آیا کارگزار سهام شما شما را تقلب می کند؟در اینجا آمده است که چگونه می توانید از فریب دادن خودداری کنید

کارگزار سهام شما می تواند شما را برای سوار شدن به شما سوق دهد و شما را به تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری که به نفع اوست ، می گیرد. این چیزی است که شما باید در خاطر داشته باشید.

دفتر

هنگامی که امسال Shyam Sundar مستقر در دهلی در بیمارستان بستری شد ، همسرش چندین تماس از مدیر رابطه کارگزار سهام خود دریافت کرد. او خواستار سؤال از نحوه کار شوهرش نبود ، بلکه برای اجازه انتقال در بخش معاملات آتی و گزینه ها (F& O) از طرف Sundar. اگرچه او به او گفت كه صبر كند تا شوهرش بهبود یابد ، مدیر روابط جلوتر رفت و معاملات را اجرا كرد. هنگامی که ساندار از بیمارستان به خانه آمد ، فهمید که معاملات غیرمجاز منجر به ضرر برای وی شده است.

این داستان ترسناک پایان تا حدودی خوشحال است. ساندار از خانه بروکینگ شکایت کرد ، اما آنها ادعا کردند که وی معاملات را مجاز کرده است. یک ساندار متولدین خواستار اثبات شد و تهدید کرد که از هیئت اوراق بهادار و مبادله هند (SEBI) شکایت خواهد کرد. این زمانی است که خانه کارگزار تسلیم شد و ضرر و زیان را که به دلیل معاملات سرکش متحمل شده بود ، خوب کرد.

ساندار برنده شد زیرا او یک پرونده هوایی داشت. کارگزار هیچ مدرکی مبنی بر مجاز بودن معاملات نداشت. قوانین SEBI برای حفظ سوابق تماس تلفنی با مشتری ، کارگزاران را اجباری می کند. با این حال ، همه سرمایه گذاران خیلی خوش شانس نیستند. کارگزاران می توانند با سوءاستفاده از نقاط ضعف در قانون از بین بروند. آنها قادر به انجام این کار هستند زیرا تعداد کمی از سرمایه گذاران از قوانین یا حقوق آنها آگاه هستند. در داستان جلد ما این هفته ، ما به ترفندهایی که کارگزاران مستقر می کنند برای گرفتن سرمایه گذاران برای سوار شدن ، و اینکه چگونه می توانید از سقوط در این تله ها جلوگیری کنید ، نگاه می کنیم.

حقوق خود را امضا نکنید

اولین بار در زمان افتتاح حساب معاملاتی با یک کارگزار انجام می شود. به شما یک فرم درخواست طولانی و یک جزوه توافق نامه گسترده با بندهایی در چاپ کوچک داده می شود. تعداد بسیار کمی از سرمایه گذاران این صبر را دارند که از چاپ خوب یا توانایی رمزگشایی حقوقی استفاده کنند. مدیر روابط با کمک به مکانهایی که باید در این توافق نامه امضا کنید ، صلیب را قرار می دهد. این کار را بدون خواندن بندها انجام دهید و می توانید به فاجعه بروید.

چه کاری باید انجام دهید؟

وقت بگذارید تا فرم و توافق را طی کنید. به طور خاص ، به بخش قدرت وکالت (POA) توجه کنید. POA به کارگزار اجازه می دهد تا از طرف شما معامله کند. وقتی در صفحات POA روی خط نقطه ای امضا می کنید ، اساساً حقوق خود را از بین می برید. در سال 2010 ، SEBI به دنبال شکایات در مقیاس بزرگ سوء استفاده ، دستورالعمل های جدیدی را برای POA به واسطه ها صادر کرد.

