حساب DEMAT به معنی: حساب DEMAT چیست و چگونه آن را باز کنید

در هند ، هر سرمایه گذار که می خواهد اوراق بهادار مانند سهام ، اوراق قرضه و صندوق های متقابل داشته باشد باید یک حساب DEMAT باز کند. DEMAT برای حسابهای dematerialised کوتاه است - سوابق الکترونیکی هستند که مالکیت شما از دارایی های قابل معامله را ردیابی می کنند.

حسابهای DEMAT در سال 1996 آغاز شد و طی دو دهه مداخله ، آنها در دسترس بودن مالکیت اوراق بهادار را به طیف وسیعی از سرمایه گذاران در هند گسترش داده اند. بیایید نگاهی دقیق تر بیندازیم که چرا برای سرمایه گذاری در هند و اینکه چگونه می توانید یکی از آنها را باز کنید ، به یک حساب DEMAT نیاز دارید.

چرا به یک حساب DEMAT نیاز دارید؟

یک حساب DEMAT به عنوان یک انبار اطلاعات برای کلیه معاملات اوراق بهادار که در هند انجام می دهید ، خدمت می کند. هنگامی که صندوق های معامله شده مبادله (ETF) ، سهام ، اوراق قرضه و صندوق های متقابل را خریداری و می فروشید ، تغییر در مالکیت در حساب DEMAT شما ثبت می شود.

هیئت اوراق بهادار و مبادله هند (SEBI) به هر کسی که می خواهد اوراق بهادار هند را تجارت کند ، نیاز به داشتن یک حساب DEMAT دارد. این بدان معناست که حساب های DEMAT کاملاً اجباری است ، و شخص بدون حساب DEMAT مجاز به انجام معاملات اوراق بهادار در هند تحت هر شرایطی نیست.

اما حساب های DEMAT همه چیز در مورد انطباق نظارتی نیست. آنها ویژگی های مفیدی و مزایای دیگر را ارائه می دهند و سابقه دائمی از کلیه معاملات معاملات اوراق بهادار خود را در اختیار شما قرار می دهند.

• شما یک کیف پول امن می گیرید. حساب های DEMAT به عنوان کیف پول ایمن برای ذخیره اوراق بهادار به صورت الکترونیکی خدمت می کنند. سرمایه گذاران نیازی به نگرانی در مورد سوء استفاده از گواهینامه های فیزیکی ، سرقت یا مبادلات کلاهبرداری سهام و دارایی های خود ندارند. حساب های DEMAT همچنین امکان امضای بالقوه جعلی در گواهینامه های فیزیکی را از بین می برد.
• معاملات را فوراً اجرا کنید. با یک حساب DEMAT ، معاملات اوراق بهادار فوراً پردازش می شوند. آنها سرمایه گذاران را قادر می سازند گواهی های سهم فیزیکی خود را به شکل دیجیتالی تبدیل کنند و همچنین اوراق بهادار آنلاین خود را به اسناد فیزیکی یکپارچه تبدیل کنند.
• بدون هزینه وظیفه تمبر اضافی. سرمایه گذاران می توانند در هر حجم مورد نظر خود با هر نوع اوراق بهادار تجارت کنند. یک حساب DEMAT شامل هزینه کاغذی اضافی و هزینه وظیفه تمبر در انتقال سهام نیست ، که این مورد در مورد گواهینامه های فیزیکی بود. اینها به سرمایه گذاران این امکان را داده است که بدون نگرانی از محدود کردن تعداد اوراق بهادار خود برای تأمین هزینه ، آزادانه تجارت کنند.
• اطلاعات بازار را به روز کنید. پس از داشتن یک حساب DEMAT ، به اطلاعات مفید بازار مانند نمودارهای قیمت زنده و ابزارهای مقایسه سرمایه گذاری دسترسی پیدا می کنید. این اطلاعات مربوط به سرمایه گذاری های مورد نیاز برای تجارت را به شما می دهد.
• بدون حداقل هزینه تعادل یا حداقل نیازهای معاملاتی. یک حساب DEMAT حداقل الزامات موجودی را ندارد یا حداقل تعداد معاملات را اجرا می کند. این فشار بر سرمایه گذاران خفته یا سرمایه گذاران بلند مدت که مایل به انجام تجارت گاهی اوقات هستند ، کاهش می یابد. سرمایه گذاران همچنین می توانند حساب DEMAT را برای مدت زمان خاصی مسدود کنند تا اعتبار یا جریان بدهی حساب را محدود کنند.

