دستور العمل برای سرمایه گذاری طولانی مدت موفقیت آمیز 15 دقیقه خوانده شده

بحران ارزی آسیا (1997) ، فاجعه 11 سپتامبر (2001) ، بحران مالی جهانی (2008) ، کاهش رتبه بندی حاکمیت ایالات متحده (2011) ، کندی اقتصادی چین (2015) و Covid-19 (2020) ،بازار سهام از چنین ضربات عظیم بدن دچار کبودی های زیادی شده است ، اما افزایش جیوه خود را ادامه داده است.

چنین عملکرد نمونه ای توسط Sensex مشخص می شود ، که از زمان آغاز به کار تقریباً 10 بار ضرب شده است. Sensex یک شاخص بورس سهام است که شامل 30 شرکت با تثبیت و از نظر مالی با صدا در بورس اوراق بهادار بمبئی است.

با نگاهی به تاریخ ، در حالی که ممکن است بازار سهام در مدت زمان کوتاهی بی ثبات به نظر برسد ، پتانسیل گسترده ای برای تولید یک قشر گسترده از ثروت بلند مدت دارد. ممکن است اقتصاد یک دوره طولانی از رکود را پشت سر بگذارد ، اما شرکت های قوی با اصول قوی زنده می مانند در حالی که شرکت های ضد توری رشد می کنند ، شکوفا می شوند و از چنین چالش های اقتصادی گذرا تغذیه می کنند. و به عقب نگاه می کنیم ، در مقایسه با اجرای گاو نر و گالوپینگ ، طول خرس های خرس کوچک و کوچک بوده است.

فقط برای ارائه نمای کلی از افزایش گسترده در بورس سهام ، 1 روپیه سرمایه گذاری شده در Sensex در سال 1984 می تواند کرور 1 روپیه در سال 2017 باشد.

انواع سرمایه گذاری ها

بگذارید با طبقه بندی سرمایه گذاری ها بر اساس یک اصطلاح خاص ، به فیل در "سرمایه گذاری های بلند مدت" بپردازیم. سرمایه گذاری های بلند مدت ، سرمایه گذاری های میان مدت و سرمایه گذاری های کوتاه مدت به دلیل نسبیت زمان به طور متناوب مورد استفاده قرار می گیرند ، زیرا برخی از سرمایه گذاران حتی 1 سال را سرمایه گذاری های بلند مدت می دانند. براساس تعاریف استاندارد که به اتفاق آرا توسط کارگزاران سهام و تحلیلگران مالی توافق شده است ، انواع مختلف سرمایه گذاری به شرح زیر است:

• سرمایه گذاری های کوتاه مدت: سرمایه گذاری های کوتاه مدت سرمایه گذاری در هر نقطه بین 1 سال تا 3 سال است. هر سرمایه گذاری برای کمتر از 1 سال می تواند به عنوان سرمایه گذاری های فوق العاده کوتاه تعریف شود.

• سرمایه گذاری های بلند مدت: افق سرمایه گذاری بیش از 5 سال باید به طور ایده آل تحت سرمایه گذاری های بلند مدت قرار گیرد.

• سرمایه گذاری های میان مدت: سرمایه گذاری های میان مدت سرمایه گذاری برای دوره ای بین 3 سال تا 5 سال است.

چرا سرمایه گذاری های بلند مدت؟

این فردریش نیچه بود که گفت: "کسی که چرا زندگی می کند تقریباً می تواند به هر شکلی تحمل کند". این همچنین در مورد سرمایه گذاری های بلند مدت صدق می کند. هنگامی که شما در مورد ارزش ذاتی سهم ، دانش عمیق در مورد اصول شرکت و اهداف مالی به وضوح تدوین کرده اید ، قله ها و فرورفتگی های زمانی بر شما تأثیر نمی گذارید ، هرچند که از بازار کاملاً آگاه هستید. بشرمنطق همیشه بر احساسات برتری دارد. شما از قربانی بودن شایعات جعلی و ادعاهای کلاهبرداری خودداری می کنید. شما آرام ، صبور هستید و سرمایه گذاری می کنید در حالی که همه جهنم در اطراف شما شل می شود. همانطور که سرمایه گذار افسانه ای وارن بافت می گوید: "بورس سهام وسیله ای برای انتقال پول از بی تاب به بیمار است".

