راهنمای سرمایه گذاری شما: قبل از سرمایه گذاری بخوانید

از کجا شروع به سرمایه گذاری می کنید؟از چه انواع مختلف سرمایه گذاری باید در مورد آنها بدانید؟از آنجا که دنیای سرمایه گذاری می تواند واقعاً پیچیده به نظر برسد ، بیایید با برخی از تعاریف مهم شروع کنیم. در اینجا یک واژگان کوتاه از انواع سرمایه گذاری برای راهنمایی شما وجود دارد.

برای شروع سرمایه گذاری آماده هستید؟بیایید برنامه پس انداز درست را برای شما پیدا کنیم. در این مقاله:

• سهام چیست؟
• پیوند چیست؟
• صندوق سرمایه گذاری چیست؟
• ارز و رمزنگاری چیست؟
• گواهی سرمایه گذاری تضمین شده (GIC) چیست؟
• لایحه خزانه داری چیست؟

• امنیت با درآمد ثابت چیست؟
• سرمایه گذاری تضمین شده چیست؟
• گزینه چیست؟
• وسیله نقلیه سرمایه گذاری چیست؟
• افق سرمایه گذاری چیست؟

انواع سرمایه گذاری: سرمایه گذاری در چه چیزی؟

سهام چیست؟

هنگامی که در بورس سهام سهام خریداری می کنید ، بخشی از شرکتی را که صادر کرده است خریداری می کنید. این یک سهم ، بخشی ، درصدی از آن شرکت است.

بازده سهام یا توانایی ایجاد سود یا ضرر ، در درجه اول به عرضه و تقاضا بستگی دارد. هرچه تقاضای بیشتری برای سهام وجود داشته باشد ، ارزش آن بیشتر باید افزایش یابد و برعکس. بنابراین ، هنگامی که سهام خود را می فروشید (بیشتر یا کمتر از قیمت خرید اصلی) ، سود یا ضرر سرمایه ایجاد می کند.

به عنوان مثال ، اگر یک سهام را با قیمت 10 دلار خریداری کرده و آن را با 15 دلار بفروشید ، 5 دلار سود (15 منهای 10 دلار) دارید.

بازده نیز می تواند به صورت سود سهام به سهامداران پرداخت شود. این مبلغی است که برای هر سهم برای یک دوره زمانی معین صادر می شود. کمی شبیه پاداش است.

به عنوان مثال ، شما برای هر سهم از سهام یک شرکت که در اختیار دارید 1 دلار دریافت می کنید.

خوب برای دانستن: شرکت های بالغ که معمولاً سود خود را در توسعه سرمایه گذاری نمی کنند ، اغلب سود سهام را صادر می کنند.

سهام برای چه نوع مشخصات سرمایه گذار مناسب است؟

ارزش سهام به عرضه و تقاضا بستگی دارد و چقدر یک شرکت موفق است. هنگامی که در سهام سرمایه گذاری می کنید ، بنابراین در معرض سطح خاصی از ریسک قرار می گیرید که به چندین عامل بستگی دارد ، مانند:

• شرایط اقتصادی
• ثبات شرکت
• سودآوری شرکت
• عملکرد رهبران شرکت و استراتژی تجاری آنها

داشتن سهام در یک سبد سرمایه گذاری خود کارگردانی به طور کلی نیاز به دانش خوبی از بورس ، زمان برای پس انداز و تحمل ریسک خوب دارد.

سطح خطر: متوسط تا بسیار زیاد (بسته به سهام)

پلت فرم سرمایه گذاری خود کارگردانی ما را کشف کنید

پیوند چیست؟

وقتی صاحب یک اوراق قرضه دولت یا شرکتی هستید ، طلبکار می شوید. این بدان معناست که دولت یا شرکتی که اوراق قرضه را صادر کرده است به شما پول بدهد یا مدیون شما باشد.