این قوانین جدید برخی از اقداماتی را که یک کارگزار می تواند از طرف شما انجام دهد ، محدود کرد. با این وجود ، یک کارگزار می تواند سهام فروخته شده توسط شما را به بورس اوراق بهادار منتقل کند ، سهام خود را برای پاسخگویی به نیازهای حاشیه شما متعهد کند و برای صندوق های متقابل ، IPO ، حقوق و پیشنهاد سهام بر اساس دستورالعمل های شما درخواست کند. او همچنین می تواند برای تعهدات تسویه حساب و الزامات حاشیه شما و همچنین بازپرداخت هزینه های فعالیت تجاری یا سایر هزینه های خود ، وجوه را از حساب بانکی شما منتقل کند.

برخی از سرمایه گذاران کورکورانه با یک کارگزاری روی فرم امضا می کنند و POA را برای انتقال وجوه از حساب های بانکی خود ، هر زمان که لازم باشد ، می دهند. آنها این کار را انجام می دهند زیرا بسیار راحت است. وقتی سفارشات را از طریق تلفن قرار می دهند ، پول به طور خودکار از حساب پس انداز خود به حساب معاملات خود منتقل می شود. با این حال ، اگر شرکت کارگزاری آنها معاملات غیرمجاز را از حساب های خود اجرا کند ، این راحتی می تواند برای آنها عزیز هزینه کند. در حالت ایده آل ، سرمایه گذار باید هر زمان که لازم باشد ، از حساب پس انداز خود به حساب کارگزاری منتقل شود.

کارگزار نمی تواند بدون رضایت مشتری و یا انتقال وجوه از حساب بانکی خود ، معاملات را انجام دهد تا معاملات را با یک کارگزار دیگر انجام دهد. او همچنین نمی تواند سهام را برای معاملات خارج از کشور منتقل کند یا مانده را از حساب های دیگر ادغام کند تا بدهی را در هر حساب تجاری دیگر باطل کند.

خفه نشو و بسوزانید

پس از ثبت نام به عنوان مشتری ، کارگزار سهام شروع به بمباران شما با تماس های تلفنی ، توصیه های سهام و پیام کوتاه می کند که همه اینها از شما می خواهد این سهام را بخرید یا آن یکی را بفروشید. وقتی بازارها در حال صعود هستند ، سرعت افزایش می یابد. کارگزار شما به شما می گوید: "اگر اکنون خرید نمی کنید ، می توانید یک فرصت چند چ کار را از دست دهید."

قبل از اینکه برای طعمه سقوط کنید ، به یاد داشته باشید که کارگزار هر بار که معامله می کنید درآمد کسب می کند. هدف او این است که شما را به خرید و فروش با سرعت خشمگین سوق دهد. وقتی این کار را اغلب انجام می دهید ، مسلم است که هزینه های شما بالا می رود. آنچه که قطعی نیست این است که آیا شما سود خواهید برد. با این حال ، کارگزار شما ممکن است اهمیتی ندهد. چه درآمد کسب کنید یا از دست بدهید ، او هزینه کارگزاری خود را بدست می آورد.

چه کاری باید انجام دهید؟

هنگامی که یک صندوق متقابل خریداری می کنید ، پول شما در یک سبد سهام خوب انتخاب می شود. شما می توانید مطمئن باشید که مدیر صندوق و تیم وی قبل از اینکه آنها را در نمونه کارها قرار دهند ، در مورد سهام سهام تحقیق کرده اند. سرمایه گذاری بر اساس نکات مربوط به کارگزار خود یک بازی توپ متفاوت است. خطر به طور قابل توجهی بالاتر و قابل اجتناب است. کورکورانه توصیه های کارگزار را قبول نکنید. در عوض ، برای هر پیشنهاد ، چک های خود را انجام دهید. آیا اصول شرکت به نظر می رسد؟آیا ارزیابی جذاب است؟

به طور مشابه ، هنگامی که کارگزار فروش را توصیه می کند ، دریابید که آیا اصول شرکت به طور جبران ناپذیری آسیب دیده است یا خیر. یا آیا سهام بیش از حد ارزشمند شده است؟اجازه ندهید که کارگزار شما را مجبور به خرید و فروش تصمیمات کند.

