حداقل سرمایه برای مدیریت نمونه کارها چیست؟

ما هیچ سنگی را به دست نمی آوریم تا همه چیز را برای شما ساده و راحت کنیم. ما سؤالات متداول و کلیدی را که ممکن است از ذهن شما عبور کند ، با تمام پاسخ های مورد نیاز شما گردآوری کرده ایم.

سرویس مدیریت نمونه کارها (PMS) چیست؟

PMS به نمایندگی از مشتریان خود در حساب های جداگانه مدیریت شده خود در اوراق بهادار مختلف از جمله سهام ذکر شده ، سهام موجود ، ابزارهای درآمد ثابت ، محصولات ترکیبی یا ساختاری و غیره سرمایه گذاری می کند.

راه حل های سرمایه گذاری در یک PMS از سه طریق قابل ارائه است-مدیریت نمونه کارها اختیاری ، مدیریت نمونه کارها غیر اختلال و نمونه کارها مشاوره.

• اختیاری: تحت این خدمات ، انتخاب و همچنین زمان تصمیمات سرمایه گذاری ، فقط با مدیر نمونه کارها استراحت می کند.
• غیر اختلال: تحت این خدمات ، مدیر نمونه کارها معاملات را بر اساس تصمیم سرمایه گذاری مشتری اجرا می کند.
• مشاوره: تحت این خدمات ، مدیر نمونه کارها فقط ایده های سرمایه گذاری را پیشنهاد می کند. انتخاب و همچنین اجرای تصمیمات سرمایه گذاری فقط با سرمایه گذار استوار است.

شرکت های PMS تیمی از مدیر (های) و تحلیلگران حرفه ای حرفه ای را خواهند داشت که در یک یا چند کلاس دارایی و استراتژی های سرمایه گذاری تخصص دارند. تیم PMS وظیفه انتخاب و پیگیری مداوم سرمایه گذاری در کلاسهای مختلف دارایی را طبق دستورالعمل و استراتژی برای بهینه سازی بازده دارد. این وجوه به طور بالقوه می توانند مطابق با هدف مالی مشتری ، محدودیت ها ، ظرفیت ریسک ، بروز بدهی مالیاتی و سایر عوامل متناسب باشند.

چه کسی می تواند خدمات مدیریت نمونه کارها را در هند ارائه دهد؟

خدمات مدیریت نمونه کارها را فقط توسط مدیران ثبت نام شده SEBI می توان ارائه داد.

چه کسی یک سرمایه گذار ایده آل PMS است؟

راه حل های تخصصی سرمایه گذاری ارائه شده توسط مدیران نمونه کارها به طور معمول از مشتریان با ارزش خالص بالا پذیرایی می کند. این مشتریان می توانند افراد یا نهادهای نهادی باشند که به یک سرویس اختصاصی مدیریت سرمایه گذاری نیاز دارند.

پلت فرم PMS برای سرمایه گذاران که:

• به دنبال سرمایه گذاری در کلاس های دارایی مانند حقوق صاحبان سهام ، درآمد ثابت ، محصولات ساختاری و غیره باشید.
• یک راه حل مدیریت سرمایه گذاری بسیار شخصی را ارزیابی کنید.
• در حال درک و قدردانی از سطح بالایی از خدمات مشتری هستند.
• برای ایجاد ثروت بلند مدت به مشاوره سرمایه گذاری نیاز دارید.

از کجا می تواند یک سرمایه گذار اطلاعاتی در مورد مدیران نمونه کارها جستجو کند؟

سرمایه گذاران می توانند برای کسب اطلاعات در مورد مقررات SEBI و بخشنامه های مربوط به مدیران نمونه کارها ، به وب سایت Sebi www.sebi. gov. in وارد شوند. آدرس مدیران ثبت شده نمونه کارها نیز در وب سایت SEBI موجود است. اطلاعات مربوط به گزارش های ماهانه ارسال شده توسط مدیران نمونه کارها به SEBI می توانید از طریق https://www.sebi. gov. in/sebiweb/other/otheraction. do؟dopmr=yes قابل دسترسی باشید