دو عبارت وجود دارد که اغلب به طور همزمان در حال اجرا هستند اما با یکدیگر "رویاهای خود را دنبال کنید" و "دنبال جمعیت" هستند. اگر رویاهای خود را دنبال می کنید ، به برنامه ریزی مالی گسترده ای نیاز دارید که نیاز به تخصیص پول به سرمایه گذاری های بلند مدت دارد تا بتوانید رویاهای با بودجه بزرگ و طولانی خود را برای تعطیلات در هاوایی ، داشتن یک عروسی بزرگ از فرزندان خود انجام دهید و دارای یک گروه از فرزندان خود باشید. وجوه برای آموزش عالی و غیره بهترین راه برای تحقق رویاهای خود این است که با یک دید طولانی مدت ، دوره را بمانید. در ابزارهای مالی سرمایه گذاری کنید تا اینکه به بالاترین ارزش درک شده خود برسد یا تا زمانی که ارزش سرمایه گذاری به اندازه کافی بسیار زیاد باشد تا رویاهای طولانی مدت شما را تحقق بخشد.

اکنون وقتی عبارت دیگر را می گیرید "دنبال جمعیت". شما ممکن است رویاهای خود را در پشتی قرار دهید و با جنبش بی ثبات کوتاه مدت ، که اغلب بازتاب پارانویای سرمایه گذاران یا خوش بینی غیر منطقی است ، تغییر شکل دهید. در چنین سناریویی ، شما پول نقد خواهید کرد و سود می گیرید یا سهام را خاموش می کنید و ضرر را ثبت می کنید. در هر دو مورد ، رویاهای شما عملی نشده است. بنابراین ، در حالی که دیگران از لذت چند برابر شرجی لذت می برند و برخی دیگر در غم و اندوه نسبت به ضررهای بی اهمیت غمگین می شوند ، شما سرمایه گذاری می کنید در حالی که مبلغ ناچیز هزاران نفر در گذشته های دور از شما سرمایه گذاری کرده اند و به آرامی در یک ثروت عظیم در میلیون ها دلار رشد می کنند.

و سپس Onlookers برای جلال ، ثروت و حتی شهرت شانس را به شما اعتبار می دهد در حالی که شما به شدت می دانید که این صبر ، سرسختی ، سرسختی اولیه انجام تحقیقات گسترده ، ایمان به متخصص شما و مهمتر از همه سرمایه گذاری های بلند مدت است که موفقیت حسادت و پیروزی خیره کننده را به همراه داشت.

همچنین باید در نظر گرفت که پیشرفت های گسترده و گسترده در پزشکی. مردم زندگی طولانی تر و سالم تری دارند. با این حال ، صرفاً واگذار کردن پول شما به دستان امن بانک پول شما را زیاد نمی کند و ممکن است بازنشستگی بدون استرس و آرامش را تضمین نکند. از این رو ، با توجه به شرایط بی ثبات بازار ، اقتصاد جهانی و آسیب پذیری جهان در برابر شوک ها و وقایع فراتر از کنترل آن ، سرمایه گذاری های بلند مدت برای آینده ای پایدار به نظر می رسد یک تصمیم عاقلانه است.

از این رو ، سرمایه گذاری های بلند مدت آن که اهداف سرمایه گذاری شما را برآورده می کند تا بتوانید زندگی را که همیشه در آن خواب دیده اید زندگی کنید.

فیلم ما را تماشا کنید تا در مورد سرمایه گذاری بلند مدت بیاموزید

دستور العمل برای سرمایه گذاری طولانی مدت موفق:

اگر به دنبال مسافت طولانی هستید ، لطفاً اطمینان حاصل کنید که از این مواد اساسی مورد نیاز برای ایجاد دستور العمل سرمایه گذاری موفقیت آمیز طولانی مدت مراقبت می کنید:

"علاقه مرکب هشتمین شگفتی جهان است. کسی که آن را درک می کند ، آن را بدست می آورد. کسی که نمی کند ، آن را پرداخت می کند "به نقل از آلبرت انیشتین. علاقه مرکب را می توان به عنوان بهره جمع آوری شده در اصل اولیه و همچنین درآمدهای انباشته یا منافع دوره های قبلی تعریف کرد. ترکیب زمانی صورت می گیرد که بهره یا سود سرمایه گذاری اولیه به مبلغ اصلی اضافه شود تا بازده برای دوره بعدی محاسبه شود. بگذارید قدرت ترکیب را درک کنیم.