غالباً گفته می شود که اگر سبد سهام شما می تواند یک صندوق متقابل یا بازار وسیع تری را شکست دهد ، شما در حرفه اشتباه هستید. بازده سرمایه گذاری سهام خود را بررسی کنید."اگر بعد از گذشت یک سال یا بیشتر ، متوجه شوید که سبد سرمایه گذاری مستقیم شما یک شاخص گسترده تر مانند Sensex یا Nifty را تحت تأثیر قرار داده است ، سرمایه گذاری مستقیم را ترک کرده و پول خود را در صندوق های فعال شده یا صندوق های کم هزینه قرار دهید."ویشال داوان ، رئیس شرکت برنامه ریزی مالی Mumbaibased برنامه ریزی مشاوران ثروت را پیش می برد.

در دام F& O فریب نخورید

وارن بافت آنها را سلاح های مالی کشتار جمعی می نامد. اگرچه مشتقات کاربردهای خود را دارند ، اما این ابزارهای اهرمی می توانند در دست سرمایه گذاران خرده فروشی بسیار خطرناک شوند. با این وجود ، بخش F& O مشارکت خرده فروشی بسیار بالایی دارد. این همچنین منطقه ای است که حداکثر موارد تجارت غیرمجاز در آن صورت می گیرد.

فریب دادن مشتریان به این معادل مالی یک میدان مین آسان است. مدیران روابط خانه های کارگزاری داستانهایی راجع به نحوه کسب مبلغ شگفت انگیز برای مشتریان با تجارت در F& O می گویند. مشتریان غالباً از مدیر روابط برای تجارت از طرف خود رضایت می دهند. بیشتر اوقات ، ضررها دنبال می شوند و مشتری در نگه داشتن قوطی باقی می ماند.

چه کاری باید انجام دهید؟

مشتقات اساساً برای محافظت در نظر گرفته شده اند و نباید جایی در سبد سرمایه گذار کوچک داشته باشند. هنگام پر کردن فرم باز کردن حساب ، مشکل جوانه را در جوانه بزنید و در بخش مشتق تجارت نکنید. Kunal Pawaskar ، رئیس Capital Orbit ، یک شرکت آموزش سرمایه گذار مستقر در بمبئی می گوید: "سرمایه گذاران تازه کار که مشتقات را نمی فهمند نباید به هیچ وجه از این بخش انتخاب کنند."

اگر قبلاً برای سرمایه گذاری در بخش F& O ثبت نام کرده اید ، از وسوسه تجارت در آن خودداری کنید. در حالی که در واقع می توانید در این فضا پول زیادی کسب کنید ، می توانید ضررهای شدید نیز متحمل شوید. از وعده های مدیر روابط برای کسب درآمد بزرگ استفاده نکنید. تحت هیچ شرایطی نباید به او اجازه تجارت در F& OS را از طرف خود بدهید. از کارگزار خود به تمام پیامک ها و نامه های الکترونیکی نزدیک توجه کنید (هشدارهای مربوط به مشتریان پس از هر معامله اجباری شده است).

علاوه بر کمیسیون های کارگزاری ، منبع دیگری که کارگزاران از آن درآمد کسب می کنند ، این است که شما را به تجارت در حاشیه بپردازید. براساس این ترتیب ، کارگزار به شما وام می دهد تا در برابر سهام موجود در حساب شما تجارت کنید. مانند F& O ، معاملات حاشیه نیز یک موقعیت اهرمی است و باید توسط سرمایه گذاران خرده فروشی از آن جلوگیری کرد. اگر سهام کاهش یابد ، شما دو مورد را از دست می دهید: در مورد ارزش و بهره ای که باید بپردازید.

