چگونه تجارت طلا همچنان به مشکل محققان AML ادامه می دهد

به عنوان یک کالای مترادف با مبالغ عالی پول ، طلا مدتهاست که فرصتی پر زرق و برق برای مجرمان مالی بوده است. نه تنها یک گزاره جذاب در ارزش چهره ، با حفر عمیق تر بلکه قابل توجه است که قاچاق طلا به دلیل داشتن صنعت دارای سوراخ های قابل بهره برداری بسیار سودآور است.

به نظر می رسد که به ظاهر تحت مجوز و قادر به "مشروعیت بخشیدن" ، روند پولشویی از طریق طلا به طور فزاینده ای مشکل ساز می شود. یک عملیات در سراسر جهان ، که مشترکاً با موارد حمل و نقل مبتنی بر تجارت مشترک است ، انتقال غیرقانونی طلا برای مقامات ، مشاغل ، موسسات مالی و دولت ها همچنان مشکلی است. نه تنها این ، بلکه اخبار اخیر نشان می دهد که میزان پولشویی طلای نیز جنایات فجیع دیگری را به بازی می رساند. بنابراین چگونه شرکت ها می توانند به بهترین وجه خود را برای تحقیق در مورد زنجیره های عرضه جامع طلا مجهز کنند؟

از تولید تا تجارت

مستقیماً از فرآیند استخراج معادن ، پس از خارج شدن کالا از زمین ، هیچ چیز نمی تواند طبقه بندی کند اگر به طور قانونی تولید شده باشد یا خیر ، تا زمانی که از آن به جواهرات ، قطعاتی برای دستگاه های فناوری یا در آن ساخته شود. به عنوان مثال میله ها یا سکه ها که توسط سرمایه گذاران یا سرمایه گذاران در ETF های طلایی معامله می شوند. سهولتی که با استفاده از آن می توان طلا را ذوب کرد و به اشکال مختلف تبدیل شد ، همچنین فرصت قابل انعطاف آن را برای مجرمان آینه می کند.

طلا را می توان در مقیاس بزرگ از طریق شرکت های معروف معدن تولید کرد ، اما فعالیت نامشروع از طریق اپراتورهای معدن تنظیم نشده آسان تر انجام می شود. معروف به "معدن در مقیاس کوچک" ، افراد یا شرکت های کوچک هنوز هم می توانند برای فروش و تجارت طلا حفر کنند و طبیعت پراکنده و غیرقابل انکار آنها امکان استفاده از پولشویی ها را برای استفاده از فلز گرانبهایی که تولید می کنند ، باز می کند. یکی از جذابیت های این کالاها برای پولشویی ها به طور خاص استفاده از آنها در عملیات پولشویی مبتنی بر تجارت (TBML) است که فعالیت های غیرقانونی را از طریق تجارت جهانی مواد انجام می دهد.

به عنوان مثال ، پزشکان TBML می توانند فاکتورهای طلا یا الماس جعلی را که هزینه سایر جرائم ناشی از آن را پوشش می دهد ، دستکاری کنند و به عنوان فروش قانونی این مواد معدنی گرانبها مطرح می شوند. مجرمان به راحتی می توانند خلوص ، وزن یا منشأ طلای معامله شده را در فرم های اعلامیه گمرکی بیش از حد یا کم ارزش کنند ، همه این داده ها به دست آوردن و ردیابی دشوار است. شستشوی های ضد پولی باید نسبت به جایی که طلا به صلاحیت های پرخطر (که اغلب متعدد از این موارد) است ، یا به مجرمان شناخته شده ، از معامله گران طلا احتیاط کنند.

جهانی شدن

تجارت گسترده طلا باعث افزایش دشواری در ردیابی وجوه نامشروع می شود. در سال 2012 ، PWC نظم قابل توجهی از تولید کنندگان طلا در جهان را بیان کرد که هنوز هم میزان گسترده ای را در جایی که TBML مرزی می تواند رخ دهد مشخص می کند: چین ، استرالیا ، ایالات متحده ، روسیه ، پرو ، آفریقای جنوبی ، کانادا ، مکزیک ،اندونزی ، غنا ، ازبکستان ، برزیل ، پاپوا گینه نو ، آرژانتین و تانزانیا.