بگذارید دو نفر موکش و آنیل را بگیریم.

Mukesh و Anil هر دو سرمایه گذاری های بلند مدت به ارزش 2،00،000 روپیه انجام دادند. هر دو تصمیم به محاسبه بهره به عنوان علاقه مرکب دارند. با این حال ، سن مکش در زمان سرمایه گذاری 25 سال بود در حالی که سن آنیل 30 سال بود. هر دو تا سن 60 سالگی سرمایه گذاری می شوند. اجازه دهید تفاوت بین بازده مکش و بازده آنیل را از سرمایه گذاری های بلند مدت آنها محاسبه کنیم ، برای تفاوت صرف 5 سال

حال ما را بفهمیم که Mukesh چقدر از سرمایه گذاری های بلند مدت خود برای تفاوت در مدت زمان سرمایه گذاری به مدت 5 سال درآمد کسب کرده است.

وی یک جسد عظیم 7،06،58،383 روپیه بیشتر از آنیل به دست آورد. این بدان معناست که او از سرمایه گذاری های بلند مدت خود 1. 49 برابر مبلغ آنیل را دریافت کرده است.

وی برای سرمایه گذاری صرفاً 16. 67 ٪ زمان بیشتر از آنیل ، 149 ٪ بیشتر از آنیل می کند.

بگذارید آن غرق شود.

این قدرت واقعی ترکیب است.

از این رو ، ماده جادویی/اکسیر/آمبروزیا که باعث ایجاد کار می شود زمان است.

در اصل ، این امر با ایجاد بازده پس از بازده ، تا زمانی که در ابزار مالی سرمایه گذاری کنید ، یک واکنش زنجیره ای ایجاد می کند ، که باعث می شود ثروت شما به آرامی گلوله برفی را به ثروت تبدیل کند. از این رو ، هرچه بیشتر در سرمایه گذاری های بلند مدت خود سرمایه گذاری کنید ، زمان بیشتری درآمد خود را به ترکیب و رشد می دهید. بنابراین ، هرگز زودتر شروع به سرمایه گذاری نمی کند زیرا هرچه زودتر سرمایه گذاری کنید ، زودتر اجازه می دهید بازده خود را تا زمانی که سرمایه گذاری کنید ، بازده بیشتری ایجاد کنند.

تخم های خود را در بین سبدهای مختلف پخش کنید.

جهان با عدم اطمینان روبرو است. شما باید درک کنید که علی رغم پیش بینی های بیشمار ، بهترین تحلیل ، جهان همیشه دستکش را پایین آورده است تا از بهترین های ما سرپیچی کند. از این رو ، به عنوان یک سرمایه گذار بلند مدت ، با تنوع بخشیدن به نمونه کارها در کلاسهای دارایی مختلف ، در مناطق جغرافیایی متنوع و غیره ، خطرات سرمایه گذاری را کاهش می دهیم. به عنوان یک فروشنده میوه ، شما می خواهید به جای فقط یک میوه ، انواع میوه ها را بفروشید ، بنابراین اگر یک واقعه بزرگ پیش بینی نشده مانند یک طوفان ، ماهاراشترا را به حالت ایستاده ، به طور کامل از پرتقال ها از ناگپور و موز از نشیک جدا می کند ، می توانیدسیب ها را از Himachal Pradesh یا Guavas از Prayagraj در اوتار پرادش بفروشید.

به همین ترتیب ، به دلیل تقاضای فصلی آنها می توانید از داشتن توت فرنگی در کاتالوگ میوه های خود در زمستان بهره مند شوید. با داشتن یک سبد متنوع ، میوه ها را به عنوان سبک ها ، بخش ها ، مناطق مختلف فکر کنید. شما خطر از دست دادن همه پول را به یکباره کاهش می دهید. در عین حال ، شما ریسک خود را در بین بسیاری از ابزارهای مالی از جغرافیای و بخش های مختلف گسترش می دهید. بنابراین در صورت بروز یک رویداد پیش بینی نشده ، ضررهای متحمل شده توسط یک سرمایه گذاری با سود حاصل از سرمایه گذاری های دیگر کاهش یافته یا جبران می شوند. همچنین ، شما نمی خواهید دستاوردهای ایجاد شده در کلاسهای دیگر دارایی را در طول اجرای گاو نر خود از دست بدهید ، دقیقاً مانند توت فرنگی در زمستان در مثال.