مکانیسم افشای مدیران نمونه کارها به مشتریان خود چیست؟

مدیر Portfolio قبل از ورود به توافق با مشتری ، سند افشای اطلاعات را در اختیار مشتری قرار می دهد. همچنین برای دسترسی به هر زمان در وب سایت ما در دسترس است. سند افشای اطلاعات شامل کوانتومی و نحوه پرداخت هزینه های پرداخت شده توسط مشتری برای هر فعالیت ، خطرات نمونه کارها ، افشای کامل در رابطه با معاملات با طرف های مرتبط ، عملکرد مدیر نمونه کارها و صورتهای مالی حسابرسی شده مدیر نمونه کارها برایبلافاصله قبل از سه سال.

حداقل یا حداکثر سرمایه گذاری در سرویس مدیریت نمونه کارها UniFi چیست؟

• طبق هنجارهای SEBI ، حداقل سرمایه گذاری در یک طرح PMS اکنون Rs است. 50 دریاچه برای سرمایه گذاری های تازه. سرمایه گذاری های اضافی می تواند حداقل Rs باشد. 10 لک یا بالاتر برای مشتری های موجود.
• در UNIFI ، حداکثر محدودیت سرمایه گذاری در یک حساب نمونه کارها وجود ندارد. ما از مشتری هایی با اندازه های مختلف نمونه کارها پذیرایی می کنیم ، و مدیران روابط ما مجهز به مدیریت حساب های فردی دارایی قابل توجه تحت مدیریت (AUM) هستند.

PMS با وجوه متقابل چگونه است؟

• مالکیت کامل کلیه دارایی ها با سرمایه گذار باقی مانده است. یک حساب اختصاصی DEMAT به نام سرمایه گذار باز شده است.

• مدیر نمونه کارها این ترتیب را به نمایندگی از سرمایه گذار برای اجرای استراتژی سرمایه گذاری و تخصیص سرمایه گذار انتخاب کرده است.

• هر طرح صندوق متقابل دارای یک حساب استخر خواهد بود که در آن صدها هزار سرمایه گذار دارایی خود را جمع می کنند.
• ارزش سرمایه گذاری براساس ارزش دارایی خالص (NAV) است که توسط صندوق متقابل منتشر شده است.

• هر استراتژی سرمایه گذاری بسیار طاقچه است و می تواند ترجیحاً در یک پایه دارایی کوچکتر اجرا شود.

• سبک های سرمایه گذاری را می توان به سرعت راه اندازی کرد و به محض اینکه بازار فرصتی را فراهم می کند - از آنجا که ترخیص نظارتی لازم نیست.
• هنگامی که فرصت بازار از بین رفت ، استراتژی سرمایه گذاری می تواند پیچیده شود و به دنبال انتخاب های متناوب باشد.

• یک صندوق متقابل معمولی یک پایه دارایی بالاتر را هدف قرار می دهد و از این رو سبک هایی که انتخاب می کنند همان را منعکس می کنند.
• MF قبل از راه اندازی یک سبک جدید ، باید یک فرآیند تصویب نظارتی طولانی را پشت سر بگذارد.
• به طور مداوم ، این سبک حتی پس از وجود فرصت بازار دیگر ادامه خواهد یافت.

• به هر سرمایه گذار به یک مدیر روابط (RM) اختصاص داده می شود که بسته به تحمل ریسک و انتظارات بازگشت ، به سرمایه گذار در انتخاب سرمایه گذاری کمک می کند.

• هر سرمایه گذار همچنین با حداقل تجربه بازار 20 سال که مسئولیت کلی و پاسخگویی روابط را بر عهده می گیرد ، به یک RM ارشد دسترسی پیدا می کند.

• MFS در درجه اول از طریق توزیع کنندگان فروخته می شود ، و از این رو RM توزیع کننده با سرمایه گذار معامله می شود.
• اختصاص دادن یک RM ارشد به هر سرمایه گذار از نظر عملیاتی غیر ممکن است.

• در زمان ثبت نام ، هر سرمایه گذار در مورد دسترسی به مدیران روابط و تیم مدیریت سرمایه گذاری شفافیت ارائه می شود.

