مقررات رمزنگاری در هنگ کنگ [به روز شده فوریه 2023]

مشاغل رمزنگاری شده در مورد سازگاری در هنگ کنگ در سال 2023 چه چیزی را باید بدانند؟بیایید همه چیز را روشن کنیم.

هنگ کنگ یکی از جذاب ترین مقصد رمزنگاری در جهان محسوب می شود.

براساس گزارش آمادگی رمزنگاری در سراسر جهان ، هنگ کنگ در سال 2022 "آماده رمزنگاری" در سال 2022 بود و در صدر همه دسته ها از جمله تعداد استارتاپ های blockchain در 100K و تعداد دستگاههای خودپرداز رمزنگاری متناسب با جمعیت قرار داشت. نکته قابل توجه ، این باعث شد هنگ کنگ از ایالات متحده و سوئیس در رده بندی قرار بگیرد.

با این وجود ، کسانی که می خواهند یک تجارت رمزنگاری را در هنگ کنگ راه اندازی کنند ، باید با مقررات جدید ضد پولشویی (AML) رعایت کنند. در دسامبر سال 2022 ، شورای قانونگذاری هنگ کنگ اصلاحیه ای در دستورالعمل تأمین مالی ضد پولشویی و ضد تروریستی (AMLO) با معرفی یک رژیم صدور مجوز برای ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPS) تصویب کرد.

بیایید ببینیم که واسپ ها برای رعایت آن چه چیزی نیاز دارند.

نکات برجسته

1. چارچوب نظارتی جدید هنگ کنگ
2. چه کسی تحت تأثیر قرار گرفته است
3. چگونه مجوز بگیریم
4. الزامات نظارتی برای مشاغل دارای مجوز
5. تحریم ها
6. زمان بندی و مراحل بعدی
7. پرسش

چارچوب نظارتی جدید هنگ کنگ

آیین نامه ضد پولشویی هنگ کنگ با توصیه FATF 15 هماهنگ است ، که به واسپس نیاز دارد تا تحت شستشوی ضد پول (AML) قرار بگیرد و در مقابله با مقررات تأمین مالی تروریسم (CFT) قرار بگیرد.

بنابراین ، مقررات جدید رمزنگاری هنگ کنگ به کلیه VASPS نیاز دارد تا مجوز کمیسیون اوراق بهادار و آتی (SFC) دریافت کنند. بدون مجوز ، شخص نباید:

• تجارت ارائه خدمات VA را انجام دهید. یا
• خود را به عنوان شغلی ارائه می دهند که خدمات VA را ارائه می دهند

علاوه بر این ، شخصی که به معنای آیین نامه نماینده مجوز نیست ، نباید:

• هر عملکرد تنظیم شده را در رابطه با تجارت ارائه خدمات VA انجام دهید.
• خود را به عنوان فردی اعلام می کنند که چنین عملکردی تنظیم شده را ارائه می دهد.

آیین نامه اصلاح شده همچنین افراد بدون مجوز را از تبلیغات VA Services منع می کند.

چه کسی تحت تأثیر قرار گرفته است

هنگ کنگ فعالیتهای مربوط به ارائه خدمات VA را تنظیم می کند.

طبق آیین نامه ، خدمات VA از طریق وسایل الکترونیکی موارد زیر را شامل می شود:

• پیشنهادات برای فروش یا خرید دارایی های مجازی به طور مرتب به گونه ای انجام می شود که به گونه ای پذیرفته یا پذیرفته می شوند که در یک معامله الزام آور شکل می گیرد یا نتیجه می گیرد. یا
• افراد به طور مرتب معرفی می شوند ، یا به افراد دیگر معرفی می شوند تا بتوانند مذاکره یا نتیجه گیری کنند ، یا با این انتظار منطقی که در مورد مذاکره یا نتیجه گیری فروش یا خرید دارایی های مجازی به گونه ای که در یک معامله الزام آور ایجاد یا نتیجه می گیرند ، مذاکره یا نتیجه گیری کنند. وت

(ب) در صورتی که پول مشتری یا دارایی های مجازی مشتری به طور مستقیم یا غیرمستقیم شخصی که چنین خدماتی را ارائه می دهد ، در اختیار شما قرار می گیرد. "

بسترهای تجاری Crypto که تجارت در محصولات مالی (اوراق بهادار و قراردادهای آتی) را امکان پذیر می کنند ، از آنجا که قبلاً تحت SFO تنظیم شده اند ، تحت رژیم صدور مجوز جدید قرار نمی گیرند.

توجه داشته باشید که رژیم صدور مجوز جدید به کلیه صرافی های رمزنگاری شده در هنگ کنگ تحت دستورالعمل شرکت ها گسترش می یابد (کلاه 622). این موارد شامل مبادلات مستقر در خارج از HK است که به طور فعال به شهروندان هنگ کنگ بازاریابی می کند.