اوراق قرضه بازده به صورت بهره به نام کوپن ها را پرداخت می کند. کوپن ها با فرکانس خاصی - اغلب هر 6 ماه یکبار پرداخت می شوند. در اینجا انواع اصلی اوراق قرضه وجود دارد:

• نرخ ثابت: بازده هنگام صدور اوراق بر اساس نرخ بهره ثابت تعیین می شود
• نرخ متغیر: بازده با توجه به تغییرات در نرخ بازار متفاوت است
• مرتبط با فهرست: بازده به نرخ ثابت بهره بستگی دارد که به یک شاخص خاص مرتبط است (به عنوان مثال ، شاخص قیمت مصرف کننده) که هنگام صدور اوراق قرضه تعیین می شود
• صفر کوپن: بهره به طور کامل در بلوغ پرداخت می شود

هنگامی که یک اوراق بهادار بالغ می شود: شما سرمایه گذاری اصلی خود را به علاوه هرگونه سود پرداخت شده (کوپن) باز می گردانید ، مگر اینکه صادرکننده ورشکستگی را اعلام کند.

همچنین می توانید اوراق قرضه خود را قبل از بالغ بودن بفروشید. در این حالت ، قیمت فروش مجدد مشمول قیمت بازار اوراق است ، به این معنی که نرخ بهره بر ارزش آن تأثیر می گذارد. بنابراین اگر ارزش فروش مجدد بالاتر از پرداختی باشد که در سررسید پیش بینی می شد ، یا برعکس ، در صورت پایین بودن ارزش فروش ، پول خود را از دست می دهید.

در موارد خاص ، می توانید اوراق قرضه خود را برای سهام در شرکت صادرکننده مبادله کنید که اوراق قرضه بالغ می شوند.

اوراق قرضه برای چه نوع مشخصات سرمایه گذار مناسب است؟

اوراق قرضه نقطه شروع خوبی برای سرمایه گذاری خود کارگردانی است ، یا برای سرمایه گذاران که تازه پاهای خود را خیس می کنند. آنها یک گزینه انعطاف پذیر با سطح نسبتاً کم خطر هستند ، اما هنوز هم می توانند بازده مناسبی را ارائه دهند.

سطح ریسک: بسیار پایین (اوراق قرضه صادر شده توسط کشورهای خاص ، مانند کانادا) به متوسط یا حتی زیاد (اوراق قرضه صادر شده توسط شرکت های خاص)

صندوق های سرمایه گذاری و ETF چیست؟

صندوق های سرمایه گذاری (یا صندوق های متقابل) از استخر پول جمع آوری شده از بسیاری از سرمایه گذاران تشکیل شده است. صندوق های جمع شده سپس در انواع اوراق بهادار مختلف (سهام ، اوراق قرضه و غیره) سرمایه گذاری می شوند. این مانند یک دسته عظیم از گلهای مخلوط است.

مدیران پول اوراق بهادار را برای صندوق انتخاب می کنند و از استراتژی های مختلف مطابق با هدف صندوق استفاده می کنند (به عنوان مثال ، رشد بلند مدت). این نوع سرمایه گذاری تاریخ سررسید ندارد و در هر زمان قابل خریداری یا فروخته شده است.

صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) مشابه صندوق های متقابل هستند اما مانند سهام در بورس اوراق بهادار معامله می شوند. آنها تمایل دارند یک شاخص خاص ، بخش یا کالای خاص ، به عنوان مثال ، شاخص بورس اوراق بهادار تورنتو (TSX) یا قیمت طلا را ردیابی کنند.

صندوق های سرمایه گذاری برای چه نوع مشخصات سرمایه گذار مناسب هستند؟

صندوق های سرمایه گذاری روش خوبی برای شروع سرمایه گذاری پس انداز شما هستند. آنها یک روش ساده برای سرمایه گذاری در طیف متنوعی از اوراق بهادار همه به یکباره هستند.

طیف گسترده ای از بودجه در بازار وجود دارد. آنها غالباً طبق بخش فعالیت ، صنعت یا علاقه خاصی طبقه بندی می شوند و هدف بازگشت ، به عنوان مثال ، اگر می خواهید به طور خاص در شرکت های کانادایی سرمایه گذاری کنید ، می توانید یک صندوق سهام کانادایی را انتخاب کنید.

خوب برای دانستن: هزینه های مدیریتی برای ETF معمولاً پایین تر از بودجه متقابل است.

