وام در برابر وجوه متقابل

وام علیه صندوق های متقابل جایگزین بهتری برای نقدینگی سرمایه گذاری های صندوق متقابل شما است. به این ترتیب ، می توانید ارزش سرمایه گذاری های خود را افزایش داده و بودجه را به سرعت جمع کنید. این وام بهترین های هر دو جهان را به شما می دهد - سبد صندوق های متقابل شما حفظ شده و به تولید بازده ادامه می دهد ، در حالی که وام نیازهای فوری نقدی شما را برآورده می کند.

Scripbox اهداف توصیه شده

برنامه هایی که به شما کمک می کند تا به اهداف زندگی خود در چندین قاب زمانی برسید.

با اعتماد به نفس

اولین کرور من

برنامه ریز رویایی

آموزش کودک

این روش شبیه به نحوه تأمین بیش از حد و یا تسهیلات وام است. با نزدیک شدن به هر سازمان مالی غیر بانکی (NBFC) یا بانک ، می توانید وام علیه سهام یا صندوق های متقابل ترکیبی دریافت کنید. شما باید واحدهای صندوق متقابل خود را به عنوان امنیت وام تعهد کنید. مقدار وام با ارزش واحدها در folio و همچنین اصطلاحی که انتخاب می کنید تعیین می شود.

نرخ بهره بانک برتر وام در برابر صندوق های متقابل و اوراق بهادار

توجه داشته باشید:

1. شما باید مبلغ 7-15 ٪ p. a را در مورد وام های مربوط به صندوق های متقابل بپردازید. این بر اساس بانکها و تصدی ها متفاوت خواهد بود.
2. بهره به مبلغ مورد استفاده و تصرف وام برای وام دریافت می شود.
3. نرخ بهره پایین تر از وام ناامن خواهد بود زیرا این یک وام امن است.
4. علاوه بر این ، اگر نمره اعتباری عالی دارید یا مشتری طولانی مدت بانک بوده اید ، ممکن است بانک با نرخ بهره پایین تر رضایت دهد.

چگونه وام علیه صندوق های متقابل کار می کند؟

شما از واحدهای صندوق متقابل خود به عنوان وثیقه برای وام با وام علیه اوراق بهادار استفاده می کنید. این بانک تا زمانی که بدهی را بازپرداخت کنید ، واحدهای صندوق متقابل را به عنوان وثیقه نگه می دارد. وجوه متقابل شما به کسب بهره ادامه خواهد داد ، اما شما قادر به فروش آنها در حالی که آنها به بانک متعهد هستند ، نخواهید بود.

تا زمانی که وام بازپرداخت نشود ، نمی توانید وجوه متقابل را پس بگیرید. با این حال ، شما به کسب سود سهام در چنین واحدهای صندوق ادامه خواهید داد. هنگامی که وام پرداخت می شود ، سرمایه دار ممکن است از خانه صندوق بخواهد که وام را آزاد کند. اگر سرمایه گذاران نیمی از پرداخت را دریافت کنند ، می توانید یک تخفیف جزئی از وثیقه را نیز انجام دهید ، که برخی از واحدها را آزاد می کند در حالی که باقیمانده تحت ادعا باقی می ماند.

اگر وام گیرنده نتواند وام را در چارچوب زمانی توافق شده بازگرداند ، ممکن است این بانک وثیقه را تقویت کند. این در مورد پیش فرض بازپرداخت قابل اجرا است. در این حالت ، وام دهنده به صندوق متقابل دستور می دهد واحدها را بازخرید و به وام دهنده چک بدهد.