چگونه مجوز بگیریم

تحت رژیم جدید ، مشاغل رمزنگاری باید مجوز کمیسیون اوراق بهادار و آتی ، تنظیم کننده اوراق بهادار و بازارهای آتی هنگ کنگ را بدست آورند.

برای دریافت مجوز در هنگ کنگ ، متقاضی باید:

• قصد ارائه خدمات در بازار هنگ کنگ را دارید.
• یک آزمایش "مناسب و مناسب" که شامل بررسی های جنایی ، تاریخچه عملکرد AML/CFT ، جایگاه مالی ، آموزشی یا سایر مدارک تحصیلی ، شهرت ، تجربه ، شخصیت ، قابلیت اطمینان و یکپارچگی مالی شخص و غیره است ، عبور دهید (همانطور که در بخش 53ZRJ مشخص شده استدستورالعمل) ؛
• حداقل دو نفر (که مصمم است مناسب و مناسب برای ارائه خدمات VA باشد) که متقاضی مأمورین مسئول هستند ، به آنها بپیوندید (الزامات خاص برای افسران در دستورالعمل مشخص شده است).
• الج برای تصویب محل هایی که برای نگه داشتن سوابق یا اسناد مورد نیاز طبق دستورالعمل استفاده می شود.

افراد زیر متناسب و مناسب هستند که با تجارت ارائه خدمات VA در ارتباط باشند:

• هر مدیر متقاضی (شرکت متقاضی مجوز) ؛
• مالک نهایی (در صورت وجود) ؛

SFC ممکن است هرگونه شرایطی را به مجوز اعطا شده ، از جمله موارد مربوط به مدیریت ریسک ، AML/CFT ، منابع مالی ، امنیت سایبری و سایر شرایط ، تحمیل کند ، همانطور که در بخش 53 ZRK این آیین نامه مشخص شده است.

درخواست باید به روش مشخص به کمیسیون ارسال شود و همراه با هزینه مقرر باشد.

الزامات نظارتی برای مشاغل دارای مجوز

طبق آیین نامه جدید ، مشاغل رمزنگاری باید الزامات نظارتی از جمله:

• اقدامات AML/CTF را معرفی کنید:

- نمایش مشتریان در برابر تحریم های بین المللی و لیست های نظارتی برای وضعیت PEP

- مطابق با الزامات قانون سفر.

• یک حسابرس واجد شرایط را ظرف یک ماه پس از تبدیل شدن به یک ارائه دهنده دارای مجوز تعیین کنید و ظرف 7 روز کاری پس از تعیین قرار، نام و آدرس حسابرس را با اطلاعیه کتبی به کمیسیون اطلاع دهید.

یک ارائه دهنده دارای مجوز باید ظرف مدت 1 ماه پس از دریافت مجوز، تاریخ پایان سال مالی خود را با اطلاعیه کتبی به کمیسیون اطلاع دهد.

• واحد قابل حسابرسی نیز باید صورتهای مالی و سایر اسناد را برای دوره های مقرر تهیه و به همراه گزارش حسابرس حداکثر تا 4 ماه پس از پایان سال مالی که مربوط به آن است، به کمیسیون ارائه کند.
• یک شخص دارای مجوز باید اظهارنامه سالانه ای را به کمیسیون تسلیم کند و ظرف 1 ماه پس از هر سالگرد تاریخ اعطای مجوز (یا تا تاریخ دیگری که توسط کمیسیون تأیید شده است) هزینه تعیین شده را به کمیسیون بپردازد.
• هر گونه تغییر در اطلاعاتی را که شخص دارای مجوز یا مالک نهایی طبق الزامات آیین نامه ارائه کرده است، از جمله توقف مورد نظر، قصد تغییر آدرسی که در آن پیشنهاد ارائه خدمات VA ارائه می دهد و غیره به صورت کتبی به کمیسیون اطلاع دهید.

اطلاعات دقیق تر در مورد الزامات را می توان در دستورالعمل یافت.

نقض این قوانین می تواند تخلف محسوب شود. در بخش بعدی به تحریم ها می پردازیم. لازم به ذکر است که خلاصه شورای قانونگذاری مربوطه به برنامه هایی برای تحمیل الزاماتی برای VASPهای دارای مجوز در مرحله اولیه اشاره کرده است تا آنها فقط به سرمایه گذاران حرفه ای خدمات ارائه دهند. همچنین در آنجا بیان شده است که الزامات سرمایه گذار حرفه ای به عنوان یک الزام قانونی که توسط SFC با قدرت داده شده در AMLO اعمال می شود. مطابق با رویه معمول SFC، SFC الزامات نظارتی دقیق را پس از تصویب آیین نامه اصلاح شده نهایی می کند و قبل از ابلاغ با بخش و مردم در مورد مجموعه الزامات مشورت می کند.

