همه می گویند برای طولانی مدت در SIP های سهام سرمایه گذاری کنید. اما "بلند مدت" چه مدت است؟

این مقاله در ابتدا در Financial Express منتشر شد. برای خواندن آن اینجا را کلیک کنید.

همه ما شنیده ایم که مهم است که هنگام سرمایه گذاری در بازارهای سهام از طریق SIPS ، یک افق طولانی مدت داشته باشید.

اما آیا تا به حال فکر کرده اید که وقتی سرمایه گذاری در حقوق صاحبان سهام از طریق SIPS سرمایه گذاری می شود ، چه مدت ایده آل "بلند مدت" است؟

نگران نباشید ، ما شما را در اینجا پوشانده ایم.

بیایید فریم های زمانی مختلف را برای آزمایش قرار دهیم ...

بگذارید بازده SIP از 50 TRI Nifty را در بازه های زمانی مختلف ارزیابی کنیم. برای این کار ، ما سفرهای مختلف SIP را از ابتدای هر ماه و هر ماه از ژوئیه 99 در نظر گرفته ایم. بنابراین این سریال به دنبال سفرهای SIP از 01-Jul-99 ، 01-Aug-99 ، 01-Sep-99 و غیره تا به امروز خواهد بود.

چهار بازه زمانی

در طی یک بازه زمانی 1 ساله ، 66 مورد (از 262 مورد) وجود داشت که در آن نمونه کارها SIP به پایان رسید و بازده منفی را به دست آورد. به عبارت دیگر ، 25 ٪ از زمان که 1 از 4 برابر است که SIP سهام شما بازده منفی را در یک بازه زمانی 1 ساله ایجاد کرده است.

حکم: 1 سال یک بازه زمانی بسیار کوتاه است و قطعاً برای سرمایه گذاری SIP سهام مناسب نیست.

بازه زمانی 3 ساله

هنگامی که بازه زمانی را به 3 سال گسترش می دهیم ، وقایع بازده منفی از 25 ٪ به 11 ٪ کاهش می یابد. در حالی که این قطعاً پیشرفت بیش از 1 سال در بازه زمانی است ، بازده منفی برای 11 ٪ از زمان هنوز نگرانی دارد.

حكم: چارچوب زمانی 3 ساله نیز برای سرمایه گذاری SIP سهام مناسب نیست

بازه زمانی 5 ساله

بگذارید اکنون بازه زمانی را تا 5 سال گسترش دهیم. برخلاف بازه های زمانی 1 و 3 ساله ، تعداد وقایع منفی به شدت کاهش یافته است. از مجموع 214 مورد ، فقط 1 مورد وجود داشت که بازده ها منفی بودند!

با گسترش بازه زمانی به 5 سال ما ،

• احتمال بازده منفی را پایین بیاورید - تنها 0. 5 ٪ از زمان نمونه کارها بازده منفی در مقایسه با فریم های زمانی 3Y و 1Y داد.
• شانس بازده بهتر ما را بهبود بخشید - 8 از 10 برابر نمونه کارها بازده بیش از 10 ٪
• با این حال ، هنوز هم 10 ٪ وجود دارد که شما با بازده مثبت متوسط (0-7 ٪) به پایان برسید

حکم: چارچوب زمانی پنج ساله بیشتر اوقات به خوبی کار می کند. اما هنوز 10 ٪ احتمال بازده متوسط وجود دارد

چارچوب زمانی 7 ساله

بگذارید بازه زمانی را بیشتر گسترش دهیم تا ببینیم بازده ها در یک بازه زمانی 7 ساله به نظر می رسند ،

• وقایع صفر بازده منفی وجود داشت
• کمتر از بازده متوسط - تنها 3 ٪ از زمان بازده پایین تر از 7 ٪ بازده
• شانس بازده بهتر ما را بهبود بخشید - 78 ٪ از زمان کسب نمونه کارها بیش از 10 ٪ بازده

و برنده است…

حکم: سرمایه گذاران که در SIP های سهام سرمایه گذاری می کنند باید حداقل 7 سال یک بازه زمانی را انتخاب کنند - این به افزایش شانس بازده معقول و کاهش شانس بازده متوسط/منفی کمک می کند.