برنده شوید

اگر برخی از دارایی های شما در سرمایه گذاری های بلند مدت فوق العاده خوب عمل می کنند ، همیشه این وسوسه برای پول نقد و سودآوری وجود دارد. اگر در ژانویه 2011 100 سهم از صنایع صفحه را در 1500 روپیه خریداری کرده اید ، و شاهد افزایش نامعقول قیمت سهم هستید و قیمت های لمس 3500 روپیه را در ژانویه 2013 مشاهده می کنید ، به طور طبیعی در فروش سهام و رزرو سود فریب خواهید یافت. از 2000 روپیه در هر سهم ، یعنی 20،00،000 روپیه در کل. با این حال ، اگر اسبهای خود را نگه دارید و سهام خود را ادامه دهید ، قیمت سهم را که در اوت 2018 به یک ماموت 36000 روپیه رسیده است ، می بینید ، حتی اکنون این سهام با قیمت 19000 روپیه معامله می شود ، این هنوز قدردانی از 1300 ٪ است. اگر در طولانی مدت در بازی هستید ، می خواهید سرمایه گذاری های بلند مدت شما رشد کند و به تمام توان آنها برسد ، بنابراین وقتی برندگان را پیدا کردید ، آنها را نگه دارید و آنها را گرامی بدارید. پیتر لینچ مشهور در مورد "ده کیسه" صحبت کرد - سهام هایی که پتانسیل رشد ده برابر را دارند. وی موفقیت خود را به چنین تعداد معدودی از سهام در نمونه کارها خود نسبت داد. با این حال ، این امر مستلزم نظم و انضباط بی نظیر است که حتی پس از آنکه قیمت آنها به صورت تصاعدی افزایش یافته و در صورتی که فکر می کنید پتانسیل صعودی وجود دارد ، به سهام خود ادامه داده و توسط بسیاری از آنها افزایش یافته است. شما بر سرخوشی اولیه سرمایه گذاری های خود که سوار بر گاو نر هستند غلبه می کنید و اجازه می دهید منطق سرمایه گذاری سرد و بی نظیر را به دست بگیرد. شما هر یک از سرمایه گذاری های بلند مدت را به دلیل شایستگی خود در نظر می گیرید ، تعصبات عاطفی را در معرض خطر قرار می دهید ، به آن سرمایه گذاری های بلند مدت که هنوز برای دستیابی به زنیت خود صرف نظر از دستاوردهای قابل توجهی که ممکن است در حال حاضر با فروش سهام بدست آورید ، در نظر بگیرید.

بازنده را کنار بگذارید

همیشه این وسوسه های درگیر برای نگه داشتن سهام ضعیف با امیدهای دروغین وجود دارد که ممکن است در آینده برگردد یا بدتر از آن برای افزایش سهام شما با قیمت پایین تر. هنگامی که حباب مسکن در سال 2007 ترکید ، هنگامی که قیمت سهام با سرعت بی سابقه ای کاهش یافت ، سرمایه گذاران سفت و یخ زدند. بسیاری از آنها واکنش نشان ندادند تا اینکه ارزش نمونه کارها به طور وحشیانه به 40-50 ٪ از ارزش نمونه کارها کاهش یابد. در طول بحران مالی سال 2008 ، بسیاری اظهار داشتند: "من منتظر می مانم تا سهام به قیمت اصلی خود برسند و سپس بفروشند. سپس حداقل من حتی می شکنم. "اول از همه ، هیچ تضمینی وجود ندارد که ممکن است یک سهام پس از کاهش طولانی و طولانی ، دوباره برگردد. همچنین ، بسیاری از سرمایه گذاران فرض می کنند که اگر قیمت سهام 20 ٪ کاهش یابد ، قیمت باید به سادگی 20 ٪ افزایش یابد ، که این یک فرض فجیع است ، همانطور که در نمودار زیر توضیح داده شده است.

