که این خطر با اهداف و تحمل کلی ریسک شما مطابقت دارد.

خطر دیگر امنیت سایبری است. حملات سایبری و نقض امنیت رایج تر می شوند ، به همین دلیل مهم است که تمام سرمایه گذاری های خود را ایمن نگه دارید. استفاده از یک VPN مانند ExpressVPN هنگام استفاده از حساب کارگزار برای خرید سهام ، به حفظ اطلاعات شخصی شما کمک می کند.

یک VPN (کوتاه برای شبکه خصوصی مجازی) ، با رمزگذاری داده های شما به حفظ معاملات شما کمک می کند. این بدان معنی است که هیچ کس نمی تواند خریدهای شما را بصورت آنلاین مشاهده کند. از این رو ، استفاده از یک کارگزار معتبر که دارای یک وب سایت رمزگذاری شده است نیز مهم است. اما داشتن یک VPN مانند NordVPN می تواند یک لایه امنیتی اضافی اضافه کند.

هزینه سهام بین المللی

سرمایه گذاری خارجی نیازی به هزینه بیش از هر سهام دیگر ندارد. شما می توانید در ADR و ETF سرمایه گذاری کنید که فوراً سهام بین المللی را بدون پرداخت کمیسیون های تجاری به نمونه کارها خود اضافه کنید. ممکن است هزینه نگهداری کمی برای آن ADR یا صندوق بپردازید. اما ممکن است ارزش هزینه داشته باشد.

همچنین می توانید با خرید شرکت های چند ملیتی مستقر در ایالات متحده و سهام خارجی که در ایالات متحده ذکر شده است ، در معرض بین المللی قرار بگیرید.

به خاطر داشته باشید که اگر مستقیماً سرمایه گذاری در خارج از کشور داشته باشید ، باید آن را به IRS گزارش دهید و می تواند مشمول مالیات باشد. این به لطف یک حکم در سال 2010 به نام "قانون انطباق مالیات حساب خارجی" (FATCA) است. این قانون به مؤسسات مالی خارجی نیاز دارد تا هرگونه حساب یا سرمایه گذاری غیر آمریکایی را که توسط یک شهروند آمریکایی نگهداری می شود ، گزارش دهند.

سبد سهام خود را با سهام خارجی بسازید

افزودن سهام خارجی به نمونه کارها شما راهی عالی برای افزودن تنوع و محافظت در برابر ریسک است. گزینه های زیادی در دسترس است تا بتوانید بدون توجه به استراتژی سرمایه گذاری فعلی خود ، در سهام خارجی سرمایه گذاری کنید.

اگر به دنبال راهی آسان برای شروع سرمایه گذاری در سهام خارجی هستید ، ETF ها یک گزینه عالی هستند ، در حالی که ADR ها راهی ساده برای سرمایه گذاری مستقیم در یک شرکت خارجی هستند. همچنین می توانید با ثبت نام در بورس اوراق بهادار ، مستقیماً در شرکت ها سرمایه گذاری کنید. حتی خرید سهام یک شرکت بزرگ چند ملیتی در ایالات متحده می تواند در معرض بازار جهانی قرار بگیرد.

هر زمان که تصمیم به پیشروی خود گرفتید ، سهام بین المللی می تواند یک مکمل عالی برای نمونه کارها شما باشد. فقط به خطرات و هزینه ها توجه کنید ، و باید در موقعیتی باشید تا بیشترین انتخاب سرمایه گذاری را انجام دهید.