بازگرداندن نمونه کارها صندوق های متقابل: چه زمانی ، چرا و چگونه باید این کار را انجام دهید؟

این بخش مهمی است که ثروت در حال رشد هر سرمایه گذار پس از توجه به پروفایل ریسک ، روان سرمایه گذاری ، نقدینگی ، سطح مالیات و غیره ، از طریق تخصیص دارایی ، باید در کلاسهای دارایی معکوس یا کم تحرک سرمایه گذاری کند. چرخه هر کلاس دارایی متفاوت است.

یک سرمایه گذار می تواند در کلاسهای مختلف دارایی از طریق طرح های MF نیز شرکت کند که طیف گزینه هایی را برای سرمایه گذاران/ مشاوران ارائه می دهد. صندوق متقابل یکی از کارآمدترین وسایل نقلیه سرمایه گذاری با مالیات و شفاف با تخصص حرفه ای در حقوق صاحبان سهام ، داوری ، درآمد ثابت ، فلزات گرانبها و REITS MF است.

داستانهای گرایش همه را می بینند

در عکس: SUV برقی Kia EV9

بازارها ضرر و زیان را افزایش می دهند. Sensex 2،792 قطعه ، Nifty SLI.

نتیجه گیت 2023 فردا منتشر می شود. مراحل به CHEC.

شبکه تلویزیونی SUN سود سهام موقت را اعلام می کند ، FIIS RAISE ST.

هنگامی که سرمایه گذار در یک کلاس دارایی خاص تجربه راکد را تجربه می کند ، تعادل بسیار مهم می شود. این ممکن است به دلیل برخی دلایل پیش بینی نشده باشد و از این رو رشد مورد انتظار در آن کلاس دارایی برای مدت طولانی اتفاق نمی افتد. در چنین سناریویی احتمال دستیابی به اهداف ممکن است باشد.

می توان از 2 روش به تعادل مجدد نگاه کرد. اولین گزینه ساده انتخاب طرح های صندوق متقابل چند دارایی یا صندوق های مزیت متعادل برای یک تعادل مجدد خودکار است که مدیر صندوق به صورت حرفه ای مدیریت می کند. و گزینه دیگر این است که با عملکردهای مربوطه ، ارزیابی ها ، مالیات و هزینه خروج در صورت وجود ، به کلاسهای مختلف دارایی نگاه کنیم و مطابق آن عمل کنند.

بازپرداخت استراتژیک

بسته به سطح اهداف ، زمان بندی و تصدی باید مجدداً تعادل برقرار کند. به عنوان مثال. وجوه بازنشستگی در مرحله تجمع ممکن است تخصیص بیشتری به سهام داشته باشد ، که نیاز به تعادل با بدهی در مرحله تثبیت یا برداشت دارد.

نگرفتن تصمیم صحیح در تخصیص دارایی به دلیل حرص و آز یا ترس ممکن است منجر به تأثیر طولانی مدت در مجدداً بازنشستگی و برنامه ریزی شود.

بازپرداخت تاکتیکی

در مورد تعادل تاکتیکی ، یک سرمایه گذار یا مشاور احساس می کند که مقداری بازپرداخت دارایی بازده اضافی یا به حداقل رساندن ضرر را به نمونه کارها اضافه می کند.

این گزینه های AA است که در آن فرد باید دارایی ها را بطور منظم بررسی کند و کلاس دارایی را بر اساس ارزیابی ، حرکت بازار ، پیامدهای مالیاتی ، هزینه خروج و غیره تجزیه و تحلیل کند.

اطلاعات بیشتر از این بخش همه را ببینید

ثبت TDS در معاملات رمزنگاری چقدر مهم است؟

Go Digit Insurance سه برنامه بهداشتی جدید را راه اندازی می کند. kno

چگونه مشاوره رسانه های اجتماعی بر برنامه ریزی مالی تأثیر می گذارد

از PPF تا FDS: گزینه های پس انداز مالیات بر درآمد آخرین لحظه.

چگونه می توان نمونه کارها صندوق متقابل خود را مجدداً متعادل کرد؟

1. معرفی

یک چارچوب تخصیص دارایی به خوبی تعریف شده و سیستماتیک برای ایجاد ثروت بلند مدت یکپارچه است. با تغییر پویایی بازار به روز ، ذهنیت "سرمایه گذاری و فارغ التحصیل" ممکن است همیشه برای سرمایه گذاران که به طور منطقی بازارها را ردیابی می کنند ، انجام ندهد و هدف خود را برای بازده برتر تنظیم شده از ریسک انجام دهد. وارد کردن مجدداً نمونه کارها - روشی برای تخصیص بخش سرمایه گذاری در کلاسهای دارایی و در داخل دارایی.