بنابراین اگر سهام شما به ارزش 1000 روپیه 20 ٪ ، یعنی 200 ، به 800 روپیه کاهش یابد ، برای رسیدن به قیمت 1000 روپیه باید 25 ٪ افزایش یابد. حتی اگر تصدیق از دست دادن سهام ممکن است یک شکست خرد کننده باشد ، این است. ضروری برای فروش سهام و گرفتن چند ضربه شهوت انگیز به نفس ، و به جای نگه داشتن سهام به دلایل عاطفی ، مخالفت با منطق سرمایه گذاری و ضرر غول پیکر در آینده ، ضرر بیشتری را کاهش می دهد. شرم آور نیست که اشتباهات را بپذیرید و سهام خود را از بین برده و بدون بهبودی قابل پیش بینی و استخراج دروس ارزشمند از آنها ، از بین بروند.

زمان بندی بازار را امتحان نکنید.

بیایید تصور کنیم شما 42000 روپیه برای خرید 500 سهام شرکت Rana Holdings در سال 2008 سرمایه گذاری کرده اید که جهان از زمان افسردگی بزرگ در دهه 1930 دچار بدترین بحران مالی شد. شما با ثروت عظیمی از 1. 24 روپیه ، وقف خواهید شد. این زمانی بود که سرمایه گذاران از یک آخرالزمان مالی پارانوئید بودند و سرمایه گذاری های خود را با قیمت های پایین عمیق می فروختند. آیا می دانید 152 شرکت در NSE وجود داشته اند که از زمان بحران مالی جهانی 2008 در سالنامه های خود 1000 ٪ تا 30000 ٪ رشد را ثبت کرده اند؟سرمایه گذاران همیشه این انگیزه بیش از حد تحمل را دارند که وقتی بازارها فوق العاده خوب عمل می کنند و وقتی سوزن بازار به پایین می رود ، خارج می شوند ، اما این باعث می شود که سرمایه گذاران از ترس از دست رفتن و قرار دادن پول خود در بازارها به دام می افتند. این گران ترین و خروج از بازارها در هنگام پایین بودن قیمت ها ، هنگامی که مناسب است که دارایی ها را با قیمت پایین تر افزایش دهد تا سودآور از قیمت های در آینده افزایش یابد.

سود سهام مجدد

بگذارید مفهوم ترکیب را در سخنان بنیامین فرانکلین "پول بدست آوریم. و پولی که پول می گیرد ، درآمد کسب می کند. "سود سهام مجدد و مهار قدرت ترکیب. اگر همان سود سهام با گذشت زمان سرمایه گذاری مجدد شود ، می تواند بازده را به میزان قابل توجهی افزایش دهد. رشد چشمگیر در یک نمونه کارها در بعضی مواقع ناشی از سود سهام مجدد به جای قدردانی در ارقام سهام است. درآمد ناچیز و بی نتیجه به مرور زمان به ثروت دگرگون می شود. سهام را با سابقه جامد سود سهام انتخاب کنید ، آن سود سهام را دوباره سرمایه گذاری کنید و بازده قابل توجهی را در سرمایه گذاری های بلند مدت خود کسب کنید.

اجازه ندهید که نوسانات شما را از بین ببرد

نوسانات طبیعی است - یک چرخه عمر بازار که شامل قله ها و فرورفتگی ها است ، ویژگی های صنایع از جمله بازار مالی را مشخص می کند. هر از گاهی قرار است کاهش شدید در بازار وجود داشته باشد. فقط برای حرکت به سمت بالا از هر سهام غافل است. با این حال ، هنگامی که سیگنال های آشکار یا مبهم شروع به نشان دادن زمان های پرتحرک پیش رو می کنند ، سرمایه گذاری می شود. هنگامی که شما قصد سرمایه گذاری موفقیت آمیز طولانی مدت را دارید ، قله ها و فرورفتگی های گاه به گاه بی نتیجه هستند ، قیمت بازار ، در بعضی مواقع ، بازتاب خالص پتانسیل آینده سهام نیست. بعضی اوقات ، این نشان دهنده پارانویای اغراق آمیز سرمایه گذاران یا هیجان قابل لمس است. یک سرمایه گذار بلند مدت باید از آن جدا شود و باید عمدتاً روی اصول شرکت متمرکز شود ، مسیر رشد آینده ناشی از ثبات بلند مدت بازار است. با نگاهی به پیش بینی های قبلی ، طول بازارهای خرس همیشه کمتر از آن است که گاوهای بعدی با هرگونه ضرر و زیان متحمل شده در بازار خرس معکوس در طی دویدن گاو نر. اوقات مشکل نشانه ای برای فروش همه چیز نیست.