راهنمای نحوه باز کردن حساب DEMAT

حساب های DEMAT را می توان در یک سپرده گذاری مرکزی مانند National Securities Deporation Limited (NSDL) یا خدمات سپرده گذاری مرکزی محدود (CDSL) افتتاح کرد.

نحوه تعامل یک موسسه سپرده گذاری با یک سرمایه گذار از طریق شرکت کنندگان سپرده گذاری (DPS) است. این DP ها می توانند هر مؤسسه مالی یا نهادی باشند که در موسسه سپرده گذاری ثبت شده اند تا به عنوان واسطه بین سپرده گذاری و سرمایه گذار عمل کنند.

سرمایه گذاران می توانند حساب های DEMAT را با DPS بدون نگرانی در مورد امنیت سرمایه گذاری خود باز کنند زیرا DPS فقط پس از اعطای گواهی ثبت نام توسط SEBI توسط سپرده های مرکزی منصوب می شود.

این سه مرحله را برای باز کردن یک حساب DEMAT دنبال کنید:

DP خود را شناسایی کنید

سرمایه گذاران می توانند انتخاب کنند که کدام یک از نهاد مالی را دوست دارند تا حساب DEMAT خود را با آن باز کنند. در هند ، وب سایت های NSDL یا CDSL DPS ثبت شده با سپرده گذاری را لیست می کنند. در صورت ثبت نام برای یک حساب DEMAT ، می توانید با یک نهاد مستقل از انتخاب خود نیز بررسی کنید.

برای اطمینان از ایده آل DP شما ، می توانید هزینه های سالانه ای که توسط DPS برای خدمات آنها ارائه می شود ، که شامل هزینه های نگهداری است ، مقایسه کنید.

افتتاح حساب

DP شما فرم باز کردن حساب را در اختیار شما قرار می دهد. برای پر کردن آن ، نیاز دارید:

• کارت PAN ، که به عنوان اثبات هویت شما است.
• یک کارت Aadhaar یا کارت هویت دیگر دولت شما مانند مجوز رانندگان یا شناسه رای دهنده ، که به عنوان اثبات آدرس شما است.
• برای تهیه شماره حساب بانکی و نام خود ، از چک بانکی یا دفترچه بانکی لغو شده کپی کنید.
• سند اظهارنامه مالیات بر درآمد یا لغزش حقوق شش ماهه گذشته ، که به عنوان اثبات درآمد شما است.
• عکس های اندازه گذرنامه برای تأیید حضوری. در موارد حساب های مشترک ، هر دو دارندگان حساب باید برای فرآیند تأیید حضور داشته باشند.

به سرمایه گذاران اجازه داده می شود بیش از یک حساب DEMAT داشته باشند ، اما با همان DPS نیستند.

• حساب های معاملاتی: اگر می خواهید سهام را در بورس سهام خریداری و بفروشید ، باید با هر کارگزار سهام ثبت شده SEBI به همراه حساب DEMAT خود ، یک حساب کاربری یا کارگزار را باز کنید.

حساب های معاملاتی بسته به پیشنهاد آنها می توانند از طریق DPS شما باز شوند. حساب های معاملاتی حساب های اضافی هستند که برای تجارت در سهام به همراه یک حساب DEMAT مورد نیاز هستند. در صورت عدم وجود حساب DEMAT ، از یک حساب معاملاتی استفاده نمی شود.

به عبارت ساده تر ، حساب های DEMAT به شما کمک می کند تا اطلاعات مربوط به معاملات اوراق بهادار خود را ذخیره کنید ، در حالی که یک حساب معاملاتی شما را قادر می سازد تا خرید و فروش سهام را انجام دهید. مشابه حسابهای DEMAT مجاز ، چندین حساب معاملاتی برای هر سرمایه گذار مجاز است.

اسناد را تأیید کنید

پس از باز شدن حساب DEMAT ، مجموعه ای از اسناد شناسایی را دریافت خواهید کرد.