ویژگی های وام در برابر صندوق های متقابل

• این وام با وثیقه در صندوق های متقابل تأمین می شود. وثیقه سندی است که به یک بانک اختیار می دهد تا صندوق را بفروشد یا نگهداری کند. در نتیجه ، اگر یک ادعا را به نام بانک علامت گذاری کنید ، به بانکی واحدهای صندوق که در اختیار دارید به بانک می دهید.
• سپس باید به خانه صندوق مراجعه کنید و به نام بانک وثیقه در واحدهای خود درخواست کنید. نامه درخواست انتقال وام باید توسط همه صاحبان واحد امضا شود.
• پردازش فوری وام.
• در عرض چند دقیقه ، وجوه در حساب شما موجود است.
• هر دو صندوق بدهی و حقوق صاحبان سهام واجد شرایط دریافت وام هستند.
• مشتری در سبد صندوق متقابل خود سرمایه گذاری می کند و نیازی به انحلال آن ندارد.
• وام ها در دسترس مشتریان بار اول و سابقه اعتباری در دسترس هستند.
• حداکثر میزان تسهیلات وام به نوع طرح های MF بستگی دارد. از یک بانک به بانک دیگر متفاوت است.
• مبلغ وام تا 50 ٪ از ارزش دارایی خالص طرح صندوق متقابل سهام عدالت محدود است. علاوه بر این ، محدودیت برای طرح های صندوق متقابل بدهی 80 ٪ است. این حد ممکن است طبق شرایط بانک تغییر کند. با این حال ، حد معمولاً مشابه است.
• هزینه پردازش از صفر تا 1 ٪ از مبلغ وام متفاوت است.
• قبل از درخواست ، باید لیست طرح های تأیید شده را بررسی کنید. این لیست در وب سایت رسمی بانک در دسترس خواهد بود.

واجد شرایط بودن وام

افراد زیر واجد شرایط دریافت وام علیه MF هستند:

• ساکن هند
• NRI
• صاحب یک مالکیت شخصی ، شرکت مشارکت ، اعتماد خصوصی ، شرکت محدود خصوصی یا شرکت محدود عمومی
• یک خردسال واجد شرایط دریافت وام نیست

چگونه می توان برای وام در برابر وجوه متقابل درخواست کرد؟

• اگر در فرم DEMAT واحدی دارید و مجوز قبلی دارید ، بسیاری از درگاه های آنلاین فوراً وام ها را تصویب می کنند.
• با این حال ، اگر صاحب بودجه به صورت فیزیکی هستید ، 2 گزینه دارید. گزینه اول ایجاد توافق نامه وام با سرمایه دار یا بانک است. گزینه دوم تبدیل واحدهای جسمی به صورت الکترونیکی است.
• برای درخواست وام ، باید با ورود به بانکداری اینترنتی خود به صورت آنلاین درخواست کنید. از طرف دیگر ، می توانید به نزدیکترین شعبه بانک مراجعه کنید.
• با تأیید موفقیت آمیز درخواست شما ، بانک با پردازش وام شروع می شود.
• بانک وام دهنده از یک ثبت کننده صندوق متقابل مانند کام ها یا کاروی درخواست می کند تا تعداد واحدهایی را که تعهد شده است ، وثیقه را علامت گذاری کند.
• وام دهنده به یک ثبت کننده صندوق متقابل ، مانند CAMS یا KARVY ، دستور می دهد تا وثیقه ای را برای تعداد واحدهای تعهد شده قرار دهد. سپس ثبت کننده وام را تمبر می کند و نامه ای را به وام دهنده می فرستد که وثیقه را با یک نسخه به وام گیرنده تأیید می کند. علاوه بر این ، وثیقه در تعداد واحدهای نگهداری شده تحت طرح صندوق متقابل است.

توصیه می شود: نحوه دریافت وام در برابر سپرده ثابت را بررسی کنید.

مزایای استفاده از وام در برابر وجوه متقابل

• در سه عمل ساده ، به صورت دیجیتالی سهام/صندوق های متقابل خود را تعهد می کنید و وام فوری دریافت می کنید. کاملاً بدون کاغذ و خودکار است.
• هر ماه ، با اعتبار حساب خود ، پرداخت بهره خود را انجام دهید. علاقه فقط در بخشی از وام که در واقع استفاده می کنید محاسبه می شود.
• وام علیه صندوق های متقابل یک رویکرد عالی برای دریافت پول سریع با وام گرفتن در برابر واحدهای صندوق متقابل شما است.
• نرخ بهره وام در برابر صندوق های متقابل ممکن است پایین تر از نرخ بهره وام شخصی باشد.

حداکثر وام در وام در برابر اوراق بهادار

وام علیه وجوه متقابل یک عمل بسیار غیر معمول است. علاوه بر طرح ها ، طرح های سرمایه گذاری دیگری نیز وجود دارند که واجد شرایط دریافت وام هستند. در زیر لیستی از سایر اوراق بهادار واجد شرایط برای وام امن است. محدودیت وام ممکن است مطابق با سیاست آنها از یک بانک به بانک دیگر متفاوت باشد. با این حال ، معمولاً ، بانک ها طبق حد زیر وام ها را تأمین می کنند.

