مضرات سرمایه گذاری در طلا

شکی نیست که سرمایه گذاری در طلا فواید زیادی دارد ، اما حقیقت این است که همچنین دارای اشکالاتی خاص است. بنابراین ، قبل از سرمایه گذاری در طلا ، باید موارد را در ذهن داشته باشید. با این حال ، مانند هر استراتژی سرمایه گذاری ، مضراتی وجود دارد که سرمایه گذاران بالقوه باید قبل از غواصی از آنها آگاه باشند. از مالیات گرفته تا هزینه های ذخیره سازی ، چند مضرات قابل توجه برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد که شما باید درباره آنها بدانید. در این مقاله ، ما در مورد شش مضرات سرمایه گذاری در طلا بحث خواهیم کرد.

هزینه های بالا و هزینه های مرتبط با سرمایه گذاری در طلا

یکی از ضررهای مهم سرمایه گذاری در طلا ، هزینه های بالای و هزینه های مرتبط با آن است. به عنوان مثال ، اگر طلای فیزیکی را خریداری می کنید ، باید هزینه های ذخیره سازی ، بیمه و حمل و نقل را بپردازید. هزینه ذخیره طلا بسته به روش ذخیره سازی متفاوت است ، اما می تواند از 0. 5 ٪ تا 1 ٪ از ارزش طلا در سال باشد. علاوه بر این ، هزینه بیمه طلا می تواند از 0. 1 ٪ تا 0. 5 ٪ از ارزش طلا در سال باشد. علاوه بر این ، هنگام خرید و فروش طلا ، ممکن است نیاز به پرداخت حق بیمه یا کمیسیون به کارگزار ، فروشنده یا مبادله خود داشته باشید. این هزینه ها می توانند به سرعت اضافه شوند و در بازده سرمایه گذاری شما بخورید.

مشاوره: اگر قصد سرمایه گذاری در طلا را دارید ، مهم است که در تمام هزینه ها و هزینه های مرتبط با آن عامل باشید. حتماً برای بهترین قیمت ها و هزینه ها خرید کنید و سایر گزینه های سرمایه گذاری را که ممکن است هزینه های کمتری داشته باشد ، مانند صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) که قیمت های طلا را ردیابی می کنند ، در نظر بگیرید.

کمبود تولید درآمد

یکی دیگر از مضرات سرمایه گذاری در طلا این است که درآمد ایجاد نمی کند. بر خلاف سهام و اوراق قرضه ، که می تواند سود سهام و پرداخت بهره را فراهم کند ، طلا هیچ تولید درآمد ارائه نمی دهد. به گفته شورای جهانی طلا ، طلا از سال 1982 سود سهام خود را پرداخت نکرده است ، این بدان معنی است که هیچ درآمد منظم ایجاد نمی کند. این بدان معنی است که تنها راه سودآوری از سرمایه گذاری های طلا از طریق افزایش قیمت است.

مشاوره: اگر به دنبال تولید درآمد هستید ، سرمایه گذاری در طلا ممکن است بهترین گزینه برای شما نباشد. گزینه های سرمایه گذاری دیگر ، مانند اوراق بهادار با بازده بالا یا سهام سود سهام را در نظر بگیرید.

نوسانات و نوسانات قیمت طلا

قیمت های طلا بسیار بی ثبات است و در معرض نوسانات است. این بسته به اهداف و استراتژی سرمایه گذاری شما می تواند هم یک ضرر و هم یک مزیت باشد. به عنوان مثال ، در سال 2020 ، قیمت طلا به رکورد بالایی 2،067 دلار در هر اونس رسید ، اما پس از آن تنها در یک هفته 10 ٪ کاهش یافت. با این حال ، برای سرمایه گذاران بلند مدت ، نوسانات قیمت طلا می تواند پیش بینی بازده و مدیریت ریسک را دشوار کند.

مشاوره: اگر برای طولانی مدت در طلا سرمایه گذاری می کنید ، برای نوسانات قیمت و نوسانات آماده شوید. برای کمک به مدیریت ریسک و بهبود بالقوه بازده ، متنوع سازی نمونه کارها خود را با سایر کلاسهای دارایی مانند سهام و اوراق قرضه در نظر بگیرید.

سرمایه گذاران باید نقش طلا را در سبد سهام خود و همچنین تأثیر بالقوه تورم ، ریسک ارز و نرخ بهره بر ارزش سرمایه گذاری خود در نظر بگیرند.

- جین اسمیت ، اقتصاددان

استفاده محدود صنعتی و تقاضای بازار

یکی دیگر از ضررهای سرمایه گذاری در طلا این است که استفاده صنعتی و تقاضای بازار را محدود می کند. بر خلاف سایر کالاها ، مانند روغن یا مس ، طلا در درجه اول برای اهداف جواهرات و سرمایه گذاری استفاده می شود. میانگین بازده سالانه سرمایه گذاری های طلا در 20 سال گذشته حدود 9 ٪ بوده است ، در مقایسه با حدود 10 ٪ برای شاخص S& P 500اصول عرضه و تقاضا.