• در حالی که یک بررسی عملکرد هر سه ماهه انجام می شود ، در طی مراحل نوسانات بازار ، یک سرمایه گذار می تواند با تیم صحبت کند تا در صورت وجود نیاز به عمل را ارزیابی کند.

• از آنجا که MFS از طریق توزیع کنندگان توزیع می شود ، "دست زدن به" در مواقع نوسانات بازار و پریشانی با توزیع کننده ، که جزئی از عملکرد مدیریت سرمایه گذاری نیست و ممکن است مجهز به ارائه مشاوره تخصصی نباشد.

• طبق مقررات SEBI ، حداقل سرمایه گذاری در یک سرویس مدیریت نمونه کارها Rs است. 50 دریاچه

• هر مدیر نمونه کارها مجاز است حداقل اندازه خود را بالاتر از حد اجباری مشخص کند.

• حداقل سرمایه گذاری در یک طرح صندوق متقابل معمولاً 5000 روپیه است.

• مدیران نمونه کارها از یک پایگاه سرمایه گذار پیشرفته پذیرایی می کنند - یک مدیر معمولی چند صد رابطه خواهد داشت.

• تعداد کمتری از روابط به اندازه قابل توجهی به مدیر نمونه کارها اجازه می دهد تا استانداردهای خدمات بالایی را حفظ کند.

• وجوه متقابل به عنوان محصولات بازار انبوه طراحی شده است که در آن هر خانه صندوق میلیون ها سرمایه گذار با میانگین کمتر از 50،000 روپیه برای هر مشتری خواهد داشت.

• افشای روزانه دارایی های نمونه کارها در همان روز.

• گزارش های ماهانه دقیق به همراه تفسیر بازار از تیم مدیریت سرمایه گذاری.

• بررسی سه ماهه توسط مدیران روابط با تجربه و به روزرسانی در مورد هر یک از دارایی های نمونه کارها.

• فقط NAV به طور روزانه فاش می شود.
• دارایی های فردی بدون جزئیات هزینه فقط یک بار در ماه به همراه تفسیر مدیر صندوق فاش می شود.
• هیچ گزارش سهام در مورد هر یک از منابع موجود در صندوق.

• ساختار هزینه یونفی برای روابط PMS خود یا هزینه مدیریت مسطح خواهد بود همانطور که توسط مشتری و/یا یک انگیزه عملکرد توافق شده است (فقط در صورت بازده سرمایه گذار بیش از نرخ از پیش تعیین شده است).

• UNIFI صرف نظر از اندازه و تصدی ، هیچ هزینه ورود یا خروج را برای سرمایه گذاران خود هزینه نمی کند.

• هزینه اشتراک MF تمایل به بالا دارد ، به طور معمول بدون توجه به بازگشت به سرمایه گذار ، نسبت هزینه حدود 2. 5 ٪.
• علاوه بر این ، سرمایه گذار بسته به اندازه و تصرف ، بارهای مختلفی را شارژ می کند.

• مشتری طی 3 روز کاری از تاریخ درخواست شده ، چه از طریق پول نقد یا اوراق بهادار یا بخشی از آن ، بر اساس انتخاب سرمایه گذار ، بازپرداخت دریافت می کند.

• درخواست های بازخرید حتی می توانند از طریق ایمیل به نقل از شناسه ثبت نام مشتری انجام شوند.

• طی 3 روز کاری از تاریخ رستگاری ، اما فقط با پول نقد.
• بازپرداخت فقط از طریق فرم ارسال شده به ثبت انجام می شود.

• تنظیم شده توسط مقررات SEBI (مدیر نمونه کارها) 1993.

• تنظیم شده توسط مقررات SEBI (صندوق های متقابل) 1996.

چه بازدهی را می توانم از یک مدیر نمونه کارها انتظار داشته باشم؟

طبق مقررات مدیریت نمونه کارها که توسط SEBI مقرر شده است ، ما نمی توانیم نرخ بازده خاصی را تضمین کنیم. با این حال ، هدف سرمایه گذاری هر مدیر نمونه کارها ، بهتر از شاخص های معیار است.