سطح ریسک: کم به بالا (بسته به صندوق انتخاب شده)

ارزهای خارجی و ارزهای رمزنگاری چیست؟

همچنین می توانید پول خود را به غیر از دلار کانادایی به ارزهای خود سرمایه گذاری کنید. بازده به نوسانات ارزش ارز بستگی دارد. هنگامی که ارز را فروش می کنید ، سود یا ضرر سرمایه خواهید داشت.

به عنوان مثال ، اگر متوجه شدید که دلار ایالات متحده نسبتاً کم است ، ممکن است تصمیم بگیرید که مقداری بخرید و وقتی ارزش آن به عقب برگردد ، بفروشید. در اینجا نحوه کار این کار آمده است:

1. شما برای خرید 100 دلار به CAD 100 پرداخت می کنید زیرا ارزها در آن روز در این روز هستند.
2. چند ماه بعد ، ارزش دلار آمریکا افزایش یافته است. اکنون 20 ٪ بیشتر از دلار کانادا ارزش دارد.
3. شما 100 دلار خود را برای CAD 120 می فروشید و سود CAD 20 را کسب می کنید.

توجه: برخی از موسسات مالی ممکن است هزینه مبادله ارز ، یعنی هزینه معامله ثابت یا درصدی از معامله را پرداخت کنند.

خرید cryptocurrency

ارزهای رمزنگاری (مانند بیت کوین) ارزهای دیجیتالی هستند که می توانید برای تولید سرمایه (یا ضرر) خریداری و بفروشید. با این حال ، آگاه باشید که در کانادا ، سیستم عامل ها و ابزارهای دیجیتالی که برای تبادل رمزنگاری استفاده می شوند ، به طور کلی توسط مؤسسات اصلی مالی پشتیبانی نمی شوند.

جایگزینی برای خرید cryptocurrency

همچنین می توانید از طریق ETF به برخی ارزهای رمزنگاری دسترسی پیدا کنید. این یک روش ساده تر و امن تر برای سرمایه گذاری در cryptocurrency است.

تنظیم رمزنگاری

ارزهای رمزپایه مشمول مقررات نسبتاً سختگیرانه ، به طور خاص با توجه به مالیات هستند.

اگر تصمیم دارید در Cryptocurrency سرمایه گذاری کنید ، با راهنمای دولت کانادا برای کاربران Cryptocurrency و متخصصان مالیات مشورت کنید.

ارزهای خارجی و ارزهای رمزنگاری شده برای چه نوع مشخصات سرمایه گذار مناسب است؟

ارزهای خارجی و ارزهای رمزنگاری می توانند گزینه های جالبی برای سرمایه گذاران انگیزه ای باشند که وقت لازم برای یادگیری و نظارت بر آنها را دارند. این امر به ویژه در مورد ارزهای رمزپایه ، که بسیار بی ثبات هستند ، صدق می کند. از آنجا که ارزش آنها می تواند خیلی سریع تغییر کند ، می خواهید از نزدیک به آنها توجه کنید.

سطح خطر: زیاد

گواهی سرمایه گذاری تضمین شده (GIC) چیست؟

گواهینامه های تضمین شده سرمایه گذاری (GIC) سرمایه گذاری هایی با مدت ثابت (بین 30 روز تا 10 سال) هستند. آنها معمولاً نرخ ثابت دارند ، به جز GIC های مرتبط با شاخص ، که با توجه به عملکرد شاخص بازار سهام نوسان دارند. آنها معمولاً قبل از بالغ شدن قابل بازخرید نیستند.

به سرمایه گذاران تضمین می شود که حداقل سرمایه گذاری اصلی خود را در هنگام بالغ شدن GIC حفظ کنند. این امر حتی اگر صادرکننده ورشکستگی را اعلام کند (به لطف شرکت بیمه سپرده کانادا و مشروط به شرایط و ضوابط خاص) اعمال می شود.

GIC برای چه نوع مشخصات سرمایه گذار مناسب است؟

GIC ها گزینه بسیار ایمن هستند که تضمین می کنند هیچ پولی از دست نخواهید داد. با این حال ، بازگشت آنها معمولاً خیلی زیاد نیست.