• کد شناسایی DP شما. این یک کد 8 رقمی است که توسط سپرده های مرکزی به همه DPS اختصاص داده شده است
• شماره حساب DEMAT. این کد 16 رقمی ترکیبی منحصر به فرد از شناسه DP و شناسه مشتری شما است ، یک کد 8 رقمی که توسط DPS برای شناسایی مشتری در سیستم استفاده می شود.
• کپی گزارش کارشناسی ارشد مشتری خود را. این شامل جزئیات حساب DEMAT شما خواهد بود و برای جزئیات صحیح ارسال شده با DPS شما باید با دقت بررسی شود.
• شناسه و رمز ورود ورود. شناسه و رمز ورود منحصر به فرد در زمان افتتاح حساب برای دسترسی آنلاین داده می شود
• سند وکالت. این سند به یک کارگزار اجازه می دهد تا حساب DEMAT مشتری خود را اداره کند. این مانند نامه مجوز عمل می کند که بدون آن کارگزار نمی تواند تجارت را برای مشتری انجام دهد.

پس از باز شدن حساب DEMAT ، می توانید خرید ، فروش و ذخیره سهام را شروع کنید ، می توانید برای پیشنهادات عمومی اولیه شرکت ها ، دریافت مزایای شرکت مانند سود سهام در حساب DEMAT خود ، صندوق های متقابل و اوراق قرضه از جمله اوراق بهادار دولتی را در حساب خود دریافت کنید وبا آن مانند هویت خود در بازار سهام هند رفتار کنید.

حساب nri demat چگونه کار می کند

متأسفانه ، هندی های غیر مقیم نمی توانند حساب های DEMAT منظم را باز کنند.

آنها باید یا یک حساب DEMAT قابل بازگشت را باز کنند ، که به یک حساب NRE (غیر مقیم خارجی) مرتبط است که پول را به خارج از کشور منتقل می کند ، یا یک حساب DEMAT غیر قابل بازسازی ، که به یک NRO مرتبط است (غیر مقیم معمولی است.) حساب کاربری که اجازه انتقال پول به خارج از کشور را نمی دهد.

سرمایه گذاران NRI موظفند شخص دیگری را به عنوان وکالت منصوب کنند تا از طرف آنها معاملات انجام دهد.

هزینه حساب های DEMAT چقدر هزینه ها و هزینه های افتتاح حساب DEMAT

قبل از باز کردن یک حساب DEMAT ، باید هزینه های موجود را درک کنید. خدمات و نگهداری DPS برای دارندگان حساب DEMAT شارژ می کند.

NSDL یا CDSL هزینه های مدیریت DPS خود را پرداخت می کند و DPS به نوبه خود سرمایه گذاران را شارژ می کند. DP ها توسط اجسام مرکزی با نرخ یکنواخت شارژ می شوند و آنها می توانند ساختارهای هزینه خود را ترتیب دهند.

پنج نوع اتهام در ارتباط با یک حساب خدمات اصلی DEMAT وجود دارد که دارای محدودیت حداکثر تا 2000،000 INR است.

هزینه افتتاح حساب DEMAT

برای باز کردن یک حساب DEMAT ، سرمایه گذاران معمولاً تا چند سال پیش هزینه یک بار تا 1000 INR را پرداخت می کردند. امروز ، اکثر حساب های DEMAT دارای هزینه افتتاح حساب صفر هستند ، اگرچه برخی از ارائه دهندگان حساب هنوز هم هزینه افتتاحیه را پرداخت می کنند.

برای تشویق سرمایه گذاران برای مشارکت در انواع مختلف حساب مانند پس انداز و حساب سپرده ، خانه های کارگزاری و بانک ها انواع مختلفی از حساب ها را برای ارائه حساب های دسته کوچک موسیقی جاز که به سرمایه گذاران امکان می دهد حساب های DEMAT را به صورت رایگان باز کنند ، کلوپ می کنند.

هزینه های نگهبان حساب DEMAT

وقتی اوراق بهادار به صورت فیزیکی ذخیره می شد ، هزینه های نگهبان بسیار متداول بود. DEMAT شما را از نیاز به ذخیره اوراق بهادار فیزیکی آزاد می کند ، اما برخی از DP ها هنوز هم هزینه متولی اسمی را پرداخت می کنند.

این اتهامات به تعداد اوراق بهادار که در یک حساب DEMAT نگهداری می شوند بستگی دارد. این هزینه ها بین INR 0. 5 تا INR 1 برای هر شماره شناسایی بین المللی اوراق بهادار ، که یک کد منحصر به فرد 12 رقمی است که اوراق بهادار را مشخص می کند ، متغیر است.