به عنوان یک سرمایه گذار ، افق زمانی مورد انتظار که باید در نظر داشته باشم چیست؟

افق زمانی ایده آل برای یک استراتژی داوری رویداد/عملکرد بالا بین 12 تا 18 ماه و 48 - 60 ماه برای استراتژی های سهام خالص است.

چند بار می توانم NAV ، موقعیت ها و معاملات انجام شده در حساب خود را مشاهده کنم؟

UNIFI هر مشتری را با ورود به حساب و رمز عبور ایمن در اختیار شما قرار می دهد که می تواند به طور روزانه برای دسترسی به یک خلاصه نمونه کارها استفاده شود. علاوه بر سابقه آنلاین معاملات ، UniFi همچنین به مشتریان خود بیانیه نمونه کارها را در اختیار شما قرار می دهد.

مشتری از UNIFI چه نوع گزارش هایی را می توان انتظار داشت؟

علاوه بر سابقه آنلاین معاملات ، UniFi همچنین بیانیه سه ماهه ای از نمونه کارها خود را در اختیار مشتریان خود قرار می دهد که حاوی جزئیات زیر است ، یعنی:

• نگه داشتن نمونه کارها در تاریخ گزارش.
• گزارش معاملات برای دوره انتخاب شده.
• سود سودمند دریافت شده در دوره انتخاب شده.
• هزینه های متحمل شده در نمونه کارها مشتری در دوره انتخاب شده.
• جزئیات ریسک پیش بینی شده توسط مدیر نمونه کارها و خطر مربوط به اوراق بهادار توصیه شده توسط مدیر نمونه کارها برای سرمایه گذاری یا عدم سرمایه گذاری.
• پیش فرض در پرداخت کوپن یا هرگونه پیش فرض دیگر در پرداخت در امنیت بدهی اساسی و پایین آمدن به رتبه پیش فرض توسط آژانس های رتبه بندی ، در صورت وجود.
• جزئیات کمیسیون پرداخت شده به توزیع کننده (های) برای مشتری.

آیا طرح مدیریت نمونه کارها دوره قفل دارد؟

پلتفرم مدیریت نمونه کارها UNIFI تضمین می کند که هیچ گونه بودجه مشتری وجود ندارد. مشتری آزاد است که بتواند بخشی از آن را از/به حساب خود با UniFi بازپرداخت یا افزودنی کند.

بدهی مالیاتی من تحت طرح مدیریت نمونه کارها چیست؟

بدهی مالیاتی یک سرمایه گذار PMS همان سرمایه گذار است که به خودی خود به بازارهای سرمایه دسترسی پیدا کرده است. طبق طرح PMS ، هر معامله به عنوان یک تجارت مستقل در نظر گرفته می شود و سود سرمایه برای هر معامله بسته به دوره برگزاری سهام اعمال می شود.

در حال حاضر ، مالیات افزایش سرمایه بلند مدت 11. 96 ٪ است ، در حالی که مالیات بر افزایش سرمایه کوتاه مدت 17. 94 ٪ است.

چگونه می توان بدنه اولیه خود را معرفی کرد؟

بخش اولیه به طرح مدیریت نمونه کارها UniFi می تواند به صورت پول نقد در حساب کاربری که به نام مشتری با یک بانک تعیین شده یا شکل اوراق بهادار/سهام باز شده است ، باشد.

اسناد مورد نیاز برای باز کردن حساب PMS چیست؟

اسناد مورد نیاز برای فعال کردن حساب مدیریت نمونه کارها در UNIFI عبارتند از:

• فرم افتتاح حساب
• اثبات آدرس
• اثبات هویت
• کپی کارت PAN
• فرم افتتاح حساب بانکی
• فرم های KYC مربوطه توسط تنظیم کننده تجویز می شود

قوانینی که حاکم بر خدمات UNIFI است چیست؟

خدمات ارائه شده توسط UNIFI با توافق بین UniFi و سرمایه گذار اداره می شود. این توافق نامه جزئیات مطابق مقررات مدیر نمونه کارها SEBI را در بر می گیرد. با این حال ، الزامات اضافی را می توان توسط مدیر نمونه کارها در توافق نامه با مشتری مشخص کرد. به یک سرمایه گذار توصیه می شود قبل از امضای آن توافق نامه را با دقت بخوانید.