کمک متخصص پیدا کنید

سهام معمولاً به عنوان سرمایه گذاری های بلند مدت ترجیح داده می شود. اما سرمایه گذاری در سهام یک سفر دشوار و پرتحرک است. نیاز به تجزیه و تحلیل گسترده شرکت و بازار کلی دارد. این شامل مراحل مختلفی از لیست شرکت ها ، بررسی اصول شرکت ، پیش بینی مسیر رشد آینده شرکت ، شناسایی رقبا ، پیش بینی چالش های آینده و در پایان داشتن چشم انداز گسترده بازار است. همچنین به محاسبات گسترده ای مانند نسبت قیمت/سهام و غیره نیاز دارد که یک سرمایه گذار غیرمستقیم از آن غافل است. سرمایه گذاری می تواند بسیار وقت گیر باشد ، و یک سرمایه گذار غیرمستقیم که با مسئولیت ها بار سنگین شده و با یک کار غیرقابل اجتناب مورد حمله قرار می گیرد ، غالباً پیدا کردن زمان و سرمایه گذاری در سهام را به چالش می کشد. در چنین سناریویی ، ما سیستم عامل هایی مانند StockBasket داریم که می توانید برای ایجاد ثروت بلند مدت یا سرمایه گذاری های بلند مدت ، در سهام انتخاب شده متخصص یا یک نمونه کارها مینی عالی سرمایه گذاری کنید. شما به تعداد زیادی سبد دسترسی دارید ، که چیزی جز سهام سهام نیست ، جایی که سهام برای مطابقت با اهداف مالی متنوع شما دست به دست می شود. همچنین ، سبدها با دقت مورد بررسی قرار می گیرند و به موقع مجدداً تعادل می یابند. سبد سهام از زمان آغاز به کار در سال 2007 بازده انفجاری بیش از 800 ٪ ایجاد کرده است.

بازار سهام با نمونه هایی که مقدار کمی گلوله برفی در آن به ثروت تبدیل می شود و سرمایه گذاران را به راحتی محافظت می کند ، پر می شود.

به عنوان مثال. 10000 روپیه سرمایه گذاری در سهام یک شرکت فناوری اطلاعات در ژوئن 1993 در دسامبر 2017 2. 97 روپیه پرداخت می کند

10000 روپیه در ژانویه 1990 در Eicher Motors سرمایه گذاری کرد ، در دسامبر 2017 2. 01 کروس بود

در اینجا مقدار زیادی از 10000 روپیه گنجینه ای از پول به ارزش در کروها را به دست می آورد ، از این رو ، سرمایه گذاری های بلند مدت تلاش می کند تا یک ثروت گسترده از ثروت ایجاد کند ، در حالی که سایر سرمایه گذاری ها به دنبال حفظ ثروت هستند. ما باید اصول محاکمه و آزمایش شده را مجدداً بازگردانیم و عادت های مهم سرمایه گذاران موفق را تقویت کنیم. سیستم عامل هایی مانند StockBasket با نمونه کارها با دقت خود می توانند یک Launchpad را برای سفر به سمت سرمایه گذاری های بلند مدت در اختیار شما قرار دهند ، به دستیابی به طیف وسیعی از اهداف مالی و اطمینان از موفقیت در همه زمینه های زندگی کمک کنند.

ما معتقدیم که صبر ، شعف ، ترکیبی از اصول سرمایه گذاری بی انتها ، مشاوره مالی سالم و بینش های عمیق تر می تواند به هر سرمایه گذار کمک کند تا بسیاری از برنده ها را به اندازه کافی کسب کند تا هر رویای جذاب را به یک واقعیت ملموس تبدیل کند.