سوالات متداول

چه مقدار وام می توانم در برابر صندوق متقابل دریافت کنم؟

شما می توانید از وام در برابر صندوق های متقابل برای مبلغ 50 ٪ از ارزش دارایی خالص طرح صندوق متقابل سهام عدالت استفاده کنید. علاوه بر این ، محدودیت برای طرح های صندوق متقابل بدهی 80 ٪ است. این حد ممکن است طبق شرایط بانک تغییر کند. با این حال ، حد معمولاً مشابه است.

آیا می توان از وجوه متقابل به عنوان وثیقه استفاده کرد؟

بله ، از وجوه متقابل می توان به عنوان وثیقه برای استفاده از وام امن استفاده کرد. از آنجا که وام در برابر صندوق متقابل تأمین می شود ، بهره پایین تر است. این روند ساده ، آنلاین و یکپارچه است. این یک روش بهتر برای جمع آوری بودجه برای یک علت فوری از انحلال یک صندوق متقابل است. با انحلال وجوه ، یک سرمایه گذار بازده را از دست می دهد و نمونه کارها را که برای برنامه مالی بلند مدت خود ساخته بود ، مختل می کند.

آیا می توانم وام در صندوق های متقابل سهام دریافت کنم؟

بله ، شما می توانید از وام در برابر صندوق های متقابل سهام استفاده کنید. قبل از درخواست ، باید لیست طرح های تأیید شده را بررسی کنید. این لیست در وب سایت رسمی بانک در دسترس خواهد بود.

آیا وام علیه صندوق های متقابل ایده خوبی است؟

بله ، بهتر است به جای انحلال این واحدها ، وام علیه وجوه متقابل را انتخاب کنید. با استفاده از وام می توانید در دسترس بودن فوری وجوه را تأمین کنید. علاوه بر این ، نمونه کارها شما طبق برنامه ریزی شده توسط شما برای هدف سرمایه گذاری خود ، بازده خود را ادامه می دهد. از این رو ، سبد سرمایه گذاری شما دست نخورده است و در صورت لزوم بودجه دارید. مزایای اضافه شده نرخ پایین بهره ، هزینه پردازش پایین تر ، وام فوری و بهره ای است که به مبلغ مورد استفاده پرداخت می شود.

آیا اگر وام علیه وجوه متقابل بگیرم ، به دریافت سود سهام ادامه خواهم داد؟

بله ، شما حتی اگر وام علیه صندوق های متقابل گرفته اید ، به دریافت درآمد سود سهام و بازپرداخت سرمایه گذاری ادامه خواهید داد.

کدام بانک وام فوری را علیه صندوق های متقابل راه اندازی کرده است؟

ICICI Bank تسهیلاتی را راه اندازی کرده است که افراد را قادر می سازد فوراً با تعهد دارایی های صندوق متقابل خود از حقوق صاحبان سهام یا بدهی ، فوراً از وام استفاده کنند. این تسهیلات "وام های اینستا علیه صندوق های متقابل" نامیده می شود. ICICI این تسهیلات کاملاً دیجیتالی و بدون کاغذ را با همکاری سیستم های مدیریت عصر رایانه (CAM) راه اندازی کرده است. این تسهیلات به مشتریان این امکان را می دهد تا در طی چند دقیقه بدون مراجعه به شعبه ، از وام به عنوان اضافه برداشت استفاده کنند. وام های اینستا در برابر وجوه متقابل ، گسترش اینستا لاس است. مشتریان بانک ICICI برای انتخاب طرح صندوق متقابل و تعداد واحدهایی که مایل به تعهد و تأیید مبلغ وام هستند ، می گیرند. تیم CAMS در صندوق های متقابل انتخاب شده وثیقه ای را نشان می دهد. بنابراین ، یک فرد می تواند در صورت وجود صندوق های متقابل سهام عدالت و در مورد صندوق های متقابل بدهی ، تا 50 ٪ از NAV را از وام استفاده کند. علاوه بر این ، این به حفظ طولانی مدت نمونه کارها صندوق متقابل بدون انحلال کمک می کند.

بیشتر پیدا کن

• صندوق های متقابل بدهی
• انواع صندوق های متقابل
• صندوق متقابل چیست؟
• مزایای وجوه متقابل
• سبد صندوق متقابل
• SIP چیست؟

• بازده صندوق متقابل
• چگونه وجوه متقابل را انتخاب کنیم؟
• راهنمای صندوق های متقابل
• چگونه صندوق متقابل را بازخرید کنیم؟
• 7 نوع SIP
• STP چیست؟