تحریم ها

این فرمان طیف وسیعی از تخلفات را تعیین کرد. در اینجا برخی از تحریم هایی که مشاغل ممکن است با آن مواجه شوند آورده شده است (برای لیست دقیق، لطفاً به بخشنامه مراجعه کنید):

عملیات بدون مجوز: مشاغل می توانند تا 5000000 HKD (640000 دلار آمریکا) جریمه شوند، در حالی که مدیران ارشد می توانند تا هفت سال حبس داشته باشند و در صورت ادامه تخلف، جریمه اضافی 100000 HKD (12700 USD)) برای هر روزی که در طول آن جرم ادامه دارد. در مواردی که یک شخص بدون مجوز به طور فعال خدمات VA را که در خارج از هنگ کنگ ارائه می کند به عموم مردم هنگ کنگ عرضه می کند، همین امر صدق می کند.

نقض قوانین AML: در صورت عدم رعایت الزامات قانونی AML/CTF، VASP دارای مجوز و افسران مسئول آن مشمول جریمه 1, 000, 000 HKD (128, 000 USD) و در صورت محکوم شدن بر اساس کیفرخواست به مدت دو سال حبس هستند. آنها همچنین ممکن است مشمول طیف وسیعی از مجازات های انضباطی از جمله تعلیق یا لغو مجوزها، توبیخ، دستور انجام اقدامات جبرانی و جریمه مالی (حداکثر 10000000 HKD (1277000 دلار آمریکا) یا سه برابر سود کسب شده باشند. یا از ضرر جلوگیری شود، هر کدام که بیشتر باشد) به دلیل رفتار نادرست مانند نقض AML/CTF یا سایر الزامات نظارتی.

ارائه اظهارات نادرست، فریبنده، یا گمراه کننده در مورد وضعیت انطباق یک کسب و کار هنگام ثبت درخواست مجوز: جریمه 1, 000, 000 HKD (127, 000 USD) و حبس تا دو سال. در محکومیت اجمالی جریمه نقدی در سطح 6 و به حبس به مدت یک سال.

جرایم مربوط به ابزارهای متقلبانه یا فریبنده در معاملات VA: جریمه 10, 000, 000 HKD (1, 277, 000 USD) و حبس به مدت 10 سال. یا در صورت محکومیت اجمالی 1000000 HKD (127000 دلار آمریکا) جریمه نقدی و 3 سال حبس.

ترغیب متقلبانه یا بی احتیاطی دیگران به سرمایه گذاری در دارایی های مجازی: جریمه 1, 000, 000 HKD (127, 000 دلار آمریکا) و حبس به مدت 7 سال. یا در صورت محکومیت اجمالی، جریمه نقدی درجه ۶ و حبس به مدت ۶ ماه.

جرایم تخریب، پنهان کردن یا تغییر حساب ها، سوابق یا اسناد: جریمه 1000000 HKD (127000 دلار آمریکا) و حبس به مدت 7 سال. یا در صورت محکومیت اجمالی، 500000 HKD (64000 دلار آمریکا) جریمه نقدی و یک سال حبس.

به SFC اختیارات گسترده ای برای نظارت بر AML/CTF و انطباق نظارتی توسط VASPهای دارای مجوز داده خواهد شد. این شامل اختیارات برای اعمال تحریم ها می شود.

زمان بندی و مراحل بعدی

این فرمان از 1 آوریل 2023 لازم الاجرا می شود.

با این حال، برخی از مقررات، از جمله الزامات صدور مجوز، از 1 ژوئن 2023 اجرایی می شوند:

• بخش 4 (تا جایی که به بخش های جدید 53ZRD، 53ZRE و 53ZTY مربوط می شود).
• بخش 5 (تا جایی که به برنامه 3G جدید مربوط می شود).
• بخش 6;

و تعدادی دیگر

اگرچه یک دوره انتقال 180 روزه وجود دارد، ما به کسب و کارها توصیه می کنیم در اسرع وقت آماده شدن برای مقررات جدید و بررسی سیاست ها و کنترل های موجود AML/CTF را برای شناسایی شکاف های بالقوه با الزامات آغاز کنند. سپس، عناصر گم شده را معرفی کنید و در مورد دستورالعمل های SFC آینده به روز باشید.

پرسش

آیا ارز دیجیتال در هنگ کنگ تحت نظارت است؟

بله، کریپتو تحت فرمان ضد پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم (اصلاح) 2022 تنظیم می شود. قراردادهای اوراق بهادار و آتی، و همچنین تسهیلات ارزش ذخیره شده، به طور جداگانه تحت فرمان اوراق بهادار و آتی (SFO) و سایر مقررات تنظیم می شوند.

چه کسی کریپتو را در هنگ کنگ تنظیم می کند؟

مرجع پولی هنگ کنگ و کمیسیون اوراق بهادار و آتی دو تنظیم کننده اصلی ارزهای دیجیتال در هنگ کنگ هستند.

آیا هنگ کنگ ارز دیجیتال را ممنوع می کند؟

نه، ارز دیجیتال ممنوع نیست و قرار نیست در هنگ کنگ ممنوع شود. در عوض، با اصلاحیه جدیدی که اخیراً ارائه شده است، رگولاتورها توجه بیشتری به ارزهای دیجیتال دارند.