مناسب بودن

تعهدات مناسب بودن برای اطمینان از حمایت از سرمایه گذار و ترویج معاملات منصفانه با مشتریان و شیوه های فروش اخلاقی بسیار مهم است. FINRA قانون 2111 بر تعهدات مناسب بودن عمومی حاکم است ، در حالی که برخی از اوراق بهادار تحت قوانین دیگری تحت پوشش قرار می گیرند که ممکن است حاوی الزامات اضافی باشد. قانون FINRA 2111 در مورد توصیه های مشمول قانون دریا 15L-1 (بهترین مورد علاقه) صدق نمی کند. لطفاً برای اطلاعات در مورد Reg BI ، صفحه موضوع را در آیین نامه SEC مشاهده کنید.

FINRA Rule 2111 مستلزم این است که یک شرکت یا فرد مرتبط با آن مبنای معقولی داشته باشد تا باور کند یک معامله پیشنهادی یا استراتژی سرمایه گذاری مربوط به امنیت یا اوراق بهادار برای مشتری مناسب است. این مبتنی بر اطلاعات به دست آمده از طریق دقت معقول بنگاه یا شخص مرتبط برای تعیین مشخصات سرمایه گذاری مشتری است.

این قانون بیان می کند که مشخصات سرمایه گذاری مشتری "شامل سن مشتری ، سایر سرمایه گذاری ها ، وضعیت مالی و نیازهای مالی ، وضعیت مالیاتی ، اهداف سرمایه گذاری ، تجربه سرمایه گذاری ، تجربه سرمایه گذاری ، افق زمانی سرمایه گذاری ، نیازهای نقدینگی [و] تحمل ریسک است ،"از جمله اطلاعات دیگر."توصیه" یک کارگزار ، که مبتنی بر حقایق و شرایط یک مورد خاص است ، رویداد تحریک کننده برای استفاده از این قانون است.

طبق قانون 2111 ، کارگزاران باید درک کاملی از محصول و مشتری داشته باشند. فقدان چنین درک خود قانون مناسب بودن را نقض می کند.

تعهدات مناسب

قانون 2111 سه تعهد اصلی مناسب بودن برای بنگاه ها و افراد مرتبط را ذکر می کند.

• مناسب بودن مناسب و معقول نیاز به یک کارگزار دارد تا مبنای معقول و منطقی داشته باشد ، بر اساس دقت معقول ، این توصیه را برای حداقل برخی از سرمایه گذاران مناسب است. با دقت معقول باید درک از خطرات و پاداش های احتمالی امنیت یا استراتژی توصیه شده را به شرکت یا فرد مرتبط ارائه دهد.
• مناسب بودن مشتری خاص نیاز دارد که یک کارگزار ، بر اساس مشخصات سرمایه گذاری مشتری خاص ، مبنای معقولی داشته باشد تا باور کند که این توصیه برای آن مشتری مناسب است. کارگزار برای پشتیبانی از این تعیین باید تلاش کند تا طیف گسترده ای از عوامل خاص مشتری را بدست آورد و تجزیه و تحلیل کند.
• مناسب بودن کمی نیاز به یک کارگزار با کنترل واقعی یا واقعی بر روی حساب مشتری دارد تا مبنای معقولی برای اعتقاد به اینکه یک سری از معاملات توصیه شده ، حتی اگر در هنگام انزوا مناسب باشد ، برای مشتری بیش از حد و نامناسب نباشد که در هنگام استفاده در نور ، بیش از حد و نامناسب نباشد. مشخصات سرمایه گذاری مشتری

گزارش های مربوط به FINRA

• مناسب بودن: گزارش 2019 در مورد یافته ها و مشاهدات امتحان
• مناسب بودن مشتریان خرده فروشی: گزارش 2018 در مورد یافته های آزمون FINRA
• مناسب بودن محصول: گزارش 2017 در مورد یافته های آزمون FINRA

با OGC تماس بگیرید

کارکنان دفتر مشاوره عمومی FINRA (OGC) کارگزاران ، وکلا ، نمایندگان ثبت نام شده ، سرمایه گذاران و سایر علاقه مندان را با راهنمایی های تفسیری مربوط به قوانین FINRA فراهم می کند. لطفاً برای اطلاعات بیشتر به تفسیر قوانین مراجعه کنید.

تماس با کارمندان OGC: جیم Wrona و Meredith Cordisco Finra ، خیابان OGC 1735 K ، NW واشنگتن ، DC 20006 (202) 728-8000برای این باور که یک سری معاملات توصیه شده ، حتی اگر در هنگام انزوا مناسب باشد ، بیش از حد و نامناسب برای مشتری در هنگام جمع شدن با توجه به مشخصات سرمایه گذاری مشتری نیست.