اما چرا بازده با گذشت زمان بهبود می یابد؟

• کاهش بازار 10 - 20 ٪ هر سال اتفاق می افتد

بازارهای سهام شاهد 10-20 ٪ کاهش موقت تقریباً هر سال است. در جدول زیر می توانیم تقویم سال را برای Sensex از دوره 1980 مشاهده کنیم ، 40 از 43 سال کاهش در سال 10-20 ٪.

• کاهش بازار بزرگ 30-60 ٪ در هر 7-10 سال یک بار اتفاق می افتد

از نظر تاریخی ، کاهش بازار بزرگ 30 - 60 ٪ در هر 7 - 10 سال یک بار اتفاق افتاده است و بهبودی های بعدی معمولاً حدود 1 تا 3 سال طول می کشد. در جدول زیر می توانیم دوره های سقوط بازار بزرگ و بهبودی متعاقب آن را مشاهده کنیم.

سرمایه گذاران SIP از سقوط بازار و بازپرداخت بهره مند می شوند زیرا واحدهای بیشتری را با قیمت پایین تر جمع می کنند و هنگامی که بازار واحدهای اضافی جمع شده را بازیابی می کند ، در صعود نیز شرکت می کنند و از این طریق بازده های کلی را افزایش می دهند.

بنابراین نکته اصلی اینجاست که چارچوب زمانی SIP باید به اندازه کافی منطقی باشد تا هم پاییز بازار و هم زمان بهبودی را در خود جای دهد.

While the 10-20% falls are common and markets recover quickly, the larger falls (>30 ٪) برای بهبودی حدود 1-3 سال طول می کشد.

به همین دلیل یک بازه زمانی طولانی تر از 7 سال کمک می کند زیرا زمان بافر کافی را برای اسکان در سقوط های بزرگ و بازیابی در وسط سفر SIP شما فراهم می کند.

اگر کاهش شدید نزدیک به پایان یک دوره 7 ساله رخ دهد ، چه می شود؟

در بخش قبلی ، فهمیدیم که اگر در چند سال اول سفر SIP سهام شما اتفاق بیفتد ، یک بازه زمانی 7 ساله زمان کافی برای بهبودی را فراهم می کند.

با این حال ، اگر چنین سقوط های بزرگی نزدیک به پایان بازه زمانی 7 ساله شما اتفاق بیفتد (مثلاً در سال 6 یا 7) ، پس از 7 سال بازده SIP شما به احتمال زیاد تحت تأثیر قرار می گیرد.

چگونه این را حل کنیم؟

با صرفه جویی در بازه زمانی 1-2 سال!

بگذارید ببینیم آیا این پیشنهاد در واقعیت خوب است یا خیر.

ما تمام بازده های SIP 7 ساله را که در آن بازده کمتر از 10 ٪ بود ، جدا کردیم و از کل 190 مورد 42 وقایع رخ داده است.

همانطور که از ماتریس SIP در زیر مشاهده می شود ،

1. در 31 مورد از 42 ، بازده زمانی فقط 1 سال بازده را به بیش از 10 ٪ بازده داد
2. در 11 مورد باقیمانده از 42 ، بازده زمانی فقط 2 سال بازده را به بیش از 10 ٪ بازگرداند

خلاصه آن

وقتی صحبت از سهام عدالت شما می شود ،

• Invest with a time frame of at least 7 years historically a 7+ Year time frame helps you minimize your odds of negative retus (no occurrences in the last 22+ years) and increases your odds of better retus (>10 ٪ CAGR).
• قاب های زمانی طولانی تر زمان کافی برای بازیابی از سقوط بازار بزرگ را فراهم می کنند

در دوره های کاهش بازار متناوب ، سرمایه گذاران SIP سهام با تجمع واحدهای بیشتر با قیمت پایین تر سود می برند و متعاقباً هنگام بهبودی بازارها (معمولاً در 1 - 3 سال) شانس خود را برای کسب بازده بهتر بهبود می بخشید زیرا واحدهای بالاتر با قیمت های پایین تر در آن شرکت می کنند در این شرکت شرکت می کنند در این شرکت شرکت می کنند. وارونه

• اگر بازارها در نزدیکی پایان افق زمانی 7 ساله شما کاهش موقت شدید را تجربه می کنند ، ممکن است لازم باشد که 1-2 سال از زمان بازیابی بازار و بازده معقول ، چهارچوب زمانی خود را تمدید کنید.