سطح خطر: بسیار کم

لایحه خزانه داری چیست؟

صورتحساب خزانه داری (T-K-Bills) بسیار شبیه اوراق قرضه است. وقتی آنها را خریداری می کنید ، دارنده بدهی شخص ثالث می شوید. این مانند وام دادن به وعده بازپرداخت با بهره است. خطوط T از دو طریق با اوراق قرضه متفاوت است:

• آنها اوراق بهادار بدهی هستند که توسط دولت های استانی و فدرال صادر می شود
• آنها اوراق بهادار بدهی کوتاه مدت هستند (طی یک سال بالغ)

T-Keys توسط دولت تضمین شده است که آنها را صادر می کند. آنها همچنین می توانند قبل از بالغ شدن فروخته شوند و در فرقه 1000 دلار (حداکثر 1 میلیون دلار) فروخته شوند.

صورتحساب خزانه دار برای چه نوع مشخصات سرمایه گذار مناسب است؟

صورتحساب خزانه داری بسیار ایمن است ، اما بازده بسیار بالایی را ارائه نمی دهید.

سطح خطر: بسیار کم

سایر تعاریف مفید مربوط به سرمایه گذاری

اوراق بهادار با درآمد ثابت چیست؟

آنها سرمایه گذاری هایی مانند اوراق قرضه هستند که برای تأمین درآمد ثابت سود کسب می کنند ، یعنی هر سال ، درصدی از مبلغی را که در ابتدا سرمایه گذاری کرده اید دریافت می کنید.

سرمایه گذاری تضمین شده چیست؟

سرمایه گذاری های تضمین شده ، مانند GIC ، اطمینان حاصل می کنند که پولی که سرمایه گذاری می کنید هرگز از دست نمی رود. این بدان معنی است که مبلغ اصلی سرمایه گذاری شده محافظت می شود ، اما بهره این نیست. شما معمولاً این نوع سرمایه گذاری را در شاخه ای از موسسه مالی خود خریداری می کنید.

گزینه چیست؟

اختیار قراردادی است بین دو طرف که حق خرید یا فروش دارایی را به قیمت مشخص شده در یک دوره زمانی مشخص ارائه می کند. یک اختیار می تواند برای چندین نوع دارایی (سهام، اوراق قرضه، ارز، نرخ بهره، شاخص های بازار سهام، یا صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)) اعمال شود. اختیار معامله به عنوان اوراق بهادار در نظر گرفته می شود و مانند سهام قابل معامله در بورس اوراق بهادار است.

وسیله نقلیه پس انداز چیست؟

این یک حساب یا طرحی است که در آن پس انداز خود را برای سرمایه گذاری یا یک پروژه آینده (مثلاً تحصیل، بازنشستگی یا خرید ملک) واریز می کنید یا می سازید. در اینجا محبوب ترین وسایل پس انداز آورده شده است:

• حساب پس انداز بدون مالیات (TFSA)
• طرح پس انداز بازنشستگی ثبت شده (RRSP)
• طرح پس انداز تحصیلی ثبت شده (RESP)
• حساب پس انداز خانه اول بدون مالیات (FHSA)

این حساب ها/طرح ها دارای مزایای مالیاتی خاصی هستند و گاهی اوقات امکان دسترسی به مشوق های دولتی را فراهم می کنند. به عنوان مثال، با طرح خرید خانه (HBP)، می توانید با توجه به شرایط خاصی، از RRSP خود برای خرید اولین خانه خود برداشت بدون مالیات انجام دهید.

افق سرمایه گذاری چیست؟

این دوره زمانی است که انتظار دارید یک سرمایه گذاری را قبل از اینکه نیاز به برداشت وجه داشته باشید، نگه دارید. افق سرمایه گذاری شما می تواند به اهداف، مشخصات سرمایه گذار و نوع سرمایه گذاری شما بستگی داشته باشد.

خب! حالا شما مالک آن هستید. اکنون برای شروع سرمایه گذاری آمادگی بیشتری دارید. چه تصمیم به سرمایه گذاری با پشتیبانی یک مشاور داشته باشید یا سرمایه گذاری خودگردان را انتخاب کنید، در تماس با ما تردید نکنید. ما اینجا هستیم تا به سوالات شما پاسخ دهیم.