2. راه های تعادل

فرکانس را تنظیم کنید

به طور معمول ، متداول ترین فواصل برای بررسی ، نیم سال و سالانه است. حرکات موقت در مقادیر کلاسهای دارایی به طور ایده آل نباید هیچ اقدامی را شایع کند ، مگر اینکه شرایط ضمانت کند. فرکانس بالاتر حاکی از هزینه تأثیر بالاتر (ناشی از بازپرداخت ها) است و مستلزم نیازهای بالاتر سرمایه (مربوط به سرمایه گذاری های انجام شده) است.

یک ماشه را تنظیم کنید

بازی تاکتیکی تخصیص دارایی در مدل تخصیص دارایی پایه که توسط یک سرمایه گذار و تحمل وی از نظر حرکات قیمت تعیین شده است. به عنوان نمونه ، فرض کنیم که مدل پایه 50 ٪ حقوق صاحبان سهام است - 50 ٪ بدهی و باند تحمل 10 ٪ است. هنگامی که ترکیب نمونه کارها به 60 ٪ حقوق صاحبان سهام تغییر می کند - 40 ٪ بدهی ، 10 ٪ از قرار گرفتن در معرض سهام کاهش می یابد و 10 ٪ از قرار گرفتن در معرض بدهی افزایش می یابد تا مدل به پایه بازگردد (یعنی 50 ٪ سهام - 50 ٪ بدهی)بشر

3. ترکیبی

این رویکرد با هدف ترکیب فرکانس و ماشه است. بسته به اینکه کدام یک از این دو در اوایل اتفاق بیفتد ، ممکن است تغییر در تخصیص دارایی پایه ضروری باشد. به عنوان مثال ، مدل تخصیص دارایی پایه یک سرمایه گذار می تواند یک سهام 70 ٪ باشد- 30 ٪ بدهی با ماشه 7/5 ٪ و فرکانس تعادل 12 ماهه. اگر در کمتر از 12 ماه ، بخش حقوق صاحبان سهام به 77. 5 ٪ افزایش یابد ، سرمایه گذار ممکن است بخواهد قرار گرفتن در معرض مازاد (یعنی 7. 5 ٪) را کاهش دهد و همان را به بدهی اختصاص دهد. از طرف دیگر ، اگر پس از یک دوره 6 ماهه ، بخش سهام عدالت به 75 ٪ افزایش یابد ، سرمایه گذار ممکن است قرار گرفتن در معرض مازاد (یعنی 5 ٪) را کاهش دهد و آن را به بدهی اختصاص دهد.

نتیجه

هیچ روش تعادل مناسب وجود ندارد. سرمایه گذاران باید افق سرمایه گذاری خود ، دانش در مورد بازارها ، اشتهای خطر و ماهیت اهداف را از جمله عوامل دیگر ، برای ارزیابی آنچه کار می کند/برای آنها کار نمی کند ، در نظر داشته باشند. اگر در مورد چگونگی ایجاد یا ایجاد مجدد مدل دارایی ، در مورد ایجاد یک مدل تخصیص دارایی ، مشاور مشاور مالی توصیه می شود..این مهم است که درک روشنی از آنچه یک سرمایه گذار می خواهد داشته باشید و سپس تصمیم بگیرید که کدام گزینه بهترین کار را انجام می دهد. طرح های MF که تعادل خودکار را از طریق مدلهای ارزیابی خود مانند صندوق مزیت متعادل یا طرح چند دارایی ارائه می دهند یا با تعادل مجدد به تنهایی تماس فعال می کنند. این افزایش و کاهش تخصیص دارایی منوط به بارهای / مالیات خروجی خواهد بود و به مهارت / زمان و تلاش نیاز دارد.

نویسنده: افسر بازرگانی Selemant Shukla-CHIEF ، صندوق متقابل مالی JM.

همه اخبار تجاری ، اخبار بازار ، شکستن رویدادهای خبری و آخرین به روزرسانی های اخبار مربوط به نعناع زنده را بگیرید. برای دریافت به روزرسانی های روزانه بازار ، برنامه News Mint را بارگیری کنید.