مقالات دیگری که ممکن است دوست داشته باشید

نمایش پست: 19،741 [fbComments]

7 فکر در مورد "همه می گویند برای طولانی مدت در SIP های سهام سرمایه گذاری کنید. اما "بلند مدت" چه مدت است؟"

دیپاک می گوید: مقاله خوب و آموزنده. دیو می گوید: اطلاعات خوب با تمام داده های حمایتی. Palaniswamy می گوید: اطلاعات خوب آناند کومار می گوید: از اطلاعات کامل بسیار استفاده کنید ، من شاهد این مقاله هستم سید موین دوجا می گوید: مقاله خوب پروفسور سانجی سینگ می گوید:

با اطمینان که در پورتال ایمن سرمایه گذاری کرده است. به همان اندازه امیدوارم که بچه های من بزرگ شوند ، آنها به اندازه کافی پول برای رهبری آینده ، تحصیلات یا سرمایه گذاری های جدید خود خواهند داشت. با تشکر از برنامه ریزی SIP.

لاکا آقا می گوید: وقت صرف پول می شود

پاسخ دهیدلغو پاسخ

این سایت از Akismet برای کاهش هرزنامه استفاده می کند. بیاموزید که چگونه داده های نظر شما پردازش می شود.

بازگشت به اصول اولیه

• ما در مورد جادوی SIP سهام عدالت می شنویم ، اما کجاست؟ Shrinath M l

• آیا باید هر ماه به صورت دستی وقت خود را ببخشید؟ Jiral Mehta

• SIP های سهام عدالت در دراز مدت بازده خوبی را تحویل داده اند ، اما چرا بیشتر ما از میانه راه می گذاریم؟ Arun Kumar

• بهترین فرکانس برای SIP های سهام - روزانه ، هفتگی یا ماهانه چیست؟ Jiral Mehta

• آیا SIP های سهام در تاریخ های خاصی از ماه به بهترین وجه کار می کنند؟ Jiral Mehta

• چه چیز بزرگی در مورد سرمایه گذاری زودهنگام چیست؟ Jiral Mehta

• چه اشتباهی پیش می رود که به امید اینکه بعداً در سطوح پایین تر مجدداً مجدداً مجدداً وارد شوید؟

• همه می گویند برای طولانی مدت در SIP های سهام سرمایه گذاری کنید. اما "بلند مدت" چه مدت است؟ Jiral Mehta

• افزایش حقوق و دستمزد خود را دارید؟در اینجا 2 هک پس انداز قبل از رفتن به هزینه های خرج کردن Mehta وجود دارد

• متن چینی 2500 ساله چینی در مورد آماده سازی برای تصادفات بازار چه چیزی را به ما می آموزد؟ Shrinath M l

Fundsindia دوستانه ترین بستر سرمایه گذاری آنلاین هند است. Fundsindia که بر روی فناوری قوی ساخته شده است ، به کاربران امکان دسترسی به صندوق های متقابل از خانه های صندوق های پیشرو در هند ، سپرده های ثابت شرکت ، سهام از BSE و سایر محصولات سرمایه گذاری دیگر را می دهد ، همه در یک مکان آنلاین مناسب. به طور خلاصه ، Fundsindia یک فروشگاه توقف شما برای ساخت ثروت است.

• طرح های برتر صندوق متقابل
• مرکز دانش

سرمایه گذاری صندوق های متقابل منوط به خطرات بازار است. لطفاً قبل از سرمایه گذاری اطلاعات طرح و سایر اسناد مرتبط را با دقت بخوانید. عملکرد گذشته نشانگر بازده آینده نیست. لطفاً قبل از انتخاب صندوق ، الزامات سرمایه گذاری خاص خود را در نظر بگیرید ، یا یک نمونه کارها را متناسب با نیازهای شما طراحی کنید.

Wealth هند خدمات مالی Pvt. آموزشی ویبولیتین (با کد ARN 69583) در محصولات ارائه شده از طریق این سیستم عامل ، هیچ ضمانتی یا نمایشی را بیان یا ضمنی نمی کند. این هیچ مسئولیتی در قبال خسارت یا خسارت ، با این حال ، در رابطه با استفاده از یا اعتماد به محصول یا خدمات مرتبط با آن ، نمی پذیرد. شرایط و ضوابط وب سایت قابل اجرا است.