همه گزارش های کارگزاری را باور نکنید

خانه های کارگزاری به طور مرتب با گزارش های مربوط به سهام بیرون می آیند. قبل از اینکه تصمیم خود را بر اساس این گزارش ها پایه گذاری کنید ، به خاطر داشته باشید که صنعت خدمات مالی با یک بحران روبرو است. با کاهش نرخ کمیسیون ، اکثر شرکت های کارگزاری از این منبع پول زیادی نمی گیرند. بخش بزرگتر درآمد آنها از بانکداری سرمایه گذاری است: کمک به شرکت ها از طریق مسائل عمومی سهام و اوراق قرضه سرمایه گذاری می کند. بنگاهی که می خواهد دستورالعمل بانکی سرمایه گذاری را از یک شرکت دریافت کند ، به سختی گزارشی منفی در مورد آن منتشر نمی کند. جای تعجب نیست که تعداد گزارش های "خرید" از گزارش های "فروش" فراتر می رود.

چه کاری باید انجام دهید؟

آیا باید پس از آن به گزارش های خانه کارگزاری اعتماد کنید؟بله ، اما با چند احتیاط. جمع آوری اطلاعات در مورد یک شرکت دشوار است. ممکن است گزارش های سالانه آن را بخوانید و گزارش های مربوط به آن را در رسانه های تجاری پیگیری کنید. با این وجود ، شما ممکن است اطلاعات مهم را از دست ندهید زیرا مدیریت فقط چنین اطلاعاتی را به تحلیلگران نشان می دهد.

گزارش های کارگزاری را بخوانید ، اما نه فقط از یک خانه کارگزاری. ببینید چه تحلیلگران مختلفی در مورد اصول یک شرکت می گویند. هنگامی که نوبت به ارزیابی درآمد ، ارزش گذاری و قیمت هدف می رسد ، قضاوت خود را انجام دهید.

Dhawan می گوید فقط نباید چشم انداز رشد شرکت را که در این گزارش برجسته شده است ، در نظر بگیرد. وی می افزاید: "توجه برابر به عوامل خطر است."بسیاری از گزارش ها همچنین سابقه توصیه های گذشته را دارند. ببینید اگر به آنها عمل می کردید چگونه می توانستید فرار کنید.

کورکورانه از خرید و فروش خانه بروکینگ پیروی نکنید. در حقیقت ، اگر تصمیم دارید یک سرمایه گذار نگهدارنده باشید ، که حداقل سه سال سهام خود را در اختیار دارد ، بسیاری از سر و صدای ناشی از کارگزاری ها را کاهش می دهید.

تحلیلگر سرمایه گذاری R Balakrishnan می گوید تنها شانس شما برای دریافت گزارش های بی طرفانه از شرکت های تحقیقاتی مستقل است که با فروش گزارش های تحقیقاتی خود پول خود را می گیرند و اسلحه های بانکی سرمایه گذاری ندارند.

وی می افزاید: "چنین بنگاه های بسیار کمی وجود دارد زیرا تحقیقات پرهزینه است و بیشتر سرمایه گذاران تمایلی به پرداخت هزینه آن ندارند."Veritas Canadabased یکی از نمونه های یک شرکت تحقیقاتی مستقل است.

اطمینان حاصل کنید که تجارت و کارگزاری جداگانه است

خانه های کارگزاری معامله گران را استخدام می کنند ، که از سرمایه شرکت برای تجارت در بورس سهام استفاده می کنند. این تجارت اختصاصی نامیده می شود. شرکت ها همچنین از طرف مشتری خود تجارت می کنند. به طور معمول ، شرکت های کارگزاری موظفند کتابهای جداگانه ای را برای معاملات اختصاصی خود و آنهایی که از طرف مشتری خود انجام می دهند ، حفظ کنند. با این حال ، گاهی اوقات ، فایروال تجزیه می شود. معامله گران از پول مشتری برای تجارت استفاده می کنند. هنگامی که آنها ضرر و زیان را تحمل می کنند ، نه تنها شرکت آنها رنج می برد ، بلکه مشتریانی که هرگز این معاملات را مجاز نمی دانند ، نیز مورد توجه قرار می گیرند.

چه کاری باید انجام دهید؟

ممکن است در خانه کارگزاری سوالات خود را انجام دهید. از همه احتمال ، این شرکت شما را با پاسخ به این تأثیر که جدایی معاملات اختصاصی و تجارت مشتری به عنوان مقدس در شرکت خود رفتار می شود ، شما را از بین می برد.