مشاوره: هنگام سرمایه گذاری در طلا ، از استفاده محدود صنعتی و تقاضای بازار آگاه باشید. روند بازار و احساسات سرمایه گذار را کنترل کنید و متنوع کردن نمونه کارها خود را با سایر کالاها یا دارایی ها در نظر بگیرید.

تورم و خطرات ارز

سرانجام ، سرمایه گذاری در طلا با تورم و خطرات ارزی همراه است. در حالی که طلا اغلب به عنوان پرچین در برابر تورم دیده می شود ، توجه به این نکته مهم است که ممکن است قیمت طلا همیشه با تورم همگام نباشد. علاوه بر این ، قیمت طلا ممکن است تحت تأثیر نوسانات ارزی و نرخ ارز باشد که می تواند بر بازده تأثیر بگذارد.

خطر تورم

از نظر تاریخی ، از طلا به عنوان پرچین در برابر تورم استفاده شده است ، که می تواند ارزش ارز کاغذ را از بین ببرد. براساس اعلام دفتر آمار کار ایالات متحده ، میانگین نرخ تورم سالانه در ایالات متحده طی 20 سال گذشته حدود 2 ٪ بوده است ، این بدان معنی است که قدرت خرید دلار در طی آن دوره زمانی حدود 40 ٪ کاهش یافته است.

ریسک ارز

قیمت طلا به دلار آمریکا نشان داده شده است ، به این معنی که نوسانات در ارزش دلار می تواند بر ارزش طلا تأثیر بگذارد. به عنوان مثال ، اگر ارزش دلار افزایش یابد ، ممکن است قیمت طلا کاهش یابد و برعکس. براساس اعلام فدرال رزرو ، شاخص دلار تجارت با وزن ایالات متحده طی 20 سال گذشته بین 70 تا 130 نوسان داشته است.

تورم و ریسک ارز

ترکیبی از تورم و ریسک ارز می تواند بر بازده واقعی سرمایه گذاری های طلا تأثیر بگذارد. به عنوان مثال ، اگر نرخ تورم بیش از نرخ بازده طلا باشد ، ممکن است ارزش واقعی طلا کاهش یابد. به طور مشابه ، اگر ارزش دلار به میزان قابل توجهی کاهش یابد ، ممکن است ارزش سرمایه گذاری های طلا را برای سرمایه گذاران که دارایی های خود را در ارزهای دیگر نگه می دارند ، از بین ببرد.

مقایسه با سایر پرچین های تورم

در حالی که از لحاظ تاریخی از طلا به عنوان پرچین تورم استفاده شده است ، دارایی های دیگری نیز وجود دارد که ممکن است در محافظت از تورم مؤثرتر باشد. به عنوان مثال ، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات و اوراق بهادار محافظت شده از تورم (نکات) ممکن است بازده سازگار تر و محافظت بهتر از تورم را در طولانی مدت فراهم کند.

رابطه با نرخ بهره

رابطه بین قیمت های طلا و نرخ بهره پیچیده است ، اما به طور کلی افزایش نرخ بهره می تواند منجر به پایین آمدن قیمت طلا شود ، زیرا سرمایه گذاران ممکن است پول خود را به سمت دارایی های تحمل بهره سوق دهند. به عنوان مثال ، بین سالهای 2012 تا 2017 ، زیرا فدرال رزرو نرخ بهره را افزایش داد ، قیمت طلا حدود 25 ٪ کاهش یافت.

موانع زیاد برای ورود

سرمایه گذاری در طلا می تواند برای یک فرد متوسط دشوار باشد ، زیرا برای شروع کار به مقدار قابل توجهی سرمایه نیاز دارد. علاوه بر این ، خرید طلای فیزیکی می تواند یک فرایند پیچیده باشد که شامل برخورد با فروشندگان و شرکت های ذخیره سازی است. این می تواند شروع به کار سرمایه گذاران تازه کار با سرمایه گذاری طلا را دشوار کند. حداقل سرمایه گذاری برای طلای فیزیکی بسته به شکل طلا (سکه ، میله و غیره) و فروشنده می تواند از چند صد دلار تا چند هزار دلار متغیر باشد.

مشاوره: اگر در حال سرمایه گذاری در طلا به عنوان پرچین در برابر تورم یا خطرات ارزی هستید ، از محدودیت ها و خطرات احتمالی آگاه باشید. متنوع کردن نمونه کارها خود را با سایر دارایی ها در نظر بگیرید

آخرین کلمه

سرمایه گذاری در طلا می تواند گزینه ای جذاب برای سرمایه گذاری برای کسانی باشد که به دنبال تنوع و محافظت در برابر عدم اطمینان اقتصادی هستند. با این حال ، مهم است که از مضرات سرمایه گذاری در طلا آگاه باشید. از جمله هزینه ها و هزینه های بالا ، عدم تولید درآمد ، نوسانات و نوسانات قیمت طلا ، استفاده محدود صنعتی و تقاضای بازار و تورم و خطرات ارز. مانند هر استراتژی سرمایه گذاری ، مهم است که اهداف خود ، تحمل ریسک و تنوع نمونه کارها را قبل از سرمایه گذاری در طلا در نظر بگیرید.