آرم اپل و اپل علائم تجاری شرکت اپل هستند که در ایالات متحده و سایر کشورها ثبت شده اند. App Store یک علامت خدماتی از شرکت اپل است که در ایالات متحده و سایر کشورها به ثبت رسیده است. ربات اندرویدی از کار ایجاد شده و به اشتراک گذاشته شده توسط Google بازتولید یا اصلاح می شود و طبق شرایط شرح داده شده در مجوز انتساب Creative Commons 3. 0 استفاده می شود.

Sebi Reg. شماره INZ000241638 |ARN - 69583

بیانیه ریسک بازار© 2023 Fundsindia. com

صندوق های متقابل اکسپلورر

دسته بندی صندوق های متقابل

سهام BSE 30

Fundsindia. com-که ما هستیم و چه کاری انجام می دهیم

Fundsindia دوستانه ترین بستر سرمایه گذاری آنلاین هند است. در اینجا ، سرمایه گذاران (سرخپوستان مقیم و NRI) به طیف گسترده ای از صندوق های متقابل ، سهام از بورس بمبئی (BSE) ، سپرده های شرکت ها از شرکت های پریمیوم و سایر محصولات سرمایه گذاری دیگر در یک مکان آنلاین مناسب دسترسی پیدا می کنند.

Fundsindia همچنین میزبان خدمات سودمند ارزش افزوده مانند خدمات مشاوره مالی رایگان ، انواع انعطاف پذیر برنامه های سرمایه گذاری سیستماتیک (SIPS) ، سرمایه گذاری مبتنی بر ماشه ، SIPS در سطح نمونه کارها ، طراح SIP ، برنامه های سرمایه گذاری با ارزش (VIPS) ، فوری را ارائه می دهد. پرتوهای X نمونه کارها و موارد دیگر که تجربه سرمایه گذاری یک سرمایه گذار را بیشتر غنی می کند. همچنین ، با داشتن کامل ترین خدمات مشاوره خودکار هند ، MONE MITR ، سرمایه گذاران می توانند توصیه های صندوق متقابل عالی را برای جمع آوری مبلغ و سرمایه گذاری به صورت خودکار دریافت کنند.

ثبت نام در Fundsindia کمتر از دو دقیقه طول می کشد ، با سیستم EKYC مبتنی بر Aadhaar. این امر باعث می شود سرمایه گذاری یک فرآیند بدون کاغذ و بدون دردسر و Fundsindia بهترین بستر سرمایه گذاری در هند باشد.

سرمایه گذاری با یک حساب کاربری Fundsindia کاملاً ایمن و ایمن است. این پلتفرم در اشخاصی مانند انجمن صندوق های متقابل در هند (AMFI) ، بورس اوراق بهادار بمبئی (BSE) ، دفتر اطلاعات اعتبار محدود (CIBIL) ، خدمات سپرده گذاری مرکزی محدود (CDSL) و مخزن بیمه مرکزی ثبت شده است. محدود (cirl).

Fundsindia همچنین منابع بسیاری را ارائه می دهد که می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا قبل از سرمایه گذاری آنلاین ، تصمیم به سرمایه گذاری مناسب بگیرند. برخی از آنها به انواع مختلف ماشین حساب های سرمایه گذاری ، ماشین حساب های مالیاتی دسترسی دارند تا بدانند که برای صرفه جویی در صندوق های متقابل صرفه جویی در مالیات (یا ELSS) برای بهره مندی از معافیت ها و غیره چقدر نیاز دارید.

بنابراین ، Fundsindia یک فروشگاه یک مرحله ای برای سرمایه گذاران هندی است که دوست دارند با باز کردن یک حساب DEMAT ، در بهترین صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنند ، سهام یا سهام را بصورت آنلاین خریداری کنند و دوست دارند به بهترین برنامه های سرمایه گذاری و متفاوت دسترسی پیدا کنندراه های سرمایه گذاری از طریق SIPS. هر سرمایه گذار با Fundsindia یک مشاور سرمایه گذاری اختصاصی نیز دریافت می کند ، و Fundsindia را به یک پورتال خدمات مشاوره مالی تمام عیار برای سرمایه گذاران که مایل به ایجاد ثروت هستند ، تبدیل می کند.