ساختار هزینه تحت طرح PMS چیست؟

جبران خسارت PMS UNIFI بر اساس دو گزینه است که مشتری ممکن است از آن انتخاب کند:

• هزینه مدیریت مسطح همانطور که توسط مشتری توافق شده است ، به طور متناسب به صورت ماهانه بر روی وجوه مدیریت شده ، (یا) هزینه می شود
• هزینه مبتنی بر عملکرد ، طبق نسبت پیش از سود حاصل از سود حاصل از بازده آستانه از پیش تعیین شده محاسبه می شود.

معنی "علامت آب زیاد" چیست؟

محاسبه هزینه عملکرد با توجه به اصل بالا علامت گذاری انجام می شود.

"علامت آب بالا" بالاتر از "ارزش سرمایه گذاری Corpus" یا "بالاترین ارزش نمونه کارها است که در آن هزینه ها به صورت تاریخی پرداخت شده است".

نمونه ای از چگونگی عملکرد علامت آب بالا: سهم اولیه مشتری 1،00،00،000 روپیه است که در سال اول خود به 1،25،00،000 روپیه افزایش می یابد. بنابراین ، هزینه عملکرد با بازده 25،00،000 روپیه قابل پرداخت است. سال آینده ، ارزش نمونه کارها به 110،00،000 روپیه کاهش می یابد. بنابراین ، هیچ هزینه عملکردی قابل پرداخت نیست. در سال سوم ، ارزش نمونه کارها به 1،40،00،000 روپیه افزایش می یابد. هزینه عملکرد فقط در مورد سود نسبت به علامت تجاری که قبلاً به دست آمده بود ، یعنی 1،25،00،000 روپیه هزینه عملکرد کمتر (از جمله مالیات) پرداخت می شود.

آیا می توانم سودم را در هر زمان پس بگیرم؟

مشتریان می توانند سود خود را در هر زمان پس بگیرند ، مشروط بر اینکه Rs مقرر را حفظ کنند. 50 حداقل حد مجاز برای سرمایه گذاران PMS.

پول من را از کجا سرمایه گذاری می کنید؟

هنگامی که یک حساب کاربری با UniFi باز می کنید ، موظف هستید سرمایه گذاری خود را به یک یا چند محصول UniFi اختصاص دهید.

ما سرمایه شما را مطابق با چارچوب سرمایه گذاری و ریسک محصولات مربوطه سرمایه گذاری خواهیم کرد.

آیا NRI ها می توانند از خدمات مدیریت نمونه کارها استفاده کنند؟

پلت فرم PMS اجازه سرمایه گذاری توسط همه اتباع هندی ، ساکن یا موارد دیگر را می دهد. به منظور سرمایه گذاری از طریق طرح PMS ، NRIS باید یک حساب PIS باز کند.

PIS چیست؟

برای سرمایه گذاری در بازارهای ثانویه در هند ، NRI ها نیاز به دریافت مجوز از بانک ذخیره هند (RBI) دارند. برای انجام این کار ، یک حساب بانکی تعیین شده باید تحت طرح سرمایه گذاری نمونه کارها (PIS) افتتاح شود و کلیه معاملات مربوط به سرمایه گذاری در بازارهای ثانویه باید از طریق این حساب هدایت شود.

در صورت هرگونه سؤال در نمونه کارها PMS من با چه کسی تماس می گیرم؟

• اگر مشتری توسط یک مدیر ثروت یا RIA معرفی شده باشد ، او به طور معمول RM خود را در شرکت معرفی می کند و در صورت نیاز به کمک بیشتر ، به UNIFI می رسد.
• UniFi دسترسی بدون محدودیت و مداوم به مدیران روابط خود را که به طور مرتب با مشتری ها در تعامل با مشتری ها در تعامل هستند ، فراهم می کند.
• با این حال ، در صورت وجود هرگونه نیاز خاص که بوجود می آید ، اطلاعات تماس با مدیریت ارشد در UNIFI ، از جمله مدیر ارشد سرمایه گذاری ، در نامه خوش آمدگویی ارسال شده به مشتریان در دسترس قرار می گیرد.