هزینه های نگهداری سالانه حساب DEMAT

هزینه های نگهداری سالانه DPS را شارژ می کند. این اتهامات غالباً براساس تعداد معاملات انجام می شود.

به عنوان مثال ، اوراق بهادار Kotak ، بخش اوراق بهادار بانک Kotak Mahindra ، سرمایه گذاران را بر اساس تعداد معاملات انجام شده متهم می کند:

• INR 65 در ماه برای حداکثر 10 معاملات بدهی
• INR 50 در ماه به مدت 11 تا 30 معاملات بدهی
• INR 35 در هر ماه برای بیش از 30 معاملات بدهی
• هندی های غیر مقیم در هر ماه 75 INR پرداخت می کنند

هزینه های نگهداری سالانه بسیار متفاوت است. برخی از سرمایه گذاران DPS در سال 300-500 INR مسطح را شارژ می کنند ، در حالی که برخی دیگر از هزینه های نگهداری سالانه سال اول برای برنده شدن مشتری و شروع به شارژ در سال دوم خودداری می کنند.

علاوه بر این ، سرمایه گذاران بسته به قوانین DPS خود ، باید ماهانه ، سه ماهه یا سالانه مالیات بر کالاها و خدمات دولت مرکزی را بپردازند. GST از هرگونه هزینه نگهداری سالانه DP جداست.

هزینه های معامله حساب DEMAT

هزینه های معامله در هر معامله هزینه ای است. آنها می توانند یک هزینه مسطح یا درصدی در هر معامله باشند. هزینه های معامله از یک DP به دیگری متفاوت است.

سرمایه گذاران باید قبل از انجام فعالیت های تجاری از آنچه در هر تجارت پرداخت می کنند ، آگاه باشند. این هزینه های معامله بسته به حجم معاملات انجام شده می تواند بین INR 1. 5 تا INR 20 باشد.

اتهامات تخلیه و بازآفرینی مجدد

تخریب در شرایطی است که گواهینامه های سهم فیزیکی به سوابق دیجیتال تبدیل می شوند و مجدداً سوابق الکترونیکی را به گواهینامه های فیزیکی تبدیل می کند. هر دو فرآیند هزینه دارند.

علاوه بر این اتهامات ، اتهامات اسمی برای هزینه های پیک/پستی یا صدور مجدد کتابچه آموزش تحویل (DIB) از جمله سایر اتهامات و سرمایه گذاران باید به وضوح درک شود. برای جلوگیری از شگفتی های غیر منتظره ، این هزینه ها باید از قبل پرداخت شود.

اطلاعات ارائه شده در مشاور فوربس فقط برای اهداف آموزشی است. وضعیت مالی شما بی نظیر است و محصولات و خدماتی که ما بررسی می کنیم ممکن است برای شرایط شما مناسب نباشد. ما مشاوره مالی ، مشاوره یا کارگزاری ارائه نمی دهیم ، و همچنین به افراد توصیه یا توصیه نمی کنیم یا سهام یا اوراق بهادار خاص را خریداری یا بفروشیم. اطلاعات عملکرد ممکن است از زمان انتشار تغییر کرده باشد. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست.

مشاور فوربس از استانداردهای دقیق یکپارچگی سرمقاله پیروی می کند. به بهترین دانش ما ، تمام محتوا از تاریخ ارسال شده دقیق است ، اگرچه پیشنهادات موجود در اینجا ممکن است دیگر در دسترس نباشد. نظرات بیان شده به تنهایی نویسنده است و توسط شرکای ما تأیید شده ، تصویب شده است ، یا در غیر این صورت تأیید شده است.

ویرایشگر Aashika Jain

Aashika سردبیر هند مشاور فوربس است. روزنامه نگاری 15 ساله تجارت و دارایی وی باعث شده است که وی به گزارش ، نوشتن ، ویرایش و رهبری تیم هایی که سرمایه گذاری عمومی ، سرمایه گذاری خصوصی و سرمایه گذاری شخصی را هم در هند و هم در خارج از کشور ارائه می دهند. او قبلاً در CNBC-TV18 ، تامسون رویترز ، تایمز اقتصادی و کارآفرین کار کرده است.