یک روش بهتر برای جلوگیری از طعمه این سوء استفاده ، حفظ پول اضافی در حساب کارگزاری خود نیست. درست قبل از خرید ، پول را از حساب پس انداز خود به حساب کارگزاری خود منتقل کنید. اگر سهام فروخته اید و قصد استفاده از پول را برای خرید مجموعه دیگری ندارید ، پول را در حساب خود قرار ندهید. آن را به حساب پس انداز خود منتقل کنید.

محافظت در برابر سوء استفاده از حساب تجارت خود

مرحله 1: شما سفارش خرید یا فروش سهام را قرار می دهید.

مرحله 2: سفارش اجرا شده.

مرحله 3: سهام یا پول نقد به حساب معاملات.(می تواند توسط کارگزار برای تجارت غیرمجاز سوء استفاده شود.)

مرحله 4: انتقال از حساب معاملات به DEMAT یا حساب بانکی.

چگونه به دنبال جبران خسارت باشیم

بورس اوراق بهادار مکانیسم جبران شکایت را ارائه می دهد. کمیته حمایت از سرمایه گذاری به شکایات سرمایه گذاران نگاه می کند و در صورت اثبات این هزینه ها ، سرمایه گذاران از صندوق حمایت از سرمایه گذاری بازپرداخت می شوند. همچنین ممکن است توهین به سود وجود داشته باشد.

با این حال ، شما باید از چند مورد آگاه باشید."سرمایه گذاران غالباً از دست می دهند زیرا جهل طبق قانون واقعاً محافظت نمی شود. اگر حقوق خود را امضا کرده اید و متعاقباً تقلب می شوید ، ممکن است محافظت نکنید. فقط اگر بتوانید ثابت کنید که یک کلاهبرداری یا سوءاستفاده وجود داشته است. "

دریابید که مرجع بازپرداخت شکایت در بورس چه کسی است. با شخص ملاقات کنید و پرونده خود را توضیح دهید. تمام شواهد مستند شما را ارسال کنید. اگر او فکر کند که Prima Facie پرونده ای وجود دارد ، او آن را قبول خواهد کرد.

در سمت تلنگر ، روند رسیدگی به تصمیم گیری و شکایت می تواند طولانی باشد. اگر بورس اوراق بهادار به شما بازپرداخت نمی کند ، می توانید موضوع را به SEBI افزایش دهید.

آیا علیه یک کارگزار شکایت دارید؟

برای ارائه شکایت خود به صورت آنلاین ، به وب سایت Sebi (Sebi System Redress System) مراجعه کنید.

1) کارگزار خود را از شکایت خود تأیید کنید.

2) اگر پاسخ رضایت بخش نیست ، به او بگویید که از سبی شکایت خواهید کرد.

3) تهدید SEBI معمولاً کار می کند. اگر او موافق نیست ، شکایتی را به صورت آنلاین در مورد نمرات در www ارائه دهید. Scores. gov. in.

4) اسناد مربوطه را اسکن کرده و آنها را در این وب سایت بارگذاری کنید.

5) SEBI شکایت خود را به شرکت کارگزاری مربوطه ارسال می کند.

6) شرکت باید ظرف 30 روز به شکایت شما پاسخ دهد.

7) می توانید پیشرفت در شکایت خود را در وب سایت ردیابی کنید (روی دکمه "مشاهده وضعیت شکایت" در صفحه اصلی کلیک کنید).

8) اگر شرکت کارگزاری ظرف 30 روز به شکایت شما پاسخ ندهد ، موضوع به یک افسر معامله گر در SEBI منتقل می شود.

9) نمرات همچنین دارای خط تلفن است: 18002667575.

داستان های ET Prime را از دست ندهید! دوز روزانه به روزرسانی های تجاری خود را در WhatsApp دریافت کنید. اینجا کلیک کنید!