→ آیا می خواهید در مورد سرمایه گذاری و استراتژی هایی که باید اتخاذ کنید بیشتر بدانید؟مقاله ما در مورد استراتژی های سرمایه گذاری را بخوانید.

1 اطلاعات و داده های ارائه شده در سند حاضر، از جمله اطلاعات ارائه شده توسط اشخاص ثالث، در زمان چاپ دقیق تلقی می شوند و از منابعی به دست آمده اند که ما آنها را قابل اعتماد می دانیم. ما حق اصلاح آنها را بدون اطلاع قبلی محفوظ می داریم. این اطلاعات و داده ها فقط به عنوان محتوای آموزنده ارائه می شود. هیچ گونه نمایندگی یا تضمینی، صریح یا ضمنی، در مورد دقت، کیفیت و ویژگی کامل این اطلاعات و این داده ها ارائه نشده است. نظرات بیان شده قابل تفسیر نیستند.

دیدگاههای بیان شده در مورد یک شرکت خاص ، امنیت ، صنعت ، بخش بازار ، رویدادهای آینده (مانند بازار و شرایط اقتصادی) ، شرکت یا عملکرد امنیتی ، ارائه محصولات آینده یا سایر پیش بینی ها ، نظرات فقط J. P. Morgan Investment Management Inc است. زمان بیان شده و لزوماً نمایانگر نظرات بانک ملی کانادا و شرکتهای تابعه آن ("بانک") نیست. هرگونه دیدگاه در هر زمان بر اساس بازارها و شرایط دیگر تغییر می کند ، که می تواند باعث شود نتایج واقعی از نظر مادی با آنچه J. P. Morgan Investment Management Inc در حال حاضر پیش بینی می کند (ها) یا پروژه (های) متفاوت باشد. این بانک مسئولیت به روزرسانی چنین دیدگاه هایی را رد می کند. این دیدگاه ها توصیه ای برای خرید یا فروش نیستند و ممکن است به عنوان مشاوره سرمایه گذاری به آنها اعتماد نشود.

صندوق های NBI ("وجوه") توسط شرکت ملی سرمایه گذاری بانک ، یک شرکت تابعه کاملاً متعلق به بانک ملی کانادا ارائه می شود. کمیسیون ها ، کمیسیون های دنباله دار ، هزینه های مدیریتی و هزینه ها همه ممکن است با سرمایه گذاری صندوق های متقابل همراه باشد. لطفاً قبل از سرمایه گذاری دفترچه وجوه را بخوانید. اوراق بهادار این صندوق ها توسط شرکت بیمه سپرده گذاری کانادا یا سایر بیمه گذار دولت بیمه نمی شوند. وجوه تضمین نمی شود ، مقادیر آنها به طور مکرر تغییر می کند و ممکن است عملکرد گذشته تکرار نشود.

سرمایه گذاری های بانک ملی عضو انجمن سرمایه گذاری مسئول کانادا و امضا کننده اصول حمایت از سازمان ملل برای سرمایه گذاری مسئولانه است.

© 2022 سرمایه گذاری بانک ملی همه حقوق محفوظ است. هرگونه تولید مثل ، به طور کامل یا جزئی ، بدون رضایت کتبی قبلی شرکت ملی سرمایه گذاری های بانک ملی کاملاً ممنوع است.

investments سرمایه گذاری بانک ملی یک علامت تجاری ثبت شده بانک ملی کانادا است که تحت مجوز توسط شرکت ملی سرمایه گذاری های شرکت استفاده می شود.