کارگروه اقدام مالی (FATF) یک منبع مفید را در مورد موارد واقعی در مورد موارد جهانی در مورد چگونگی استفاده از طلا توسط مجرمان به روش های مختلف ، از جمله پرداخت طلا به سندیکاهای مواد مخدر ، ایجاد طلا به اشیاء مشترک برای تبدیل ، جمع آوری کرده است. درآمد حاصل از فروش مواد مخدر و یک مورد در بلژیک مشخص کرد که چگونه چندین معاملات طلا - از فروشنده تا خریداران - می تواند کاملاً ناشناس انجام شود ، بدون هیچ سابقه ای از این تجارت غیرقانونی در دسترس محققان. نمونه بارز دیگری از توانایی طلا در پوشیدن محموله های منحرف ، گزارش های رسانه ای از قاچاق آن از شمال به آمریکای جنوبی است که به عنوان سوغات آمریکایی مبدل شده است. طلا ، کاملاً صریح ، استاد مبدل است.

نگرانی های گسترده تر

مثالهای فوق دقیقاً نشان می دهد که چرا تجارت طلا برای ایالات متحده چنین مشکل رایج است ، اما آنها همچنین نشان می دهند که چگونه از این کالا برای تأمین بودجه به دست آمده از صنعت داروهای غیرقانونی استفاده می شود. متأسفانه ، این فقط یک نمونه است. در سال 2001 ، در حین حمله به افغانستان ، طالبان و القاعده از پیک میله های طلا برای قاچاق پول خود از پاکستان به منطقه خلیج فارس استفاده کردند. حدود 10 میلیون دلار طلا و پول نقد در یک دوره سه هفته ای تخمین زده می شود.

فلش تقریباً بیست سال ، و فعالیت سازمانهای تحت تعقیب با مشهور ، در ارتباط با تجارت طلا ادامه دارد. ونزوئلا ، به عنوان کشوری تحت تحریم های ایالات متحده ، توانسته است 74 تن طلا را برای پالایش به اوگاندا منتقل کند. دولت رئیس جمهور ترامپ همچنان به نظارت بر اقدامات تجاری این کشور ادامه می دهد ، با تحریم هایی که بر روی نیکولز مادورو رئیس جمهور ونزوئلا و خانواده وی قرار گرفته است.

در خبرهای بسیار اخیر هنوز ، مقامات آمریكا 81 اتومبیل ، به ارزش كمی میلیون ها دلار در میامی را به دست آوردند. محققان ادعا می کنند که یک تاجر ونزوئلا مشهور مسئول این عملیات است و به دلیل ارتباط با فعالیت های پولشویی ، در لیست های تماشا شده ایالات متحده قرار دارد. از سال 2017 ، 450 میلیون دلار بودجه غیرقانونی که به این کشور ردیابی شده اند ، به همراه کالاها و املاک لوکس توقیف شده اند. پولشویی ، از طریق طلا یا در غیر این صورت ، یک مبارزه بین دو کشور است.

"توصیه های 40"

این مشکلی است که در حالی که واردات طلا در عوض افزایش می یابد ، باید کاهش یابد. آخرین داده های دفتر سرشماری ایالات متحده خاطرنشان می کند که چهار ماه اول سال 2020 شاهد افزایش 407. 17 درصدی واردات طلا در مقایسه با همان بازه زمانی در سال 2019 بوده است. این در حال حاضر 11. 19 میلیارد دلار است.

با توجه به همه نمونه های فوق ، مؤسسات مالی باید اطمینان حاصل کنند که دقت و احتیاط آنها و تشخیص AML به منظور تسهیل در بودجه سازمان های جنایی یا دولت هایی که تحت تحریم هستند تسهیل نشود. FATF شش توصیه در نظارت بر رفتار ، به ویژه با هدف بخش فلزات گرانبها ، از جمله استفاده از رویکرد مبتنی بر ریسک ، تعریف "فروشندگان" از تولید کنندگان ، خریداران و کارگزاران و تشخیص معاملات مرزی را تشریح می کند. می توانید تمام توصیه های "40" را در اینجا بیابید.

5AMLD ریسکی را که توسط فلزات گرانبها در سطح معامله ای انجام شده است ، هرچند دیر است. با احتیاط در مورد UBO ها و روابط در زنجیره های تأمین ، کلیدهایی برای ردیابی بودجه غیرقانونی که توسط تولید و تجارت طلا انجام می شود - عملی است - عملی که گفته می شود. اما خطر ناشی از جبهه طلا در فرآیندهای پولشویی مدتهاست که برای فرصت طلبان موفقیت آمیز بوده است. زمان آن است که شرکت های مالی آماده باشند تا رویه های خود را برای جلوگیری از جریان پول نقد غیرقانونی از طریق این جرم پنهانی متوقف کنند.