وجوه متقابل چیست و چگونه کار می کنند؟

کنجکاو در مورد چگونگی کار وجوه متقابل و اینکه چگونه ممکن است در استراتژی مالی شما قرار بگیرند؟در اینجا اصول اولیه است.

هنگامی که پس انداز بازنشستگی مانند یک حساب بازنشستگی فردی یا یک حساب 401 (k) دارید ، می توانید نحوه تخصیص پولی را که سرمایه گذاری می کنید انتخاب کنید. یکی از گزینه های سرمایه گذاری برای این حساب ها ممکن است صندوق های متقابل باشد. وجوه متقابل چیست و چگونه کار می کنند؟در اینجا چند بینش وجود دارد.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق متقابل صرفاً یک سرمایه گذاری تلفیقی است که در کمیسیون اوراق بهادار و بورس ثبت شده است. هر صندوق متقابل دارای یک هدف یا عینی است ، مانند "درآمد". این هدف به تعیین سرمایه گذاری هایی که صندوق متقابل را تشکیل می دهند ، کمک می کند. وجوه متقابل از چند روش مهم با سهام فردی متفاوت است.

هنگامی که شما صاحب سهام یک شرکت هستید ، در مورد ابتکارات کلیدی آن شرکت حق رأی دارید. هرچه سهام بیشتری داشته باشید ، آراء بیشتری کسب می کنید. با داشتن آن سهام فردی ، شما نیز مشمول تغییرپذیری شرکت در درآمد ، ضرر و سود سهام هستید.

از طرف دیگر ، صاحبان صندوق های متقابل ، سهمی از صندوق را خریداری می کنند - نه فقط یک شرکت - که در بسیاری از موارد مختلف سرمایه گذاری می شود. بر خلاف مالکیت سهام ، مالکیت صندوق های متقابل هیچ حق رأی ندارد.

انواع صندوق های متقابل چیست؟

بودجه فعال

صندوق های متقابل فعال از یک مدیر حرفه ای استفاده می کنند تا دائماً ترکیب سرمایه گذاری ها را بر اساس هدف صندوق انتخاب و تنظیم کند و سعی در ضرب و شتم شاخص صندوق داشته باشد. وجوه می تواند شامل دسته های کلاس دارایی زیر باشد:

بودجه منفعل

یک صندوق متقابل منفعل یک ترکیب سرمایه گذاری را ایجاد می کند که سعی می کند مطابق با یک شاخص موجود باشد - به عنوان مثال ، فکر کنید ، S& P 500. از آنجا که وجوه منفعل سعی می کند یک شاخص بازار را تکرار کند ، اغلب به آنها فقط یک صندوق شاخص گفته می شود.

چگونه وجوه متقابل درآمد کسب می کنند؟

صندوق های متقابل می توانند سهامداران را از سه روش اصلی پاداش دهند.

1. این صندوق در قالب سود سهام و بهره از سهام سهام یا اوراق قرضه ای که در آن در سود سهام برنامه ریزی شده پرداخت می شود ، درآمد دریافت می کند.
2. قیمت اوراق بهادار که یک صندوق در اختیار دارد ، قدردانی می کند ، و باعث می شود سود سرمایه حداقل یک بار در سال پرداخت شود.
3. سهام شما می فروشید ، ارزش دارایی خالص بالاتری را ایجاد می کند (به تصویر زیر مراجعه کنید) از زمانی که آنها را به دلیل افزایش قیمت در اوراق بهادار که باعث افزایش سود/سرمایه می شوند ، آنها را خریداری کرده اید.

شرایط مشترک صندوق متقابل چیست؟

برخی از اصطلاحات کلیدی برای کمک به شما در درک وجوه متقابل:

• هزینه ها و هزینه ها: این موارد معمولاً شامل هزینه های سالانه و هزینه های مدیریت صندوق است. هر سرمایه گذاری هزینه ای را پرداخت می کند و کل بازده این هزینه ها است.
• حداقل سرمایه گذاری: حداقل مبلغ دلار مورد نیاز برای سرمایه گذاری در یک صندوق متقابل.
• ارزش دارایی خالص (NAV): ارزش یک سهم از صندوق متقابل ، که توسط مدیر صندوق در پایان هر روز تجارت محاسبه می شود و برای تعیین قیمت سهام صندوق های متقابل به سرمایه گذاران جدید استفاده می شود.
  • فرمول: NAV = (ارزش بازار همه سهام - بدهی های صندوق) ÷ تعداد سهام صادر شده

  چه چیزی بعدی؟

  چه چیزی در پس انداز بازنشستگی شما گنجانده شده است؟برای بررسی ترکیب سرمایه گذاری به حساب اصلی خود وارد شوید. حساب بازنشستگی تحت حمایت کارفرما ندارید؟ما می توانیم به شما کمک کنیم تا پس انداز بازنشستگی خود را تنظیم کنید.