این ارائه دهنده شاخص در این سند گنجانده شده است: Bofa Merrill Lynch. این ارائه دهنده شاخص در حال صدور مجوز شاخص های خود "همانطور که هست" است ، هیچ ضمانتی در رابطه با همین کار ندارد ، مناسب بودن ، کیفیت ، دقت ، به موقع بودن و/یا کامل بودن شاخص های آن یا هرگونه داده موجود در آن ، مربوط به یا مشتق شده از آن را تضمین نمی کند. مسئولیت در رابطه با استفاده از آن و حمایت مالی ، تأیید یا توصیه بانک ملی کانادا و شرکتهای تابعه کاملاً متعلق به آن یا هر یک از محصولات و خدمات آنها را توصیه نمی کند. ارائه دهنده شاخص فوق ، صحت هر شاخص یا مدل معیار ترکیبی ایجاد شده توسط بانک سرمایه گذاری ملی را با استفاده از این شاخص تضمین نمی کند. هیچ مسئولیتی یا مسئولیتی به هر یک از اعضای این فهرست یا مدیران ، افسران ، کارمندان ، شرکا یا مجوزهای مربوطه مربوط به هرگونه خطا یا ضرر ناشی از استفاده از این انتشار یا هرگونه اطلاعات یا داده های موجود در اینجا ارائه نمی دهد. به هیچ وجه ، ارائه دهنده شاخص فوق در قبال هر یک از طرفین برای هر یک از طرفین مستقیم ، غیرمستقیم ، حادثه ای ، نمونه ای ، جبرانی ، مجازات ، ویژه یا نتیجه ، هزینه ها ، هزینه های قانونی یا سایر هزینه ها (از جمله ، بدون محدودیت ، درآمد از دست رفته یا از دست رفته ، مسئولیت پذیر نخواهد بود. سود و هزینه های فرصت) ناشی از یا در ارتباط با استفاده از محتوا ، حتی در صورت توصیه به احتمال چنین خسارت هایی.

شاخص های BOFA علائم تجاری مریل لینچ ، پیرس فنر و اسمیت گنجانیده شده ("Bofaml") است.

هر تولید مثل ، به طور کامل یا جزئی ، بدون رضایت کتبی قبلی بانک ملی کانادا کاملاً ممنوع است.

مقالات و اطلاعات موجود در این وب سایت طبق اعمال قوانین مربوط به حق چاپ در کانادا یا سایر کشورها محافظت می شود. حق چاپ در مورد مقالات و اطلاعات متعلق به بانک ملی کانادا یا افراد دیگر است. هرگونه تولید مثل ، توزیع مجدد ، ارتباطات الکترونیکی ، از جمله غیرمستقیم از طریق لینک ، به طور کامل یا جزئی از این مقالات و اطلاعات و هرگونه استفاده دیگر از آن که صریحاً مجاز نیست ، بدون رضایت کتبی قبلی مالک حق چاپ ممنوع است.

محتوای این وب سایت را نباید تفسیر کرد ، در نظر گرفت یا مورد استفاده قرار داد که گویی مالی ، قانونی ، مالی یا سایر توصیه ها است. بانک ملی و شرکای آن در محتویات هیچ مسئولیتی در قبال خسارت هایی که ممکن است از چنین استفاده ای متحمل شده اند ، نخواهند داشت.

این مقاله توسط بانک ملی ، شرکتهای تابعه و اشخاص گروهی آن فقط برای اهداف اطلاعاتی ارائه شده است و هیچ تعهدی قانونی یا قراردادی برای بانک ملی ، شرکتهای تابعه و اشخاص گروهی ایجاد نمی کند. جزئیات این ارائه خدمات و شرایط موجود در اینجا در معرض تغییر است.

لینک های موجود در این مقاله ممکن است به وب سایت های خارجی که توسط بانک ملی اداره نمی شوند ، هدایت شوند. این بانک نمی تواند در قبال محتوای وب سایت های خارجی یا هرگونه خسارت ناشی از استفاده از آنها مسئولیت پذیر باشد.

دیدگاههای بیان شده در این مقاله از شخصی است که مصاحبه می شود. آنها لزوماً نظرات بانک ملی یا شرکتهای تابعه آن را منعکس نمی کنند. برای مشاوره مالی یا تجاری ، لطفاً با مشاور ملی بانک ملی ، برنامه ریز مالی یا یک متخصص صنعت (به عنوان مثال ، حسابدار ، متخصص مالیات یا وکیل) خود مشورت کنید.< Pan> این مقاله توسط بانک ملی ، شرکتهای تابعه و اشخاص گروهی آن فقط برای اهداف اطلاعاتی ارائه شده است و هیچ تعهدی قانونی یا قراردادی برای بانک ملی ، شرکتهای تابعه و اشخاص گروهی ایجاد نمی کند. جزئیات این ارائه خدمات و شرایط موجود در اینجا در معرض تغییر است.